Списък на Топ 3 кариери с фиксиран доход
По-долу са посочени някои от ролите за работа с фиксиран доход, които човек може да достигне в кариерата си.
- Анализатор с фиксиран доход
- Търговец с фиксиран доход
- Стратег с фиксиран доход
Преглед на кариерата с фиксиран доход
Работата с фиксиран доход е един от най-дълбоките и големи пазари във финансовото пространство, който помага на компаниите и суверенните държави да растат, като им помага да набират дългове. Кариерата с фиксиран доход може да отведе едно до най-дълбоките области на количествения и изследователския свят, като им даде истински прозрения в сърцето на световната икономика. Ролята с фиксиран доход предлага отлична експозиция и жизнена обстановка на младите кандидати, като им представя света на разнообразните продукти с фиксиран доход и техния сложен механизъм. Най-важното е, че работата с фиксиран доход е една от най-надеждните и сигурни кариери във финансовия свят, тъй като крие по-малко риск и предлага разнообразен набор от възможности за инвестиции за всички.
Кариера №1 - Анализатор с фиксиран доход
Анализаторите с фиксирани доходи извършват широк спектър от сложни анализи, за да изчислят риска, свързан с дълговите ценни книжа. Тези прогнози, произхождащи от редица оценки за измерване на пазарната ситуация, помагат да се запази непокътнат потокът на изплащания към инвеститорите. Те насочват предимно инвеститорите в разбирането на кредитните и други пазарни рискове.
Работни задължения
Някои от най-важните отговорности, изпълнявани от тях са;
- Работа с другите екипи с фиксиран доход за разработване на единодушно интегриран доклад за риска с фиксиран доход, който отразява съвкупния риск на цялата структура на дълга на организацията.
- Ние получаваме подходящи данни от различни източници за провеждане на подходящо разследване, за да вземем добре информирани решения.
- Да поддържа прозрачност и последователност и да гарантира ефективността на анализа на данните и да разбере риска, свързан с него.
- Проверка на текущите процедури и начертаване на нови начини за подобряване на използването на производни анализи.
- Да работи в тясна координация с останалите членове на екипа и да използва интелигентно наличните ресурси и инструменти, които ще помогнат при достоен анализ на рисковите експозиции.
- Предлагане на решения и предлагане на нови начини за намаляване на загубите и генериране на по-добра възвръщаемост.
- Те отправят препоръки към организацията дали да купуват, продават или притежават определена сигурност.
- Поддържане на продуктите ефективно, анализиране на инвестиционни стратегии с фиксиран доход.
- Извършване на стрес тестове и симулации на текущите портфейли.
- Проучване на финансови отчети и разкриване на нови инвестиционни стратегии, когато е необходимо.
Статистика и перспективи за работа
- Според статистиката на BLS, професията е готова да нарасне с около 11% в периода между 2016 и 2026 г. и ще има непрекъснат напредък, тъй като икономическата активност ще се засили. Търсенето на анализатор с фиксирани доходи (финансови анализатори) също се очаква да се засили поради въвеждането на анализ на данни и други технически подобрения, което даде на служителите от по-ниско ниво по-добър поглед върху управлението на данните и провеждане на смислен анализ с минимални грешки, като по този начин, давайки на компаниите нова увереност за разширяване и работа с по-голяма база печалба.
- На пазара има около 296 100 работни места на финансови анализатори, според статистиката на BLS, темпът на растеж от 11% означава увеличение с 32 200 позиции, по-бързо от средното за всички професии.
- В САЩ следните държави имат най-голям брой финансови анализатори - Ню Йорк, Калифорния, Тексас, Илинойс и Флорида. Професията обаче е концентрирана най-вече в Делауеър, Ню Йорк.
Топ работодатели (същото за по-малко от две професии)
- Четири големи фирми, т.е. Deloitte, PWC, KPMG, EY
- Всички инвестиционни банки и рейтингови агенции
- Изследователски фирми от страна на продажбите
- Бутикови инвестиционни банки и инвестиционни мениджъри, заинтересовани от извънборсовия дългов пазар
- Всички останали играчи на пазара търгуват с ценни книжа с фиксиран доход като пенсионни планове, застрахователни планове, небанкови фирми, индивидуални инвеститори.
Възнаграждение
- Предлаганата компенсация за анализатори с фиксирани доходи обикновено варира между 51 000 и 55 000 долара на ниво начинаещи в САЩ. Професионалистите от средно и висше ниво могат да осигурят някъде между 100 000 и 120 000 долара. Други фактори, като набор от умения и знания с нивото на отговорностите, също играят важна роля за осигуряването на добра заплата.
Търсене
- В тази ера на ограничената конкуренция, в която бизнесът планира да се израства взаимно, надеждните и добре квалифицирани лица са от основно значение за по-големите цели на фирмите да правят богатство. С появата на нов бизнес ще са необходими все повече и повече финансови анализатори, които да оценят възникващите инвестиционни възможности.
- Освен това, тъй като икономическата активност се развива по-нататък на развиващите се пазари, нови възможности за инвестиране и наличието на сложни продукти ще доведат до повишено търсене на такъв анализатор. Освен това, с появата на „големи данни“ и технологични подобрения във финансовия свят, компаниите ще изискват все повече и повече добре квалифицирани лица, за да осигурят по-добри резултати.
Образователни изисквания и основни умения за работа
- Доказаният академичен успех, за предпочитане с фокус във финансите, статистиката или математиката.
- Бакалавърска степен по финанси, икономика, математика или съответна област
- Желание да се следва CFA / FRM сертифициране
- Можете също да вземете този курс с фиксиран доход.
- Необходими умения за писмена и устна комуникация.
- Демонстрираното решаване на проблеми и аналитичните умения, вниманието към детайлите и желанието за успех са от първостепенно значение.
Освен това се очаква титулярът да притежава задълбочени познания за ценни книжа с фиксиран доход и трябва да е готов да работи под огромен натиск с любопитство да бъде самостоятелен стартер. Те трябва да притежават управленски умения и да демонстрират добродетелни организационни способности.
Положителни
- По силата на ролята си анализаторите правят принос на високо ниво за цялостното вземане на решения на фирмата. Стрес тестовете и ограничаването на риска са някои от основните фактори за изграждане на печалба на фирмата, което прави работата по-критична и несигурна. Нивото на сложност и предизвикателства, пред които са изправени, е повече от всеки друг продуктов клас, само поради извънборсовия характер на продукта и факта, че те са персонализирани.
- Освен това кариерата на анализатор е много доходоносна. Младите кандидати трябва да следят нуждите на индустрията и да са сигурни, че са готови да станат неразделна част от вземането на решения и отворени за нови стратегически инициативи, за да намалят загубите.
Кариера # 2 - Търговец с фиксиран доход
Отговорности
- Търговецът с фиксиран доход е инвестиционен специалист, който участва в търговията с ценни книжа с фиксиран доход. Те изследват различни пазарни тенденции и оценяват текущите условия, за да вземат решение за портфейл, което има максимален потенциал за печалба. Те купуват и продават ценни книжа за своите клиенти и институции.
- Тяхната основна задача е да наблюдават и натрупват данни за конкретни пазари и съответно да изградят компетентни стратегии за търговия, които са в съответствие с общата пазарна прогноза и оценка на растежа. Изследванията им са изключително важни, тъй като влияят на основните инвестиционни решения.
Важни роли и очаквания от търговеца с фиксиран доход
- Да извърши проучване на пазара и да анализира икономическите условия за дългови ценни книжа.
- За непрекъснато общуване и разбиране на инвестиционните нужди на клиентите и институциите, научете техните финансови цели и им помогнете да постигнат тези цели, като прецизно разпознават и купуват най-подходящия инструмент с фиксиран доход за тях.
- За да се гарантира и поддържа своевременно изпълнение на сделките, и всички те са в съответствие с регулаторните изисквания.
- Проследете с бекенд екипа, за да сте сигурни, че поръчките, които търговията е била обработена, и ние ще потвърдим.
- Поддържайте записи за покупки и продажби за всяка сделка във вътрешната система и се уверете, че всички документи и сметки са актуални. Същото е очакването за инвентарни записи.
- Очаква се да изгради връзка с клиентите и да ги насочи към транзакциите, които предприемат, с риска, пред който са изправени.
- Използвам всички записи, за да определям възможностите за ливъридж и работя върху изграждането на нови идеи, за да проуча нови възможности за инвестиции и пазари.
Квалификации и набор от умения, необходими, за да станете търговец с фиксиран доход
- Завършилата степен с фокус върху бизнес финансите, математиката, статистиката или счетоводството е минимално изискване. Като има предвид, че висша степен като магистърска степен или MBA по финансов анализ, количествен анализ и анализи е силно желана. Нещо повече, основните качества като бързо мислене, междуличностни умения, ефективна комуникация се очакват от оператора.
- Други сертификати като FIC (сертификат с фиксиран доход), CFITS (търговия и продажби с фиксиран доход) се очаква да бъдат преследвани възможно най-скоро, за да се усъвършенстват знанията и уменията, необходими, за да станете интелигентен и ефективен търговец с фиксиран доход.
- В САЩ, преди действащият президент да започне да търгува, се очаква той да придобие лиценз от Националната асоциация на дилърите на ценни книжа, заобикаляйки няколко съответни изпити.
Някои факти и цифри
- Търговията с фиксиран доход е много доходна професия. Интензивността на работата може да бъде много наелектризираща. Факт е също така, че нивото на упоритост, необходимо за работата, е много високо и дългото работно време с трудни ситуации не е за всеки.
- Обичайната висока компенсация обаче я прави изключително желана професия. Често броят на кандидатите поразително надвишава броя на позициите; като такава, конкуренцията е много интензивна. Според Бюрото по трудова статистика в Съединените щати, след кризата с Леман, индустрията с фиксирани доходи възобновява растежа си и се очаква да нарасне с 14% между 2010 и 2020 г.
Компенсация
- Заплатата на търговците с фиксиран доход може да варира значително в зависимост от географското местоположение и фирмата за наемане; някои изследователи изчисляват средната заплата на 85 000 долара годишно при ниска заплата от 65 000 долара и висока заплата от 200 000 долара. Много фирми предлагат стимули.
Неуспехи
- За младежите, които искат да направят кариера в търговията с фиксиран доход, е важно да се отбележи, че динамиката на индустрията се променя и банките са склонни да поемат по-малко риск. От регулаторна перспектива пазарът поиска реформи, тъй като старият модел беше неустойчив.
- Тъй като пазарът е претърпял модификации и несигурности, естествено е индустрията да компресира, поне временно. Това означава по-малко работни места и намаляване на продуктовите изследвания и иновации, съчетани с периоди на неликвидност.
Кариера №3 - Стратег с фиксиран доход
Стратегът с фиксиран доход е част от екипа за количествен анализ и кариера. Целта на тази роля е да се съсредоточи върху разработването на аналитични инструменти за определяне на сделки с висока стойност, за да подпомогне мениджърите и търговците в ефективното управление на портфейлите от облигации.
Отговорности
- Създайте и изпълнете глобална платформа за анализ и данни за екипи за научни изследвания и управление на портфолио.
- Изграждайте FI стратегии за клиенти и клиенти и ги представяйте красноречиво по начин, който е ясен и разбираем за начинаеща аудитория.
- Тълкувайте икономическите възгледи на фирмата и изграждайте стратегии за минимално отклонение, които са в съответствие с цялостната перспектива на фирмата.
- Партнирайте си с други изследователски и инвестиционни екипи, за да разрешите проблемите с анализа и данните.
- Проучване на нововъзникващите пазари и връзка с икономисти и други висши служители за разработване на стратегии, които са в съответствие с общите цели на растежа на фирмата.
- Подпомагайте вътрешните търговци и търговски екипи и поддържайте връзка с институционалните клиенти, за да работите по техните персонализирани търговски нужди.
- Редовно публикуваме изследователските доклади с търговски препоръки с фиксиран доход и други извънборсови продукти.
Изисква се квалификация и умения
- Титулярът трябва да притежава поне бакалавърска степен с фокус върху статистиката, икономиката и финансите. Магистърската степен по количествени предмети е силно желана.
- Демонстрирайте напреднали познания за всички ценни книжа с фиксиран доход, пазарите, търговските стратегии, макроикономиката и способността да продавате продукти.
- Добро концептуално разбиране на регулаторните изисквания на пазара на дълга.
- Способност за изграждане на добри взаимоотношения и за влияние.
- Добри комуникативни умения и отлична проницателност в представянето.
- Трябва да е притежател на CFA чартър.
Компенсация
- Структурата на възнагражденията за стратег с фиксирани доходи в САЩ варира между 240 000 и 300 000 долара.
Положителни
- Този профил предлага реална представа за количествения свят. Освен че е много предизвикателна работа, тя е и много критична; в известен смисъл това влияе върху инвестиционните решения и помага на ръководството да постигне своите инвестиционни цели. Това е една от най-бързо развиващите се професии в бранша и еднакво възнаграждаваща по отношение на парите и статута.
Заключение
Кариерата във фиксиран доход изисква много подготовка и упорита работа. Ролята с работа с фиксиран доход има способността да осигурява не само финансови награди, но и естествено задоволство, което идва от това, че е неразделна част от бизнес модела. Ролята на работа с фиксиран доход също оказва голямо влияние върху политическите и инвестиционни решения, което я прави изключително критична и склонна към печалба.
Ето защо младежите, които се стремят да станат професионалисти във FI, трябва да се уверят, че техните знания и изследователски умения във FI са ненадминати.
