Какво е инвестиционен анализатор?
Инвестиционен анализатор е лице, което представя своите инвестиционни съвети (купува, продава, държи) на своите клиенти или мениджъри на портфейли след извършване на задълбочен финансов анализ, изготвяне на финансови модели и корелация на въздействието на икономическите условия върху свързаната инвестиция.
Обяснение
Работата на инвестиционен анализатор зависи от вида на работодателя. Например, те са наети от фирми за управление на инвестиции, за да помогнат на своите мениджъри на фондове да вземат конкретни решения по отношение на инвестициите, докато брокерите, инвестиционните банки назначават анализатори, които да предоставят съвети на своите клиенти или мениджъри на портфейли.
Той се фокусира върху оценката на финансовата и икономическа информация, свързана с дадена компания, и генерира препоръка дали да се купува, продава или държи.
- Buy-Side: Взаимните фондове и консултантските фирми назначават анализатори от купувачите, за да идентифицират възможностите за инвестиране на пазара.
- От страна на продажбите: Инвестиционните банки и изследователските фирми назначават анализатори от страната на продажбите, за да разберат риска и инвестициите, свързани с инвестициите, и да генерират отчети за конкретни компании.
Отговорности
# 1 - Подход отгоре надолу
Концентрирайте се върху икономическите събития и условия и тяхното въздействие върху инвестициите. Например например банкови ставки, равнище на безработица, инфлация, показатели в отрасъла, финансови данни на дадена компания.
# 2 - Подход отдолу нагоре
Концентрирайте процеса чрез създаване на изследователски доклади от компания, отраслова индустрия, икономически данни и др. При този подход приоритетът е фокусиран върху финансите на компанията и след това се приближава към други фактори, влияещи върху нейния бизнес.
- Изследване на компанията: Изследване на представянето на компанията в отрасъла, нейното значение и статус.
- Анализиране: Настоящ анализ на финансовите отчети на компанията като Отчет за приходите и разходите, баланс и отчет за паричните потоци
- Генериране на отчети: Генериране на отчети след анализ на финансови данни и обобщаване на финансовото състояние на компанията, подход за растеж и стойност.
- Актуализиране на знанията: Среща с ръководството на компанията, мениджърите на фондове и брокерите, за да се разберат техните възгледи и бизнес подход на пазара.
- Индустрия / сектор и икономически анализ: анализ на икономически фактори, влияещи върху дейността на компанията и цялостния бизнес.
- Препоръка: След генериране и анализ на информация относно финансите на компанията, управленския подход и бъдещите й перспективи, създаване на препоръки въз основа на доклади.
- Актуализиране на знанията: Непрекъснатото актуализиране на информацията е важната отговорност на инвестиционния анализатор, която никога не свършва.
Квалификация
- Бакалавърска степен: Важно за работни места на начално ниво с предмети, свързани с бизнеса като финанси, търговия, икономика с допълнителни умения като количествен анализ, статистика.
- Магистърска степен: За напредък в този профил много компании предпочитат кандидати за магистърска степен по управление на бизнеса и финанси.
- Професионални квалификации: Необходими са няколко години, за да се квалифицирате и да натрупате опит от институти като Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, но те предоставят достатъчно знания и опит за влизане, както и анализатор от напреднало ниво.
Умения
- Разбиране на финансите и икономиката: Най-важният набор от умения е разбирането на финансите на компанията, както и на икономиката, тъй като тези два компонента решават бизнес подхода и бъдещето на пазара.
- Аналитичен: Той трябва да бъде с аналитичен ум и да може да създава, анализира дадените данни.
- Актуализирани знания: Позицията на анализатора непрекъснато изисква актуализация на текущите събития, банкови лихви, корпоративни действия, правителствено съобщение, данъчни политики, управление на компанията и др
- Основни ИТ умения: Въпреки че анализаторът не се нуждае от ИТ опит, някои умения ще помогнат на инвестиционните анализатори да генерират отчети и да станат ефективни в работата, когато има работен натиск. Например, Excel, VBA, SQL и др.
- Усилия в екип: Позицията на анализатор не е работа на един човек, но изисква екип, който генерира данни, актуализира информация в системите, анализира и предоставя отчети. Важно е анализаторът да работи и да се синхронизира с екипа, за да стане по-ефективен.
- Комуникации: Може да се наложи да присъстват на срещи с ръководството на компанията, брокери и търговци и да предоставят генерирани данни и информация, което изисква високо ниво на комуникационни умения.
Път на кариерата на инвестиционния анализатор
# 1 - начално ниво
Завършилите със съответни предмети започват начална позиция като младши анализатор. Функцията на младшите анализатори е да събират и актуализират данни в системата, за да генерират финансови отчети.
- Докато работят като младши анализатор, хората могат да научат различни техники за придобиване на умения и в същото време да се обърнат към магистърска степен за напредък в тази област.
- Лицето с магистърска степен може да получи ролята на старши анализатор, ако притежава ниво на умения и знания.
- Старши анализатор се фокусира върху различни категории ценни книжа, като същевременно планира, провежда, нови проекти, разработва и актуализира данни, отговаря на ръководството на компанията и представя доклади на клиенти. Старши анализатор наблюдава, разбира и обработва работата на младши анализатори, работещи под тях.
# 2 - Портфолио мениджъри
За период, ако старшият анализатор е успял да изпълнява с високо ниво на точност и стандарти, може да му бъде предложена длъжността мениджър на портфейла. Функцията на портфейлния мениджър е да задава стратегия с различни инвестиции.
Финансов анализатор срещу инвестиционен анализатор
| Критерии | Финансов анализатор | Инвестиционен анализатор | ||
| Определение | Финансовият анализатор генерира отчети, за да помогне на бизнеса да вземе необходимото решение, като анализира финансовите данни, предоставени от фирмата. | Това изследване за създаване на финансови модели, предоставяне на резултати и препоръки на клиенти, управление по отношение на конкретни инвестиции в ценни книжа. | ||
| Полета | Финансов анализатор е по-широк термин, което означава, че много компании изискват от финансовите анализатори да разбират своите клиентски финанси, фирмени финанси, актуализиране на финансови данни в системата и т.н. | Инвестиционните анализатори в нишово изражение се сравняват с финансовите анализатори, тъй като той се фокусира върху различни финансови аспекти и изследвания, свързани с наличните инвестиционни категории и представя техните препоръки. | ||
| Работа | Анализ на количествени данни, генерирани от системата, анализ на разходите и ползите, анализ на финансови данни от различни дъщерни дружества / клонове, бизнес прогнозиране. | Анализиране на икономически данни, Разбиране на финансите на дадена инвестиция, среща с мениджъри и представяне на данни. |
Заключение
Профилът на работата и перспективите за кариера за инвестиционни анализатори са добри за хора, които искат да изградят кариера във финансовата индустрия, особено в инвестициите. Профилът на работата се нуждае от човек, който е готов да работи под натиск, да работи усилено, докато е съгласуван с екипа и дори може да поиска да работи по празници, в случай че работата пристигне дори при тези нива на задължения, а профилът на анализатора на натиск осигурява високо ниво на удовлетвореност от работата и кариера растеж. Много големи фирми като инвестиционни банки, финансови институции, застрахователни фирми, брокери се нуждаят от анализатори в ежедневните операции. Лица с даден набор от умения и ниво на квалификация могат да достигнат профил до мениджърите на портфолио.
