Списък с Топ 5 на кариерата в управлението на богатството
По-долу са някои от работните места за управление на богатството, за които човек може да избере -
- Личен финансов съветник
- Мениджър на връзките
- Директор по бизнес развитие
- AVP - Управление на портфейла
- Инвестиционен съветник
Преглед на кариерата за управление на богатството
Кариера в управлението на богатство включва предоставяне на финансови консултантски услуги, счетоводни услуги, планиране на имоти, застрахователни политики, инвестиции в пазари на акции и дългове, пенсионно планиране и др. Работата по управление на богатството е консултантска служба на компанията, в която едно лице е професионалист в областта е възложено на клиентите на HNI да разберат техните изисквания и да ги удовлетворят с най-доброто финансово решение за увеличаване на базата им на активи.
Специалистът по управление на богатството е човекът, който е единствената точка за контакт между клиента на HNI и компанията. Той ще използва вътрешни и външни средства, за да стигне до заключение, за да предостави възможно най-добрия микс на клиента. Отделът за управление на богатството е по-агресивен, когато икономиката расте, а пазарите на акции са на върха си и има повече инвестиции, идващи на пазарите от и HNI Investors.
Нека сега обсъдим най-добрите 5 кариери в управлението на богатството в детайли -
Кариера №1 - Личен финансов съветник
Кой е личният финансов съветник?
Той е този, който лично се среща с клиентите, като им препоръчва най-добрия възможен вариант за тяхното финансово планиране, счетоводство, планиране на имоти и застраховане
| Личен финансов съветник - длъжностна характеристика | |
|---|---|
| Отговорности | Отговаря за извличането на нови клиенти за компанията от пазара чрез кръстосана продажба на различни финансови продукти на тях. |
| Обозначаване | Финансов съветник |
| Действителна роля | Ежедневно се срещайте с нови хора и се опитвайте да ги убедите, като препоръчвате различни финансови продукти като взаимни фондове, акции, застраховки и др., За да постигнете финансовите си цели и инвестиции. |
| Статистика за длъжностите | Според бюрото по статистика на труда в САЩ (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), броят на работните места в тази категория е бил 2 71 900 при 2016 г. и се очаква да нарасне с 15% от 2016 г. до 2026 г. |
| Топ компании | Консултантска група в Бостън, пътници, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Заплата | Средната годишна заплата за личен финансов съветник към 2016 г. е била 88 890 долара. |
| Търсене и предлагане | В крак с текущия технологичен напредък, търсенето на този профил е спаднало значително, защото има множество онлайн режими, на които хората могат да вземат информирано решение и да инвестират в предпочитания от тях продукт без лична помощ. |
| Изискване за образование | CPA / MBA от университети от ниво -1 с опит от поне 5-10 години. |
| Препоръчителни курсове | CPA / MBA |
| Положителни | Роля, изправена пред клиента, тъй като трябва да убедите клиента да закупи вашия продукт, което увеличава вашите маркетингови и бизнес умения. |
| Отрицателни | Много хора предпочитат да правят директни инвестиции, вместо да преминат през личен финансов съветник, тъй като това идва с разходи. |
Кариера # 2 - Мениджър за връзки
Кой е мениджър за връзки?
Той е единствената контактна точка за клиента на HNI и фирмата за управление на богатството.
| Мениджър на връзките - длъжностна характеристика | |
|---|---|
| Отговорности | Отговаря за извличането на бизнес за компанията чрез разбиране на рисковия профил на клиента и поддържане на дълготрайна връзка с тях за постигане на повтарящ се бизнес. |
| Обозначаване | Мениджър на връзките |
| Действителна роля | Източник на нов бизнес и координиране с вътрешните отдели, за да се изпълни. |
| Статистика за длъжностите | Според бюрото по трудова статистика на САЩ https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, броят на работните места в тази категория е бил 3 855 500 към 2016 г. и се очаква да нарасне на 7 % от 2016 до 2026 г. |
| Топ компании | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan и Vanguard Group |
| Заплата | Средната годишна заплата за мениджър на връзки към 2016 г. е била 1,24 220 долара. |
| Търсене и предлагане | Съотношението на търсенето и предлагането ще зависи изцяло от растежа или свиването на сектора, в който компанията работи, заедно с правителствените политики, които ще благоприятстват индустрията за финансови услуги. |
| Изискване за образование | CFA / CFP / CPA / MBA от Tier -1 университети с поне 5-10 години опит. |
| Препоръчителни курсове | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Положителни | Аналитичните умения стават ясни и шанс за работа заедно с всички класове активи. |
| Отрицателни | Целите на продажбите могат да бъдат в тежест за служителя. |
Кариера №3 - Директор по бизнес развитие
Кой е директорът по бизнес развитие?
Той е този, който ръководи екипа за бизнес развитие в компанията.
| Директор по бизнес развитие - длъжностна характеристика | |
|---|---|
| Отговорности | Изграждане на силни връзки с клиенти и инвеститори на Ultra HNI на пазара. |
| Обозначаване | Директор - Развитие на бизнеса |
| Действителна роля | Ръководи екипа от мениджъри за взаимоотношения във фирмата и ги наставни с подходящия вид обучение и насоки, необходими за работата. |
| Статистика за длъжностите | Тъй като това е позиция на управленско ниво, статистиката не е лесно достъпна в мрежата. |
| Топ компании | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan и Vanguard Group |
| Заплата | Средната годишна заплата за директор за личен бизнес ще варира между $ 2,00,000 - $ 5,00,000 в зависимост от структурата на заплатите. |
| Търсене и предлагане | Високо търсен профил на пазара, тъй като изисква богат опит и експертен опит в сектора. Това е най-взискателната работа в бранша, където предлагането е ограничено и търсенето се увеличава от ден на ден. |
| Изискване за образование | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA от университети от ниво -1 с опит от поне 15-20 години. |
| Препоръчителни курсове | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Положителни | Водеща роля в компанията и единствена отговорност за генериране на бизнес за организацията. |
| Отрицателни | Рисков профил, тъй като трябва да се постигнат месечните цели. |
Кариера # 4 - AVP - Управление на портфолио
Кой е AVP?
Той ли е този, който ръководи отдел ПМС на фирмата за управление на богатството?
| AVP - Управление на портфейла - Описание на длъжността | |
|---|---|
| Отговорности | Отговаря за цялостните операции на отдел PMS и наблюдава портфолиото на клиентите на HNI и обслужва техните нужди. |
| Обозначаване | AVP -PMS |
| Действителна роля | Оперативна подкрепа за управителя на фонда чрез обслужване на клиенти на HNI при поискване. |
| Статистика за длъжностите | Тя варира в различните държави. |
| Топ компании | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan и Vanguard Group. |
| Заплата | Средната годишна заплата за AVP PMS ще бъде между $ 75,000 - $ 1,50,000. |
| Търсене и предлагане | Много голямо търсене на нарастващия пазар, тъй като много сметки се отварят, когато фондовият пазар е на върха си, което изисква обслужване на високо ниво. |
| Изискване за образование | CFA / CPA / MBA от университети от ниво -1 с опит от поне 8-10 години. |
| Препоръчителни курсове | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Положителни | Директно взаимодействие с портфейлния мениджър на компанията и добра представа за финансовите пазари. |
| Отрицателни | Работата на бюро и обслужването на клиенти може да бъде скука за човек, който обича да се предлага на пазара и да генерира бизнес за организацията. |
Кариера # 5 - Инвестиционен съветник
Кой е инвестиционен съветник?
Той е този, който обикновено работи в банка и който разбира апетита за риска на клиента и му предлага подходящо решение.
| Инвестиционен съветник - длъжностна характеристика | |
|---|---|
| Отговорности | Отговаря за предоставянето на правилното решение на клиента според неговите изисквания. |
| Обозначаване | Инвестиционен съветник |
| Действителна роля | Работи в тясно сътрудничество с продуктовия екип на компанията. |
| Статистика за длъжностите | Тя варира от компания до компания. |
| Топ компании | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan и Vanguard Group. |
| Заплата | Средната годишна заплата за инвестиционен съветник би била между 100 000 - 2 000 000 долара. |
| Търсене и предлагане | Много търсен профил на пазара, тъй като той идва заедно с много опит в областта, тъй като е необходимо лично докосване, за да се хване клиентът, да се разбере изискването му и след това да му се предложи най-доброто решение. |
| Изискване за образование | CFP / CFA / CPA / MBA от университети от ниво -1 с опит от поне 8-10 години. |
| Препоръчителни курсове | MBA / CFA |
| Положителни | Запознайте се с нови хора и развийте добри отношения в организацията. |
| Отрицателни | Работата на бюро и обслужването на клиенти може да бъде скука за човек, който обича да се предлага на пазара и да генерира бизнес за организацията. |
Заключение
Управлението на богатството е една от вълнуващите кариери, на която може да се погледне в дългосрочен план, тъй като те ще бъдат изложени на множество класове активи, като акции, облигации, планиране на имоти, PMS, AIF, взаимни фондове, пенсионни планове, държавни ценни книжа, държавни ценни книжа, и т.н. Въпреки това, кандидатът ще се нуждае от специален опит в един от тези класове активи, за да направи специализация в тази област в дългосрочен план. Например статистическият анализатор ще бъде най-добрият човек за ролята на пенсионно планиране, а финансовият анализатор ще бъде най-подходящ за продажба на PMS / AIF / взаимни фондове / акции.
