Списък на Топ 4 кариери в частното банкиране
По-долу са дадени някои от най-добрите работни позиции, които можете да изберете в кариера на частно банкиране.
- Личен финансов съветник
- Мениджър елитни отношения - Частен банкер
- Изпълнител по обслужване на клиенти
- Анализатор за обработка на пари и търговия
Преглед на кариерата в частното банкиране
Работата в частното банкиране е известна още като персонализирани банкови услуги, тъй като е персонализирана за богатите семейства да управляват парите си. Това е едно гише за богатите клиенти, тъй като всички техни финансови проблеми се поемат от частния банков екип, така че клиентът да не отиде при друг доставчик на финансови услуги, за да изпълни транзакциите.
- Частното банкиране предлага на клиентите информация и консултантски изследвания, за да изберат подходящата стратегия и продуктовия микс, за да подобрят силата на своите активи. В последно време кариерата на частното банкиране набира скорост, тъй като богатата класа предпочита да пази финансовите си записи на лични данни само на избрани лица.
- Поради елемента за поверителност в частното банкиране, банките често начисляват на клиентите на Ultra HNI по-високи такси за предоставяне на специализиран персонал на клиентите, както и за поддържане на сметките и финансовите транзакции в тайна от останалата част от персонала на банката.
- Частното банкиране е част от екипа за управление на богатството в банката, тъй като и двата екипа работят в тясно сътрудничество помежду си. Всеки клиент, снабден от екипа за управление на богатството за инвестиции в акции, винаги може да препоръча клиента на екипа за частно банкиране, за да получи контрол над цялата банкова сметка и да увеличи приходите на компанията.
- Единственият проблем в профила на частното банкиране е водещото поколение, тъй като всички клиенти на Ultra HNI имат своите съществуващи мениджъри за взаимоотношения и не са склонни да променят същото поради предоставената им тайна и комфорт. Ще има промяна само ако техните финансови нужди не са изпълнени според очакванията им.
- Частното банкиране се отнася до крайно банкиране на клиент, а именно депозиране на чек, извършване на преводи на средства и разрешаване на всички свързани със системата и свързаните с акаунта проблеми с операционния екип на банката без намеса на клиента.
Нека сега обсъдим 4-те най-добри възможности за кариера в частното банкиране -
Кариера №1 - Личен финансов съветник
Кой е личният финансов съветник?
Личният финансов съветник се среща с клиентите, за да им препоръча най-добрия възможен вариант по отношение на продуктите за частно банкиране.
| Личен финансов съветник - длъжностна характеристика | |
|---|---|
| Отговорности | Отговаря за извличането на нови клиенти за компанията от пазара, които са Ultra HNI и богати семейства. |
| Обозначаване | Личен финансов съветник |
| Действителна роля | Ежедневно се срещайте с богаташи, клиенти на Ultra HNI и се опитвайте да ги убедите, като препоръчвате различни финансови продукти, отговарящи на техните банкови нужди. |
| Статистика за длъжностите | Според бюрото по трудова статистика на нас (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), броят на работните места в тази категория е 2,71,900 към 2016 г. и се очаква да нарасне с 15% от 2016 г. до 2026 г. |
| Топ компании | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO са едни от най-добрите компании в частното банково пространство. |
| Заплата | Средната годишна заплата за личен финансов съветник към 2016 г. е била 88 890 долара. |
| Търсене и предлагане | Има много голямо търсене на такива роли, тъй като всички клиенти на Ultra HNI изискват отдаден професионалист, който да изпълнява периодично своите финансови изисквания, поради което предлагането започна да набира скорост на търсенето. |
| Изискване за образование | CPA / MBA от университети от ниво -1 с опит от поне 5-10 години. |
| Препоръчителни курсове | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Положителни | Клиент, изправен пред ролята на лицето, директно говори с Ultra HNI's, за да се възползва от услугите на банката, като по този начин разширява мрежата. |
| Отрицателни | Много хора предпочитат да правят директни инвестиции, вместо да преминат през личен финансов съветник, тъй като това се дължи на разходи и що се отнася до частното банкиране, таксите са много високи. |
Кариера # 2 - Елитен мениджър за връзки - Частен банкер
Кой е Elite Relationship Manager?
Elite Relationship Manager е отговорен за довеждането на бизнеса до банката, като се обръща към клиентите на Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - Описание на длъжността | |
|---|---|
| Отговорности | Отговаря за изработването на персонализирани финансови продукти за Ultra HNI според тяхната стратегия. |
| Обозначаване | Мениджър елитни отношения |
| Действителна роля | Разберете изискванията на клиента и проектирайте продукта, който ще отговаря на същото, като използвате неговите професионални умения. |
| Топ компании | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO са едни от най-добрите компании в частното банково пространство. |
| Заплата | Средната годишна заплата за елитен мениджър на връзките може да бъде между $ 1,00,000 и $ 3,00,000, тъй като това е професионална роля. |
| Търсене и предлагане | Винаги ще има добро търсене на тази роля като високо професионален подход при работа с клиентите на Ultra HNI на банката. |
| Изискване за образование | CFA / CPA / MBA от Tier -1 университети с поне 5-10 години опит |
| Препоръчителни курсове | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Положителни | Широки познания за частните банкови операции в цялата индустрия. |
| Отрицателни | Трудно е да се набавят Ultra HNI клиенти, тъй като всички имат съществуващ специален банкер, разпределен от съответните им банки. |
Кариера №3 - Изпълнителен директор по обслужване на клиенти
Кой е изпълнителен директор по обслужване на клиенти?
Службата за обслужване на клиенти управлява банковите транзакции на клиенти от банката.
| Изпълнител по обслужване на клиенти - Описание на длъжността | |
|---|---|
| Отговорности | Отговаря за посещаването на телефонни банкови разговори и удовлетворяването на изискванията на клиента. |
| Обозначаване | Изпълнител по обслужване на клиенти |
| Действителна роля | Работете с мениджъра на връзките, за да разрешите всички проблеми за клиентите на Ultra HNI в акаунта им. |
| Топ компании | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO са едни от най-добрите компании в частното банково пространство. |
| Заплата | Средната годишна заплата за изпълнителен директор по обслужване на клиенти може да бъде между 20 000 и 30 000 долара |
| Търсене и предлагане | Тъй като са с нисък профил, има много голямо търсене от групите с ниски доходи, които нямат никаква професионална квалификация и отчаяно търсят работа в добра компания. |
| Изискване за образование | Завършвам |
| Препоръчителни курсове | Всички курсове по финанси. |
| Положителни | В автобиографията се прикрепва добра марка, която може да им помогне в дългосрочен план. |
| Отрицателни | Постоянните телефонни разговори могат да бъдат скука. |
Кариера # 4 - Анализатор на обработка на пари и търговия
Кой е анализатор на обработка на пари и търговия?
Анализаторът за обработка на пари и търговия изчислява таксите, които трябва да бъдат начислени по сметките както за нови, така и за закрити сметки?
| Анализатор за обработка на пари и търговия - Описание на длъжността | |
|---|---|
| Отговорности | Да се определи структурата на таксите, договорена за всички кръстосани продажби на финансови продукти на Ultra HNI's в системата и дебитиране на клиентската сметка на месечна база със сумата на таксата. |
| Обозначаване | Анализатор за обработка на пари и търговия |
| Действителна роля | Това е оперативна роля, която отговаря за целия административен процес на клиента Ultra HNI и възстановява своевременно таксите за банката от сметката. |
| Топ компании | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO са едни от най-добрите компании в частното банково пространство. |
| Заплата | Средната годишна заплата за същото може да бъде между 50 000 и 1 000 000 долара |
| Търсене и предлагане | Високо търсените по-малко хора са склонни да изпълняват оперативната роля в банка, тъй като това е рутинна работа. |
| Изискване за образование | CFP / CPA / MBA от университети от ниво -1 с поне 8-10 години опит |
| Препоръчителни курсове | CPA / MBA |
| Положителни | Пълен достъп до акаунта на клиента и правомощия за затварянето му в случай на измамни транзакции. |
| Отрицателни | Работа на бюро, която може да бъде скучна за човек, който обича да се среща с нови хора. |
Заключение - Кариера в частното банкиране
Работата в частното банкиране е една от най-вълнуващите кариери във финансовата област, тъй като е динамичен профил с широко изложение на богатите семейни офиси, клиентите на Ultra HNI и богатата класа, които са готови да приемат тази услуга срещу по-висока такса поради липса на време за управление на финансовите транзакции на тях и техните семейства. Частен банкер може да създаде голяма мрежа от хората с ултра HNI в бранша, което определено ще бъде плюс в тази кариера напред, тъй като той има връзка с най-богатите хора в обществото.
Като нишов профил, частното банкиране изисква високо професионален подход, отлични комуникативни умения и етика, за да се справи с клиента на Ultra HNI, така че те да продължат да правят бизнес с Банката в бъдещето.
