Управлението на портфейла се отнася до управлението на портфейла от активи на клиента, докато инвестиционното банкиране се отнася до различните видове функции, изпълнявани от инвестиционния банкер в икономиката, като предлага различни финансови услуги на своите клиенти, като основно се занимава с покупка и продажба на акциите и помага при набирането на капитала.
Управление на портфейла срещу инвестиционно банкиране
Студентите от финансите винаги се объркват какво трябва да изберат. Те се объркват, когато получават смесена информация от различни източници. Някои власти казват, че трябва да изберете инвестиционно банкиране, тъй като перспективата му е много по-добра от управлението на портфейла или активите. Някои смятат, че трябва да решат да се занимават с управление на активи, тъй като възможността за обучение в инвестициите е много по-широка.
Сега ето сделката. Всеки има различно мнение. Не е нужно да вървите според тях. Вземете предложения, но се уверете, че това, което изберете, е плод на вашето собствено заключение.
В тази статия ще разрушим някои митове. Няма да ви казваме какво трябва да изберете и какво не трябва да избирате. По-скоро ще ви дадем пълен преглед на тези две професии, за да можете да решите какво да правите с вашите умения и наклонности.
Ще обсъдим перспективите и на двете професии, какъв вид образование се изисква, за да ги пропуснем, основни задачи или роли, които играят, каква компенсация можете да очаквате и накрая ще говорим за плюсовете и минусите на всяка от професиите. Прочетете, помислете и след това вземете информирано решение. Това е вашият живот. Трябва да изберете какво ще ви издигне по-високо в кариерата.
Да започваме.
Управление на портфейла срещу инвестиционно банкиране - Перспективи
Нека разберем основната разлика между управлението на портфейла (управление на активи) и инвестиционното банкиране.
Управлението на активи е свързано с управление на инвестициите на клиенти. А инвестиционното банкиране е свързано с набиране на капитал за клиенти.
И така, основната разлика между тези две е в случай на управление на активи, клиентите вече разполагат с парите, които трябва да управлявате. Докато в случай на инвестиционно банкиране клиентите нямат пари и трябва да съберете капитал, за да подкрепите клиентите си.
Да вземем пример, за да илюстрираме това.
Ще вземем два сценария и ще се опитаме да разберем как работи това.
- Сценарий # 1
В първия сценарий Клиент А наема Банка Б, за да им помогне да инвестират парите си в различни области. Клиент А казва на банка Б - „Вземете парите ми и инвестирайте в портфейли, където смятате, че парите ни ще растат по-добре и ще ни направят по-богати.“ След това банка Б взема парите и инвестира, за да получи по-добра възвръщаемост на портфейлите, на които разчита. Това е управление на портфейла. В този случай клиентите имат пари; Вашата работа като портфолио мениджър е да управлявате инвестиционната реклама, опитайте се да увеличите максимално богатството на клиента.
- Сценарий # 2
В този сценарий клиент А иска някой да инвестира в техния бизнес. Инвестиционен банкер ще търси инвеститора; търсете възможности за набиране на капитал на пазара на акции или чрез дебит или провеждайте първични публични предлагания или съветва компаниите по сделки за сливания и придобивания. Така че, в този случай клиентът няма пари; професионалист по инвестиционно банкиране помага на клиента да получи парите чрез възможности за набиране на капитал.
На финансов език управлението на активи е известно още като страна на покупката, а инвестиционното банкиране се нарича страна на продажбата . (вижте също купуваща страна срещу продаваща страна)
И така, перспективите за тези две трябва да са различни. И сега знаете защо инвестиционното банкиране се нуждае от повече суровини, тъй като трябва да въведете бизнеса. В управлението на портфейла ще научите повече за инвестициите.
Препоръчителни курсове
- Пълно обучение за финансов анализатор
- Подготовка за инвестиционно банкиране
- Курс за онлайн сертифициране по сливания и придобивания
Разлики в управлението на портфейла и инвестиционното банкиране - Образование
За да можете да направите своя знак като портфолио мениджър, трябва да знаете много. По този начин образованието с правилната квалификация е от първостепенно значение. Дори ако имате бакалавърска степен по наука, технология, компютърни науки или биология, можете да станете мениджър на портфолио.
За целта трябва да се явите на входен изпит за MBA и да се запишете за първокласно училище по MBA. Вашата специализация определено ще бъде финансирана. Това е основното изискване. Освен това, ако можете да направите курс по управление на портфолио, това би било допълнително предимство.
Сега, да предположим, че искате да достигнете до 5-те най-големи портфейлни мениджъри в света. След това трябва да направите курс, който не е за хора със слаби сърца. Трябва да се запишете за CFA (САЩ). Ако можете да изчистите три нива от този труден изпит, с малко помощ от вашата мрежа, можете да достигнете ниво, до което достигат много малко. Също така, не забравяйте, че заедно с надграждането на образованието си, можете да търсите стаж в управлението на портфолио, за да получите малко опит. Няма да спечелите много, но каквото и да научите по време на стажовете си, ще бъде огромно. Можете да научите повече за CFA изпитите тук
Нека да стигнем до това, което трябва да направите, ако искате да сте професионалист по инвестиционно банкиране. Професията на инвестиционното банкиране е свързана повече с корпоративни финанси и бизнес. И така, трябва да имате задълбочени познания във финансовите модели и оценката. В същото време трябва да знаете много и за бизнеса. И така, какво трябва да направите? Просто отидете на първокласно MBA във финансите. След това използвайте вашата мрежа, за да стажувате в инвестиционно банкиране. Като цяло, вземете стажа преди да се запишете за MBA или докато се подготвяте да седнете за вход за MBA. Стажът във всяка инвестиционна банка ще добави огромна стойност към автобиографията ви и може да ви наеме за целодневен концерт.
Управление на портфейла срещу инвестиционно банкиране - Основни задачи или роли
-
Портфолио мениджър
Ако искате да бъдете портфолио мениджър, трябва да знаете кои задачи или роли мениджърът на портфолио играе редовно. Първо, знайте, че може би сте първият човек, който влиза в офиса, когато работата ви започне веднага след отварянето на финансовия пазар. Така че, след като влезете, трябва да потърсите състоянието на финансовите пазари. Трябва да сте винаги на върха на текущите събития. Също така трябва редовно да говорите с вашия анализатор, за да получавате актуализации за всяко развитие на пазара и да разбирате и обсъждате тенденциите на текущите събития, които са от значение за вашия бизнес. Тук трябва да осъзнаете, че анализаторът трябва да бъде човекът, който е задълбочен в разбирането си за пазара и може да прави изследвания едновременно. Защото въз основа на препоръката на вашия анализатор ще се обадите дали да купувате или продавате!Не забравяйте, че вашата работа е да увеличите максимално богатството на клиентите си и не можете да си позволите да пропускате нови събития или нова информация, която може да повлияе на портфолиото ви.
Вие, като мениджър на портфолио, също трябва да се срещнете с инвеститорите си с висока стойност или можете да ги свържете по телефона. Също така трябва да се уверите, че по време на вашата работа трябва да провеждате интервюта с медии. Като мениджъри на портфейли обикновено ще боравите с големи средства. Хората, които боравят с малки средства, обикновено се наричат мениджъри на фондове. Така че, за да боравите с големи средства и да ги използвате на пазара, трябва да направите известна реклама и в същото време да поемете отговорността да рекламирате фирмата, за която работите.
-
Инвестиционно банкиране
Като професионалист по инвестиционно банкиране трябва да направите три неща - създаване на книга за представяне на инвестиционно банкиране, моделиране и административна поддръжка. Професионалистът от инвестиционно банкиране първо се концентрира върху създаването на книги за игри Истинското значение на питчбука е създаването на презентация с всички данни и графично представяне. Вашата работа като професионалист по инвестиционно банкиране, вашата работа е да можете да убедите да инвестирате в бизнеса на вашия клиент. Така че, трябва да подадете. Втората част от вашите задачи ще бъде да се справите с моделирането. Особено сливания и придобивания, въпреки че може да се наложи да се справите и с друг вид моделиране. И накрая, трябва да се погрижите за част от администрацията. Но това често не е вашата основна задача. Така че, за да обобщим, основните неща, които трябва да направите за един ден, е да създадете тетрадка и да се справите с моделирането.
Разлики в управлението на портфейла и инвестиционното банкиране - Култура и начин на живот
Портфолио мениджърите обикновено боравят с големи, а не с малки средства. Обикновено те обработват над милиард долари средства и по този начин печелят добре. По този начин техният начин на живот често е първокласен. Те често могат да си позволят частни самолети и голям доход. Освен това те имат по-добър баланс между професионалния и личния живот от професионалистите в инвестиционното банкиране. Те също работят усилено. Те имат работа с висок стрес, тъй като трябва да стигнат до офиса, когато се отвори финансовият пазар. Но те получават достатъчно време през уикенда, за да се свържат със семейството си.
В случая с професионалистите по инвестиционно банкиране, техният начин на живот също е над средния. Те работят луди часове, често 16 часа на ден и често им се налага да прекарват нощите си в офиса. По този начин е трудно да се намери време за нещо друго, освен за инвестиционно банкиране. Те виждат колегите си по-често от членовете на семейството си. Те печелят най-добрите пари, но няма баланс между личния и професионалния живот, което затруднява много специалисти по инвестиционно банкиране да останат на работа дълго време.
Управление на портфейла срещу инвестиционно банкиране - компенсация
За портфейлните мениджъри печеленето на големи пари е естествено, тъй като те разполагат с големи средства и често се назначават като партньори във фирмата, в която работят. Така те печелят топ пари, обикновено в милиони. Но малко от тях, които се справят със средства, управляващи повече от 15 милиарда щатски долара, често печелят и милиарди. Но начинът на живот зависи от индивидуалните избори и предпочитания. Портфолио мениджърите, които печелят в милиарди, често живеят прост живот, вместо да купуват големи самолети или бунгала. И малцина щяха да излязат и да водят пищен начин на живот. Но ако станете портфолио мениджър, веднага не можете да очаквате масивен порой от пари. Трябва да научите занаята и след няколко години опит можете да очаквате да спечелите големи пари. Обикновено ново MBA във финансите започва с 65 000 щатски долара годишно плюс бонус. Но всяка фирма има свое правило и собствено обезщетение. Така,трябва да разберете какво бихте приели като оферта за първи път.
Като професионалист в инвестиционното банкиране, печалбите ви ще скочат, след като се присъедините. Не, няма да спечелите веднага милиони. Но ще научите хаос, често далеч повече от всеки във финансовата област и това е причината професията инвестиционно банкиране да стане толкова популярна. Но ще имате малко или никакво време да се насладите на парите, които ще спечелите. След десет години по-долу може да очаквате да печелите средно поне един милион годишно.
Изберете кариерата си въз основа на това, което искате. Разумно е да не основавате решението си за кариера само на обезщетението. Трябва да имате склонност да постигнете просперитет в кариерата си (не само просперитета в смисъл на пари). Отстъпете, помислете и след това вземете информирано решение.
Управление на портфейла срещу инвестиционно банкиране - Плюсове и минуси
Портфолио мениджър
Професионалисти:
- Това е работа за инвестиционен анализ. Ще ви хареса всеки момент от него, ако вашата способност е на финансовия пазар и как работи.
- Дори да има стрес в работата, ще имате страхотен баланс между личния и професионалния живот. Причината е, че ще прекарвате 12-13 часа на ден в работа, а през останалото време можете да инвестирате в семейството си или в хоби, което харесвате.
- Като портфолио мениджър ще печелите много добри пари. Няма да спечелите милиони или милиарди за около година, но ако се придържате към тази кариера, може да станете партньор на фирмата, в която работите, което винаги е добър залог.
Минуси:
- Дори и да се свържете с много хора с висока нетна стойност, всъщност не винаги сте центърът на привличане (с изключение на наличието на пари). Вие правите препоръките си въз основа на проучванията, направени от вашия анализатор.
- Ако започнете кариерата си, боравейки с ниски средства (под милион или подобни), често се забивате в дупката. Въпреки че не бива да ви наричат портфейлен мениджър, ако боравите с ниски средства; трябва да имате мислене за растеж и трябва винаги да се подготвяте за боравене с големи средства като 10 милиарда щатски долара и повече.
Професионалист по инвестиционно банкиране
Професионалисти:
- Това е професия, в която бихте били притегателен център за всичко. Тъй като ще се занимавате с големи бизнесмени и жени и ще се справяте с големи сделки за вашите клиенти, вие ще бъдете блестящото злато сред тълпата.
- Ще печелите големи пари от самото начало. Единственото нещо, което трябва да имате, е познаване на бизнеса и корпоративните финанси. Ако сте добри, ще спечелите милиони след 10 години по линия.
- Ще можете да общувате с много хора и най-важното с хора, които заемат много високи позиции в организацията като изпълнителни директори, финансови директори и лекари. Наличието на мрежа с хора с висока нетна стойност ще гарантира, че ще затворите по-големи сделки в бъдеще.
Минуси:
- В тази професия няма баланс между професионален и личен живот. Трябва да работите 16 часа на ден и дори през уикенда. Много рядко бихте могли да видите семейството си.
- Инвестиционното банкиране не е свързано с инвестиции. Става въпрос за набиране на средства за вашите клиенти. По този начин, ако сте запалени по инвестициите, е по-добре, отколкото да отидете за управление на портфейл или частен капитал или хедж фонд. Специалистите по инвестиционно банкиране ще работят предимно, за да спечелят бизнес сделка и да се справят с финансово моделиране до известна степен.
