Какво представлява инвестиционният анализ?
Инвестиционният анализ е методът, приет от анализаторите за оценка на възможностите за инвестиране, рентабилността и свързаните с тях рискове в техния портфейл. Помага им да определят дали инвестицията си струва или не.
Видове инвестиционен анализ
# 1 - Отдолу нагоре
Анализът отдолу нагоре се фокусира върху отделна компания, в която трябва да се направи инвестицията. Това помага на малките инвеститори да се фокусират и планират инвестициите си в определена избрана компания, вместо да изучават целия пазар за инвестиционни цели. Това е консервативен подход, но от друга страна помага на инвеститорите да вземат правилното решение.
# 2 - отгоре надолу
Анализ отгоре-надолу, инвеститорите са длъжни да проучат целия пазар. Като цяло големите инвеститори се интересуват от този тип стратегия. Фокусът е изцяло върху рекламата за големите пазари, а не върху малките компании. Това е сравнително по-широк подход от всеки друг инвестиционен анализ.
# 3 - Фундаментално
Това е традиционен метод, при който анализът се извършва чрез установяване на справедливата пазарна стойност на инвестицията и по този начин инвеститорът решава дали да купи акциите на компанията от не. Това е още един отличен и ефективен метод за анализ на инвестициите.
# 4 - Технически
Този метод се използва за определяне и идентифициране на възможностите за търговия чрез наблюдение на статистиката на фондовия пазар. Експертите дават насоки за това кога и къде да инвестират в увеличаване на възвръщаемостта.
Примери
Инвестиционният анализ може да бъде различен за различните хора тук. Вземаме за пример двама души и техните инвестиционни цели.
23-годишна жена, която работи в MNC, иска да разбере инвестиционните си планове, тя ще наеме експерт за същия, който експертът може да й посъветва да инвестира във взаимни фондове или да купува отделни акции, тъй като е в състояние да поеме малко риск . Инвестиционният организатор трябва да разбере, че сега печели добра заплата на месец, така че ще може да допринесе с пари като инвестиция. Следователно тя може да действа като агресивен инвеститор. Идеята на този инвестиционен анализ е да я накара да разбере бъдещите ползи от спестяванията и да инвестира разумно.
Напротив, ако от експерт се поиска да направи инвестиционен план за 70-годишен мъж, който е пенсиониран банков мениджър, тогава стратегията ще бъде абсолютно различна. По-възрастният мъж е основно загрижен за стабилността във финансите си. Той е по-вероятно да спести и да инвестира в безрискови ценни книжа.
Той не може да действа като агресивен инвеститор; той ще бъде по-консервативен в подхода си. Сега инвестиционният анализ трябва да бъде такъв, че от старите да се изисква да инвестира във фиксирани депозити, държавни облигации, също и в някои схеми за пенсионни доходи, които може да се случи да падеят по това време. Финансовият съветник трябва предизвикателно да работи за подобряването на клиента според неговия избор и удобство.
Ето защо винаги е препоръчително да вземате разумни инвестиционни решения на върха на кариерата си, за да можем да извлечем повече ползи от същото.
Предимства
- Инвестиционният анализ е инструмент, който помага на инвеститорите да вземат разумни решения относно трудно спечелените си пари.
- Това прави инвеститорите по-внимателни за пазарните тенденции и инвестиционните планове. Човек може да получи значително количество ползи, като изготви правилен план от експерт или от себе си.
- Докато правят анализ, експертите могат лесно да изследват ценните книжа и също така да оценят устойчивостта и растежа им в близко бъдеще. Чрез това проучване инвеститорите могат да имат ясна представа за ценните книжа, в които той желае да инвестира.
- Не само физическите лица, но и инвестиционният анализ могат да помогнат на големите компании да организират управлението на портфейла си.
Недостатъци
- Това изисква инвестиционни планове и те са малко сложни; освен това се нуждае от много финансови знания. Някои малки инвеститори или средни инвеститори не могат да постъпват справедливо със същото и следователно те могат да вземат грешни решения, а също и да понесат големи загуби вместо печалби.
- Изискват се познания, а понякога инвеститорите, съзнаващи риска, назначават експерти за същото. Експертите им дават подходящи насоки, но експертът начислява такси за същото. Това може да се превърне в допълнителен разход за много малки и средни инвеститори.
- Когато дадено лице се опитва да има финансово планиране, то трябва да определи пазарния риск, който не е предвидим. Никой на този свят, дори финансовият господин не може да предскаже точния размер на риска, който може да бъде включен във всяка сделка. Следователно има неизбежни рискови фактори, свързани с инвестиционния анализ.
- Правителствената политика може да попречи на този инвестиционен анализ, ако този фактор не бъде взет под внимание.
