Разлика между индексните фондове и взаимните фондове
Както индексните фондове, така и взаимните фондове се използват за диверсификация на портфейла, където индексните фондове са затворени фондове, които обикновено проследяват конкретния индекс, без да се отклоняват от тяхното притежание от него, докато взаимните фондове са отворените фондове, които се управляват активно, което се отклонява от техните бенчмарк чрез инвестиране в разнообразието на запасите.
И двата фонда са източник на инвестиции и се спестяват при записване на дяловете на фонда. Много фондове, притежаващи различни характеристики и стратегии, са на пазара и инвеститорите могат да избират от пуловете на фонда, от които да инвестират.
На пазара има различни видове фондове, като дялов взаимен фонд, взаимен дългов фонд, хибриден взаимен фонд, индексен фонд, борсов фонд и др.
Индексни фондове спрямо инфографика на взаимните фондове
Нека видим най-голямата разлика между индексните фондове и взаимните фондове.
Основни разлики
Критичната разлика между тях е както следва -
- Съществената разлика е, че инвестиционната цел на взаимните фондове е да надвишава референтната възвръщаемост на пазара или в който и фонд на фонд, в който взаимният фонд инвестира, докато, от друга страна, инвестиционната цел на индексния фонд е да поддържа или да съответства на възвръщаемостта на бенчмарк индекса например, за да съответства на възвръщаемостта на индекса S&P 500 и т.н.
- Индексните фондове, които са инвестиционният микс на фонда, обикновено са автоматизирани, тъй като това е инвестиция в точния тип на държане като индекса, който е зададен като референтен индекс за фонда. От друга страна, инвестицията на взаимни фондове е предимно активна инвестиция. За разлика от това взаимните фондове проследяват компанията или дела на различните акции в индустрията и се оттеглят и инвестират своя дял, за да победят възвръщаемостта на пазара.
- Индексните фондове проследяват ефективността на индекса, който е определен като еталон, докато взаимните фондове проследяват резултатите от различните акции, които са притежавали, и резултатите от своите притежания.
- Взаимните фондове са предимно отворени фондове, докато индексните фондове са от затворен тип и обикновено имат период на блокиране.
- Индексните фондове нямат голям управленски екип, тъй като инвестицията в този фонд е пасивно инвестиране. В резултат на това таксите, които се губят в индексните фондове, не са в толкова голям размер на възвръщаемостта в сравнение с взаимните фондове, които се управляват активно и имат голям инвестиционен екип.
Индекс спрямо взаимните фондове Сравнителна таблица
| Индексни фондове | Взаимни фондове | |
| Не начислява високи такси в сравнение с взаимните фондове. | Той начислява високи такси за управление, дължащи се на активно инвестиране, обикновено 2% от актива под управление. | |
| Историята показва, че възвръщаемостта на пасивните инвестиции, т.е. те превъзхождат доходността на взаимните фондове. | Те са лесни за победа и по-добри резултати в сравнение с индексните фондове на практика. | |
| Обикновено той проследява определен индекс и не отклонява притежаването им от този индекс. | Той се отклонява от еталона и може да инвестира в различни акции, тъй като те правят активни инвестиции и проследяват запасите. | |
| Затворено | Отворен | |
| Кратко до средносрочния инвестиционен хоризонт | Като цяло дългият инвестиционен хоризонт е полезен, когато инвеститорът избере да инвестира в тези фондове. | |
| Инвестицията е в индекс, който купува всички акции в същата пропорция като индекса. | Инвестицията е в акции. Няма фиксиран дял от инвестициите в акции и те инвестират в акции според резултатите на компанията или присъщата стойност на акциите. | |
| Това прави по-малко разходи. Те не правят значителни разходи при продажбата и закупуването на акции; следователно съотношението им на разходи е по-малко от взаимните фондове. | Това води до високи разходи при покупката и продажбата на акции и следователно съотношението на разходите на фонда е значителна сума, което също влияе върху възвръщаемостта на фонда. |
Финални мисли
Дали да се инвестира в индекса или взаимните фондове е въпрос на инвестиционната цел на инвеститора, а също така зависи от времевия хоризонт и апетита за риск на инвеститора. Историята обаче предполага, че възвръщаемостта на индексния фонд е надминала възстановяването от взаимния фонд. Това се дължи главно на разходите и таксите за управление, които са на значителни суми във взаимните фондове.
В Индия излагането на индексни фондове е по-малко в сравнение с взаимните фондове и други развити пазари. Но в развитите икономики като индексния фонд на САЩ напоследък се превърна в важен източник на инвестиции и възвръщаемост и много инвеститори бяха привлечени в тази схема от активни фондови къщи. Инвестиционните възможности следва да се претеглят в светлината на бюджета. Освен това информираността на инвеститорите за новите продукти на пазара е от решаващо значение за инвеститор, който активно търси финансови активи, за да инвестира своите трудно спечелени пари.
