Сертифициран финансов плановик
Ако обмисляте кариера в CFP, първо обърнете внимание на следните факти -
- Кой световно признат курс за финансово планиране се предлага под 700 щ.д.? Ако отговорите с „нищо“, ето отговорът за вас - това е CFP.
- Тъй като повечето хора смятат, че CFP е много по-лесен от всеки друг финансов курс, нека ви напомним, че трябва да завършите три пълни години професионален опит, свързани с финансови услуги, или две години стаж, за да отговаряте на условията за сертифициране на CFP.
- Процентът на преминаване през 2015 г. средно е около 67%.
- В проучване, направено от борда на CFP, беше установено, че 85% от кандидатите смятат, че сертифицирането на CFP е най-важната стъпка за кариерата им, 95% споменават, че CFP предлага спазване на професионалните стандарти, а 97% казват, че като финансови планови етичен кодекс поведението е много важно коя ОПОР.
- За да получите CFP сертификат, трябва да се придържате към 4 електронно образование, изпити, опит и етика.
- CFP Board обслужва своите студенти повече от 30 години. Тъй като този съвет е с нестопанска цел, основният фокус на борда на CFP е да създаде изключителна стойност за своите студенти.
Горното е само малка част от целия айсберг. Ако искате да знаете всичко за CFP, прочетете нататък. Ще ви предоставим всички подробности относно формата на изпита, критериите за допустимост, процента на успеваемост, таксите и много други.
Нека първо видим какво представлява CFP сертифицирането.
- Относно сертифицирането на CFP
- Защо да се занимавате с ОПОР?
- Какво трябва да кажат топ компаниите за CFP
- Формат за изпит за CFP
- CFP Основни теми и тегло
- Процес на регистрация на CFP изпит
- CFP такси за изпит
- Процент на преминаване на изпит за CFP
- Учебен материал за изпит за CFP
- Стратегии за изчистване на CFP сертификационен изпит
Относно програмата за сертифициране на CFP
Ако сте в средата на кариерата си, може да сте срещнали много финансови плановици, които са обещали да ви подкрепят, но всъщност те са се подкрепили в преследването да ви помогнат да постигнете финансовите си цели. Но CFP е различен. Първият и основен критерий за сертифициране на сертифициран финансов плановик по етика и по този начин всички финансови плановици, които имат сертификат за CFP; можете да им се доверите с финансовите си цели. Ако искате сами да станете такъв, ще научите и строги насоки за поддържане на етиката.
- Роли: След получаване на сертификат за сертифициран финансов планиращ, вашите възможности ще бъдат много по-широки. От пенсионно планиране до данъчни спестявания, можете да правите почти всичко в рамките на финансовото планиране. Можете да работите като финансов мениджър, мениджър на риска, планиращ имот, пенсионер и много други.
- Изпит: От ноември 2014 г. формата за изпит беше променен. Сега е 7 часа изпит. От 7 часа трябва да вземете два 3-часови изпита. Между тях ще получите 40-минутна почивка. Сега трябва да отговорите на 170 въпроса. Това е значително по-лесно, тъй като ви трябва само едно ниво, за да изчистите.
- CFP изпитни дати: За да позволи на студентите да се явяват на CFP изпит няколко пъти в годината, съветът на CFP създава три изпитни прозореца всяка година. Можете да се явите на изпит през март, юли и ноември всяка година.
- Nitty-Gritty: Има само пет теми, през които трябва да преминете във вашето CFP сертифициране. Курсът е проектиран така, че студентите да могат да задълбочат всеки предмет и да разберат присъщата му същност, за да го приложат в реалния живот. Цялата учебна програма включва различни аспекти на финансовото планиране на микро и макро нива.
- Допустимост: Има главно две образователни изисквания за сертифициране на CFP. Първото е да завършите курсова работа на колеж или университет чрез програма, регистрирана в борда на CFP, насочена към основните области на личното финансово планиране. Второто е да потвърдите, че притежавате регионално акредитирана колеж или университетска бакалавърска или по-висока степен. Курсовата работа трябва да бъде завършена, преди дори да се явите на изпит за сертифициране на CFP. Изискването за бакалавърска степен може да попълните, след като положите изпита (в рамките на пет години). Ако искате да получите сертификат за професионален специалист в областта на рибарството, трябва да имате три години професионален опит на пълен работен ден по отношение на финансовите услуги или в противен случай трябва да имате две години стаж, отговарящ на изискванията.
Защо преследването на ОПОР ще ви бъде от полза?
CFP е сертификат, който помага на хората да планират добре своите финанси. В САЩ средната възраст на населението е 36,8 години и поради това необходимостта от достигане на пенсионна възраст с добра нетна стойност е от изключително значение. Освен това има проблеми с безработицата, които никой не може да пренебрегне. CFP отваря врати за професионалисти и ви предлага много възможности. Нека да видим някои солидни причини, поради които трябва да полагате изпита за сертифициран финансов планиращ с цялото си сърце -
- Независимо дали сте съгласни или не, разходите имат значение . Ако искате да направите курс и той не е в удобен диапазон, бихте ли го направили сами? Отговорите могат да варират. Но в случай на CFP ще получите и двете - курс от световна класа, заедно с разумна такса, която е лесна за вас да платите. За да направите този курс, трябва да платите само 700 щатски долара. Ако все още се притеснявате за учебната програма, прочетете нататък; ще разберете защо това е един от най-високо оценените курсове в света.
- Ако сте страдали от финансови проблеми или сте виждали някой близък да страда от това, бихте разбрали какво е усещането. CFP не само ви предлага изгодна възможност за кариера, но чрез тази кариера можете да помогнете на много хора да коригират финансовите си ветрила и да увеличат спестяванията и нетната си стойност с течение на времето. Как бихте се почувствали, ако имате някой доверен на ваша страна, който да се погрижи за вашите финансови аспекти? Можете да предложите еднакво доверие и предимства на всички ваши клиенти и да им помогнете да успеят във финансите си.
- CFP е много обмислен курс . В учебната програма не е добавено нищо само за продажба на програмата. Както вече споменахме, CFP има четири електронни образователни програми (одобрена учебна програма), изпит (изчерпателен изпит), опит (3 години практически опит или 2 години стаж) и етика (строг кодекс за поведение). Какво повече ви трябва в професионална, глобална квалификация? Ако сте просто завършил и мислите да правите нещо различно, можете да опитате CFP, тъй като това ще ви помогне да укрепите основните си ценности и ще ви научи на практически инструменти за процъфтяване в кариерата на финансовото планиране.
- CFP не е професионалист, който застоява с времето. Очаква се кариерата на финансовото планиране да нарасне с 41% през 2016 г. Помислете за това. Ако станете CFP и всяка година тя нараства с близо 50% при въздействие, растеж и като индустрия, докъде бихте могли да допринесете!
- CFP предлага и голям потенциал за доходи . Не, не е лесно да получите сертификат за CFP. Но нищо не идва лесно. Трябва да работите усилено за всичко, достойно за възхищение. CFP сертифицирането не само ви помага да помогнете на повече хора, но също така ви помага да печелите високи доходи.
Какво трябва да кажат топ компаниите за CFP?
CFP е квалификация, която много хора не следват. Може би защото има много изисквания или може би те не са уверени, че биха преминали през него. CFP е сертификат, който взема всички вас, ако искате да го изчистите. Ако сте дипломиран счетоводител (CA), дипломиран публичен счетоводител (CPA), дипломиран финансов консултант (ChFC) или притежавате подобни квалификации, тогава можете директно да се явите на изпита за CFP; в противен случай трябва да преминете през други изисквания, които споменахме по-рано.
Независимо от твърдостта на това сертифициране, много хора от топ компании или топ финансови институции са го преследвали. Нека видим какво ще кажат за сертифицирането -
- Финансови фонтани: Може да не сте чували за тази компания, но основателят и главен изпълнителен директор на тази финансова институция, Лазета Рейни Бракстън, е направила CFP и тя изпитва невероятно възхищение от курса. Lanzetta казва, че CFP е нещо като партньор за отчетност, който помага на своите клиенти да разгърнат пълния си потенциал по парични въпроси. Тя казва, че може да почувствате, че изискванията са някак излишни, но истината е, че без тези изисквания нито един специалист по ОПОР не би могъл да достигне стандартния съвет на ОПОР, зададен да обслужва нуждите на клиентите.
- Ameriprise Financial: Финансов съветник и асоцииран вицепрезидент на Ameriprise Financial Джеф Кромптън смята, че CFP ще бъде по-лесно да се изчисти. Но по-късно, докато седеше на уроци, осъзна, че CFP е съвсем различна игра с топка. И не става въпрос само за финансово планиране; CFP по-скоро учи човек да отговаря на условията за цялостно финансово планиране. Той също така спомена, че е намерил само 6 души в своята област, които могат да се позиционират като цялостни финансови плановици и да притежават CFP и CFA квалификации.
- Мерил Линч: Дуайт Матис, ръководител на разработката на нови съветници, Мерил Линч, казва, че Chartered Financial Planner е първокласно, професионално предназначение. Той създава изключителна стойност за хората, които се присъединяват и завършват курса. По този начин той каза, че CFP е неразделна част от програмите за развитие на Merrill Lynch.
От горните входове се открояват малко неща -
- CFP е първокласен, изключителен професионален курс, който подготвя своите студенти за отлични постижения във финансовото консултиране
- CFP е за хора, които са наясно с финансовото планиране и искат да напредват в същата индустрия и да печелят добра заплата.
- Учебната програма на ОПОР е изчерпателна и не е за хора със слаби сърца да правят опит за ОПОР.
- CFP ви помага да се позиционирате добре като цялостен финансов плановик, на който клиентите могат да се доверят и да правят бизнес.
Формат за изпит за CFP
Както вече споменахме, че трябва да имате някои изисквания (образователни и от гледна точка на опит). Ако се придържате към тези изисквания, ще можете да вземете изпита. Има няколко неща, които трябва да се придържате по отношение на продължителността на изпита CFP -
- За да изчистите изпита за сертифициране на CFP, трябваше да се явите по маратон преди. Продължителността на изпита беше 10 часа. От 10 часа трябваше да вземете една, четиричасова сесия в петък, а в събота може да се организират още две сесии по три часа. И трябваше да отговорите на 285 въпроса. Но от ноември 2014 г. формата за изпит беше променен. Сега е 7 часа изпит. От 7 часа трябва да вземете два 3-часови изпита. Между тях ще получите 40-минутна почивка. Сега трябва да отговорите на 170 въпроса. Това е значително по-лесно, тъй като ви трябва само едно ниво, за да изчистите.
- Тестът ще бъде компютъризиран тест. Нормалните часове за теста са между 8 и 17 часа. Таксите за изпит не се възстановяват. Ако не успеете на изпита, трябва да изчакате до следващия прозорец на изпита. Можете да опитате максимум 5 пъти през живота си. На кандидати, които са опитвали изпита четири или повече пъти преди 1 януари 2012 г., ще бъдат разрешени максимум два допълнителни опита. След като завършите изпита, ще получите известие на екрана за успешно преминаване / неуспех и кандидатите, които не са преминали успешно, ще получат диагностичен отчет за доклада си за резултатите от изпита, включващ техните силни и слаби страни.
CFP Основни теми и тегло
В изпита трябва да отговорите на 170 въпроса. Всеки въпрос ще бъде свързан със следните основни теми. Заедно с темите, има и процент на претегляне за всяка тема.
Въпросите за изпит интегрират задачи от списъка на домейните на задачите на борда на CFP. Те са както следва -
- Установяване и определяне на връзката клиент-плановик
- Събиране на информация, необходима за изпълнение на ангажимента
- Анализ и оценка на текущото финансово състояние на клиента
- Разработване на препоръка (и)
- Съобщаване на препоръките
- Прилагане на препоръките
- Мониторинг на препоръките
- Практикуване в рамките на професионални и регулаторни стандарти
Процес на регистрация на CFP изпит
Има лесен процес от четири стъпки, за да се регистрирате за изпит за CFP. Ето го -
- Създайте онлайн акаунт на борда на CFP на адрес CFP.net/account
- Влезте във вашия акаунт в борда на CFP и попълнете формуляра за регистрация на изпита
- Изпратете плащане на таксата за регистрация на изпита
- Планирайте срещата си за тестване с Prometric
CFP такси за изпит
Структурата на таксите е актуализирана от март 2020 г. Сега стандартната такса за регистрация е 825 щатски долара. Но ако направите регистрация за ранна птица, ще можете да се възползвате от отстъпката. Ако направите регистрацията 6 седмици преди крайния срок за регистрация, ще трябва да платите 725 щатски долара. В същото време, ако закъснеете, трябва да платите повече. Да предположим, че правите регистрацията малко преди 2 седмици (или през последните 2 седмици) от крайния срок за регистрация, трябва да платите 925 щатски долара.
Процент на преминаване на изпит за CFP
Няма много трудности при полагането на изпита за CFP. През 2015 г. резултатите от изпитите по CFP процентите на успешно преминаване за студенти по CFP са 68,8% през март 2015 г., 70,3% през юли 2015 г. и 64,9% през ноември 2015 г.
Нека да разгледаме и процентите за 2012, 2013 и 2014.
Така че, можете да разберете, че полагането на изпита е доста лесно от другите сертификати. Но трябва да се придържате към предварителните изисквания - всичко най-добро за вашите изпити за CFP 2016.
Учебен материал за изпит за CFP
Предоставени са справочни материали за изпит, съдържащи формули за изпит за CFP, таблици за изпит за CFP и примерни изпитни въпроси.
Стратегии за изчистване на CFP сертификационен изпит
Следвайте долупосочените стратегии за разбиване на CFP с летящи цветове -
- За да започнете CFP, трябва само бакалавърска степен. Но познайте какво, ако искате да бъдете финансов плановик, който да се откроява, трябва да мислите по-напред от всеки във вашата индустрия. Запомнете, които започват първи, имат предимство пред тези, които започват по средата или по-късно в кариерата си.
- Трябва да се запишете за курс в колеж, спонсориран от CFP. Можете да използвате три метода, за да направите това. Първо, можете да отидете в класната стая и да завършите курса си. Или пък можете да го направите онлайн. Или можете да завършите курса чрез самообучение.
- След 11 месеца от завършването на курса трябва да вземете изпита. Изпитът е най-труден досега (споменат е от всеки, който се е опитал за първи път), така че трябва да вземете тези 11 месеца наистина сериозно. Трябва да отговорите на въпроси с множество варианти, но на тях не е лесно да се отговори. Трябва да се задълбочите във всичко - от планирането на пенсионирането до планирането на имоти, от застраховането до данъчното планиране, за да отговорите на въпросите. Така че, работи усилено.
- След като издържите изпита, трябва да се придържате към изискванията за опит. Трябва да имате най-малко 3 години (6000 часа) редовен опит във финансовите услуги или трябва да имате 2 години стаж за чиракуване.
- Както най-вероятно ще работите, докато изучавате CFP, планирайте добре своето обучение. Не забравяйте, че дори ако степента на преминаване е над 60% при всеки изпит, не винаги е лесно. Трябва да работите усилено и да задълбочите, за да разберете поредицата от материали за финансово планиране, свързани с данъци, недвижими имоти, застраховки, пенсиониране и др. И имате само 5 шанса в живота си.
Заключение
Тайната на CFP е да избирате, когато смятате, че трябва да се откроите в индустрията за финансово планиране. Отново сертифицирането на CFP не е за всеки финансов ентусиаст. Това е за тези, които се интересуват от кариера във финансово консултиране и сертифицирано финансово планиране.
