Какво представляват Angel Investors?
Ангелските инвеститори са форма на неформални инвеститори с висока нетна стойност, обикновено обикновено сред приятелите и семейството на предприемача, които инвестират собствени пари в предприемачи, стартиращи бизнеса или под формата на еднократна инвестиция, или текущо парично предлагане, за да помогнат в ранните етапи с много изгодни условия за стартиращите компании. Тъй като нивото на риск, свързано с такъв тип инвестиция, е много високо, обикновено те инвестират първоначален капитал в замяна на конвертируем дълг или собствен капитал, т.е. получават контрол в собствеността на собствеността върху бизнеса.
С други думи, Angel Investor е човек, който влага собствени средства в ранния етап на дадена компания и също допринася чрез своя бизнес опит. Това обикновено са богати хора, които или инвестират в личен капацитет, или чрез платформи за краудфандинг онлайн, или изграждат мрежа от ангелски инвеститори, за да обединят капитала си заедно и след това да инвестират в стартиращи компании на ранен етап, в които те лично харесват продукт или намират бизнес идеята достатъчно убедително, за да стане голям успех.
Как работят ангелските инвеститори?
- Стартирането на бизнес изисква много идея и възможности за изпълнение от страна на предприемача, наред с много други фактори. Наред с всичко това, един стартъп изисква първоначално финансиране, което формира основата за превръщането на тази идея в печеливш бизнес.
- Обикновено първоначалното финансиране се извършва от самия предприемач чрез първоначално зареждане (Bootstrap е ситуация, при която предприемачът създава компания с помощта на лични финанси). Не всички предприемачи обаче разполагат със средства за начален ефект и реализиране на идеите си и като такива изискват финансиране от външни източници.
- Работата на Angel Investor не е да изгради компанията, в която те планират да инвестират, а да направи инвестиция или да изгради мрежа от ангелски инвеститори, която може да бъде или малка инвестиция, за да започне идеята, или може да бъде голяма сума, а също и да предостави бизнес прозрение и наставничество. Първоначалната инвестиция, направена от тях, се нарича Seed Funding и обикновено варира, но в повечето случаи няма да бъде повече от един милион паунда (варира в различните държави).
- Мрежата на инвеститорите Angel представлява физически лица, но инвестицията се извършва чрез различни бизнес форми като Дружество с ограничена отговорност (LLC), доверителен или инвестиционен фонд или други видове инвестиционни инструменти.
- Това варира в широки граници, но общо прилика между всички е апетитът към риска, който притежават, и минималното търсене и контрол в замяна, които искат да имат. Те вземат само дял в собствения капитал на бизнеса, който не притежава стойност по време на инвестицията и може да стане безценен някой ден.
Значение на ангелските инвеститори
Мрежата на Angel Investors е специализирана в бизнеса на ранен етап. Те са фокусирани върху това да помогнат на стартъпите да направят първата си стъпка в тестването на жизнеспособността на бизнес идеята. Те обикновено инвестират в предприемача, стартиращ бизнеса, а не в жизнеспособността на бизнеса, тъй като се прави инвестиция дори преди да бъде тествана жизнеспособността на бизнеса. Предоставеният от тях капитал може да бъде под формата на еднократна инвестиция, или може да бъде постоянна капиталова подкрепа, за да помогне на компанията да се ориентира през трудните си ранни етапи и да достигне ниво, при което нейният продукт / услуга е тестван, и рисков капитал може да излезе за инвестиция.
Те поемат високо ниво на риск, тъй като по-голямата част от стартиращите семена от тях се провалят през началните си етапи и водят до загуба на инвестиции за инвеститорите. Следователно Те обикновено заемат добър дял от собствеността на акции и имат ясно дефинирана стратегия за излизане от бизнеса, в който инвестират своя фонд. Те финансират обещаващи стартиращи фирми с надеждата да им бъдат изплатени няколко пъти първоначалните разходи, след като компанията стане успешна.
Видове ангелски инвеститори
Нека обсъдим следните видове.
# 1 - Свързан
Включва онези инвеститори, които лично познават бизнеса, в който инвестират, пряко или чрез ангелска мрежа за инвеститори
# 2 - несвързани
Включва онези инвеститори, които не познават пряко предприемача и изобщо не са свързани с бизнес направлението.
Кой може да стане ангелски инвеститор
Критериите варират в различните държави в зависимост от правната юрисдикция, но обикновено включват следното:
- Изискване за минимална нетна стойност (Най-малко 1 милион щатски долара в нетна стойност, с изключение на първичните домове според изискването на SEC)
- Изискване за минимален годишен доход (най-малко $ 200000 годишно според изискването на SEC)
Освен тях, ангелският инвеститор трябва да има солидни познания и трябва да е добре запознат с нивото на риска, свързан с извършването на такива инвестиции.
Разлики между Ангелските инвеститори срещу рисковите капиталисти
Разликите между Ангелските инвеститори срещу рисковите капитали са следните:
| Основа за сравнение | Ангел инвеститори | Рискови капиталисти | ||
| Значение | Включва богати хора, които инвестират в обещаващи стартиращи компании на ранен етап в лично качество. | Той включва професионално управлявани фирми, които инвестират в бизнес с висок растеж, след като основното ниво на основите е направено от самия бизнес. | ||
| Кой първо инвестира | Angel Investment предшества инвестициите с рисков капитал и е по-рисково в сравнение с рисковия капитал. | Инвестициите с рисков капитал наследяват Angel Investment и са сравнително по-малко рискови, тъй като жизнеспособността вече е направена. | ||
| Инвестирана сума | Обикновено финансиране от семена, което може да бъде малка или голяма сума, но не повече от един милион лири. (варира в различните държави) | Той е по-голям по размер в сравнение с Angel Investment. | ||
| Участие в бизнеса | Angel Investor предоставя съвети и насоки, но не участва в ежедневното функциониране на бизнеса. | Инвестирането на рисков капитал включва пряко участие в бизнеса. | ||
| Включено време | Обикновено отнема по-малко време и документи. | Това отнема много време и изисква задълбочена проверка и проучване. |
Финални мисли
Angel Investors Network играе много важна и незаменима роля в стартиращия пейзаж. Те не само осигуряват първоначалния начален капитал, но и подхранват начинаещите предприемачи със своите експертни съвети и наставничество. Най-вече е установено, че успешните ангелски инвеститори са тези, които са работили в същия бранш като компанията, която поддържат, като осигуряват първоначалния рисков капитал.
Angel Investors Network поема голям риск, тъй като компаниите, в които инвестират, нямат много обществено достъпна информация. Тези инвеститори трябва да притежават високи умения за преценка относно предприемачите, в чийто обещаващ бизнес те планират да инвестират парите си.
