Разлика между CFA® и CFP
Сертифицираният финансов плановик (CFP) и дипломиран финансов анализатор (CFA) са едни от най-престижните обозначения за всеки начинаещ финансов съветник. Докато CFP помага да се развият умения за управление на богатството и финансово планиране, CFA се фокусира върху развиването на умения за разпределение на активи, инвестиционен анализ, портфейлна стратегия и корпоративни финанси.
Явявате ли се на изпит за ниво CFA за ниво 1 - Погледнете този страхотен 70+ часа курс за подготовка за ниво CFA за ниво 1
CFA срещу CFP Infographics
CFA срещу CFP - Сравнителна таблица
| Раздел | CFA | CFP | |
| Организиращо тяло | Институт CFA | CFP съвет | |
| модел | Разделен на 3 нива - ниво I, ниво II и ниво III | Само 1 ниво | |
| Продължителност на курса | 4 години | 3 години | |
| Учебна програма |
|
|
|
| Такси за изпит | $ 700 - $ 1000 на ниво плюс $ 450 еднократна регистрация | $ 825 - $ 1025 | |
| Работни места |
|
|
|
| Трудност | Пропуск за 2019 г.
| Пропуск за 2019 г.
|
|
| Дата на изпита | 2021 Календар
| 2021 Календар
|
CFA срещу CFP - Кое е по-добро?
Един от най-важните въпроси, които ни хрумват, е - кой е по-добрият вариант извън CFA и CFP? Отговорът е, че и двамата са високо ценени обозначения в областта на финансовото консултиране. Всеки кандидат с CFA харта или CFP марка става умел да управлява финансовото бъдеще на клиента. Следователно изборът между CFA и CFP трябва да се основава единствено на стремежа към кариера, тъй като всеки от курсовете може да предложи вълнуваща кариера във финансите. Така че, нека се потопим по-дълбоко, за да разберем по-подробно двете обозначения в следващите раздели.
Постигнати умения
След като стане притежател на CFA харта, кандидатът развива отлични умения за моделиране, аналитични способности, умения за вземане на решения и комуникативни умения. По същия начин притежателят на марка CFP придобива също стратегическо мислене, продажби и маркетинг, управление на взаимоотношения и комуникативни умения.
Продължителност
Кандидат-кандидат за CFA трябва да изчисти 3 нива на изпити и 4 години професионален опит, които могат да бъдат завършени преди, по време или след завършване на CFA. Следователно, цялата програма CFA може да бъде завършена за период от 4 години. От друга страна, кандидатът, записал се за CFP, трябва да изчисти само 1 ниво, но трябва да завърши 6000 часа професионален опит и следователно програмата за CFP може да бъде завършена за период от 3 години.
Допустимост или необходим опит
За да станете притежател на CFA чартър, човек трябва да завърши бакалавърска степен и да има най-малко 4 години подходящ професионален опит. Съществува обаче гъвкавост за комбиниране на образование и професионален опит, последователен и не припокриващ се, за да се отговори на 4-годишните изисквания. От друга страна кандидатът за CFP трябва да има бакалавърска степен и 6000 часа професионален опит или 4000 часа стажантски опит.
Учебна програма
Програмата CFA е разделена на три нива. Има малко припокриване на теми между трите нива. Ниво I се фокусира върху финансовите принципи, Ниво II набляга на финансовия анализ и счетоводството, а Ниво III помага да се изградят умения за управление на портфейла и вземане на решения. Цялостната учебна програма CFA включва финансово отчитане и анализ, етични и професионални стандарти, икономика, деривати, оценка на собствения капитал, количествени методи, фиксиран доход, алтернативни инвестиции, корпоративни финанси, управление на портфейл и др. От друга страна, съветът на CFP упълномощава учебната програма на курса включва професионално поведение и регулиране, общи принципи на финансово планиране, инвестиционно планиране, образователно планиране, пенсионни спестявания и планиране на доходи, управление на риска и застрахователно планиране, данъчно планиране,планиране на имоти, финансово планиране и др.
Възможност за кариера и заплата
На притежател на харта на CFA се предлага работа във финансите и инвестициите като мениджър на портфейл, изследователски анализатор, консултант, корпоративен финансов анализатор, анализатор на инвестиционно банкиране, мениджър на връзки, финансов съветник и др. От друга страна, като притежател на определение за CFP, на кандидата се предлага ролята на финансов плановик, финансов съветник, проектант по недвижими имоти, търговски и изследователски сътрудник, финансов консултант, финансов анализатор, финансов представител и др.
В САЩ заплатата на притежателите на чартърни CFA варира в диапазона от 56 500 $ и 120 500 $ годишно, със средна заплата от 95 494 $. От друга страна, заплатата на CFP варира в диапазона от 62 500 $ и 94 500 $ годишно, със средна заплата от 83 123 $.
Такси и преминаващи цени
Таксите за изпит CFA са в диапазона от 700 до 1000 щатски долара на изпит в зависимост от времето на регистрация. Освен това има еднократна такса за регистрация от 450 щатски долара, което означава, че общите такси на програма CFA ще бъдат между 2550 и 3450 долара. От друга страна, CFP програма струва между $ 825 и $ 1025 в зависимост от времето за регистрация.
И двата изпита са еднакво трудни, както се вижда от умерената им успеваемост. През 2019 г. степента на преминаване за изпитите CFA беше - Ниво I: 41%, Ниво II: 44% и Ниво III: 56%. За CFP общият процент на преминаване през 2019 г. е 62%, докато този на изпитите за първи път е 66%.
Наличност на изпита
Изпитите за трите нива на CFA се провеждат няколко пъти през годината. През 2021 г. графикът на изпитите е както следва:
| 20 февруари 2021 г. | Май 2021 г. | Август 2021 | 20 ноември 2021 г. | |
| Ниво I | 16 февруари - 1 март | 18-24 май | 24-30 август | 16-22 ноември |
| Ниво II | 25 май - 1 юни | 31 август - 4 септември | ||
| Ниво III | 25 май - 1 юни | 23-25 ноември |
Изпитите за CFP се провеждат три пъти в годината - март, юли и ноември. През 2021 г. е планирано да се проведе по време на 9-16 март, 6-13 юли и 2-9 ноември.
CFA срещу CFP - Как да се запиша?
За CFA,
- Създайте акаунт на уебсайта на CFA Institute преди регистрацията на изпита. Ако някой обаче планира да кандидатства за някаква стипендия, той трябва да се регистрира много по-рано.
- Направете таксата за съответния изпит.
- Насрочете среща за тестване.
За CFP,
- Създайте акаунт на уебсайта на борда на CFP и попълнете формуляра за регистрация на изпит.
- Извършете плащането за регистрационната такса.
- Насрочете среща за тестване.
Заключения
CFA срещу CFP, какъвто и да е вашият краен избор, нека бъде информиран. Това решение е за вашата кариера и следователно имайте предвид всички тези плюсове и минуси. Надявам се да мога да помогна с каквото и малко да мога. Всичко най-добро :-)
