Работа на личен банкер - роли и отговорности
Описание на длъжността на личния банкер включва подпомагане на клиентите в различни области, като откриване на спестовни и чекови сметки, решаване на различните проблеми на клиентите, представяне на различните продукти и услуги, достъпни за съществуващите и потенциалните клиенти, инвестиране в депозитни сертификати и т.н.
Личният банкер е професионалист, който се грижи за личните сметки на своите клиенти, най-вече в банките на дребно и в големите финансови институции. Те са умели да познават пазарите много добре, за да подкрепят своите клиенти и притежават добри умения за вземане на решения и аналитични умения.
Какво прави личният банкер?
Основната длъжностна характеристика на работата на личния банкер е дадена по-долу:
- Подпомагане на клиенти при откриване на сметки;
- Управлявайте ежедневните заявки на клиента, свързани със съответния личен акаунт;
- Разбиране на изискванията на клиента по отношение на всеки нов или съществуващ продукт, предлаган от банковата или финансовата институция;
- Представяне и пускане на пазара на нови продукти за клиентската база, включително обяснение на ползите;
- Цялостно управление на личните сметки на клиента;
- Стремете се да създадете нова база данни на клиентите, като прилагате маркетингови техники.
Включени са няколко вторични длъжностни характеристики на личния банкер:
- Консултиране на клиенти при избора на най-добрата алтернатива за инвестиция;
- Предоставяне на консултация относно бъдещите изисквания на клиента;
- Поддържане на акаунти на клиентите и активно насочване към тях, за да се избегнат всякакви такси или такси, дължащи се на неизпълнения или други подобни.
Всъщност работата на личен банкер може да бъде изцяло субективна в зависимост от връзката между клиента и личния му банкер - личният банкер може да действа като спътник на изискванията на клиента, като му предлага най-доброто и най-лошото.
Работа на личен банкер - Изисква се квалификация за образование
Личният банкер трябва да има непогасени сметки и финансови анализи. Следователно бакалавър по финанси (или бакалавър по тема, свързана с финанси) е от полза. Независимо от това, приемлива е друга степен в дипломирането, но след дипломирането се изисква проучване, свързано с финанси.
Амбициозният личен банкер трябва да притежава квалификация за личен банкер по следните предмети (за предпочитане да има основни степени по тези):
- Сметки
- Финансов анализ
- Математика
- Статистика
- Икономика
- Количествено проучване
- Управление на риска
Умения за работа на личен банкер
източник: recruiting.ultipro.com
Основните умения на личния банкер се изискват по-долу:
- Счетоводни умения и добри аналитични техники
- Добър в изчисленията
- Техники за продажби и обслужване на клиенти
- Добрите комуникационни и презентационни умения трябва да са силна неефективна положителна комуникация с убедителни умения
- Силна способност за работа към целите и спазване на срокове
- Добри лидерски умения
- Базовите познания за счетоводството или свързания софтуер винаги са плюс
- Разбиране на това как работи пазарът и трябва да може да насочва ефективно клиента
- Разбиране на продуктите, предлагани на пазара и предлагани от себе си
Перспективи за кариера
Личен банкер може да си проправи път в банкиране на дребно, инвестиционно банкиране или финансови институции като фирми за управление на богатство и управление на фондове. Тази индустрия е огромен пазар (или трябва да спомена, че те са един от най-големите пазари в съществуващото финансово поле до предлагания от правителството пазар) и има много потенциал за растеж. Той също така предлага индивидуален растеж по отношение на личните банкови умения, знания, лични финанси и развитие на личността.
- Човек може да започне личната си банкова кариера; продължете да изследвате нови продукти и тяхната ефективност, предлагани от тяхната институция и на пазара; установяват добри връзки с клиентите си; разбират банковия модел, транзакции от край до край; и след това вземете решение (ако достигнат определено ниво на насищане) да продължат същото или да продължат напред.
- Продължавайки напред, те могат да изследват роли в институциите за управление на фондове или за управление на богатство - те могат да използват придобитите си знания и набор от умения за управление на фондове и портфейли, държани от HNI (лица с висока нетна стойност), които формират клиентската база за такива институции; те могат да съветват такива клиенти как техните инвестиции могат да се окажат най-добрите за тях в бъдеще.
- Друга кариера на личния банкер може да бъде да изберете да станете финансов консултант или финансов съветник. Това са частни консултанти, които предоставят финансови продукти и услуги на физически лица и компании. В определени части на света те трябва да притежават лицензи или степени, преди да започнат да практикуват. В зависимост от лиценза им е разрешено да предлагат на пазара своите продукти. Това се изисква, тъй като всеки продукт има определено ниво на сложност - няколко от тях може да са толкова сложни, че обикновеният човек да прави гафове, ако положи ръцете си върху същото, но няма представа как работи, и това би повлияло на икономика като цяло. Някои от продуктите също са скъпи, въз основа на тяхната сложност. Въпреки това, човек може да започне с нещо основно и бавно да придобива по-високи нива с течение на времето.
Финални мисли
Ако имате намерение да споменете тези умения за личен банкер и притежавате подходяща степен за същото, тогава трябва да помислите за тази роля и кой знае, че се намирате с идеална работа за личен банкер, предназначена точно за вас. Преди да започнете с каквото и да било, трябва да помислите върху няколко неща -
- Разберете много добре ролята, включително нейните изисквания - не трябва в крайна сметка да осъзнавате, че сте на грешния път.
- Познайте приоритетите си в личната банкова кариера - смятате ли, че трябва да го направите в този момент във времето, или можете да намерите алтернативен подход за известно време и след това да продължите с това след определено време? Планирайте съответно!
- Опитайте се да определите вашите стремежи и как искате да изглеждате, когато видите бъдещето - ако това е вашата мечтана роля, тогава продължете с това, което се изисква, иначе помислете отново!
- Разберете какво може да ви накара да достигнете целта, където се насочвате - изберете най-добрия за вас подход и в точното време, какво е възможно за вас и кое е най-добре да ви приземи в правилната позиция. Познайте себе си!
- Всичко казано и направено, но изберете най-добре платените работни места за лични банкери - в крайна сметка финансите са това, за което трябва да се погрижите. Най-добре платените работни места за лични банкери в грижите ви са това, което трябва да следвате.
