Chartered Wealth Manager
В световен мащаб има повече от 50 000 Chartered Wealth Managers и са разпространени в повече от 151 страни. CWM е основана през 1996 г. от AAFM, която е Американската академия за финансов мениджмънт.
Това сертифициране всъщност е много добро, ако идвате от опит в управлението на активи, разпределението на активи и управлението на богатството. Нищо не може да бъде по-добро от този курс, за да повиши стойността на вашето резюме. Този курс се организира от световни финансови и стандартни професионалисти, които предлагат ексклузивни и сертифицирани наименования, заедно с дипломи и сертификати за магистър на кандидати, които могат да отговорят на високи стандарти.
В тази статия разглеждаме гайките и болтовете на изследването CWM.
- Относно програмата CWM
- Критерии за завършване на програмата CWM
- Защо да се провежда CWM изпит?
- Формат за проверка на CWM
- CWM част I изпит (ниво на фондация)
- CWM част II изпит (Разширено ниво)
- Такси за проверка на CWM
- Стратегии за изпит CWM
Относно програмата CWM
Упълномощеният мениджър на богатство е наименование, което се признава в световен мащаб, или можете също да го наречете глобално наименование. Хората, притежаващи този сертификат, могат да работят в държавата, в която желаят да работят като CWM. Съдържанието на курса е комбинация от индийско и международно разумно съдържание, което позволява на участниците да получат пълно разбиране както на индийския, така и на международния финансов фон.
- Роли на длъжностите: мениджър на портфейл и активи, мениджър на богатство, брокер, пазарен анализатор, финансов контролер, ръководител на финанси, частен банкер и др.
- Изпити: Има приблизително 20 единици за попълване и в двете нива на изпитите, ниво 1 е ниво на Фондация, което е двучасов изпит за 100 оценки; като има предвид, че ниво 2 включва напреднало ниво на изпит, това е 3-часов изпит за 160 оценки.
- Дати за изпит CWM: Можете да изберете да се явите на този изпит, в зависимост от вашата гъвкавост. Това е онлайн изпит и трябва да кандидатствате за същия, когато ви е удобно. Има дати, които можете да избирате онлайн.
- Допустимост: За да станете притежател на сертификат, минималната квалификация, от която се нуждаете, е завършил. Трябва да сте завършил, за да се явите или да се регистрирате за този курс за сертифициране. И най-важното е, че имате нужда от подходящ 3-годишен трудов опит, за да се регистрирате за сертифициран Chartered manager manager.
Критерии за завършване на програмата CWM
- Както бе споменато в бележките по-горе, този курс на Chartered manager manager е разделен на 2 части, които са основното ниво и след това напредналото ниво. Основното ниво включва преглед на индийските и глобални финансови системи, концепция и жизнен цикъл на управление на богатството, измерване на инвестициите в управление на богатството и т.н.
- Докато второ ниво, което е напреднало ниво, включва теми като анализ на собствения капитал, стратегии за управление на портфейла на управление на заеми и дългове, усъвършенствано управление на богатството и т.н.
- На 1 -во ниво е за 100 марки, и е с продължителност 2 часа, и 2 -ро ниво е за 160 марки, и е с продължителност 3 часа.
- Кандидатът трябва да е завършил, за да се регистрира за това сертифициране.
- Освен образованието, кандидатът се нуждае и от умения като познаване на продукта, разбиране на психологията на клиента, управление на клиентите, умения за продажби и меки умения, разбиране на финансовия пазар и конкуренцията, както и разбиране на бизнеса.
Защо да се провежда CWM изпит?
Вие сте запалени по управлението на богатството; това е точно това, което трябва да направите. Разбирането на пазарното разпределение на ресурси и т.н. е изключително интересно само за страстни хора. За да продължите това сертифициране, имате нужда от любовта и отдадеността към финансите.
- CWM подобрява вашите възможности за управление на богатство и портфейли за корпоративни и физически лица.
- Кандидатите получават актуализации на индустрията и възможностите като мениджър на богатството от значение за целия свят. Те научават динамиката на пазара и иновациите във финансовите продукти в управлението на богатството. Получавайки представа за най-добрите световни практики във финансовата индустрия, те разбират възможностите и проблемите при планирането на богатството.
- Те развиват умения за изграждане на решения за управление на богатството за способността на клиентите. Те разработват стратегии и увереност в отношенията с клиентите по приятелски начин, използвайки приятелски език за изграждане на по-силни взаимоотношения с клиентите. Техните възможности се придобиват чрез стратегически и структурни процеси.
- Кандидатстването за това сертифициране подготви мислите на учениците за трудна и практическа ориентация и структура на курса. И резултатът от този курс е напълно обучен мениджър на богатството, който е готов за трудната индустрия за управление на богатството.
- Управлението на богатството е една от най-бързо развиващите се и високо платени кариери в наши дни. Изискванията според проучванията сочат, че само Индия попада под най-бързо развиващите се икономики в света, която има приблизително 200 000 семейства, които попадат в семейството на свръхвисоката нетна стойност; обаче се очаква да нарасне по-високо през следващите няколко години, които идват, страната има над 20000 наети мениджъри на богатство и се очаква да нарасне до 50000 през следващите няколко години. Това означава, че всеки мениджър на богатството може да се справи с близо 50 клиенти с висока нетна стойност, а това осигурява добра сума на заетост и много добър обхват на кариерата.
- Професионалисти, които наистина искат да продължат кариерата си в управлението на богатство като инвестиционни стратегии, управление на жизнения цикъл, трансфер на богатства между поколенията, управление на отношенията, поведенчески финанси, алтернативни продукти, оценка на недвижими имоти и глобално данъчно облагане, това сертифициране е идеално, тъй като отговаря на вашите изисквания и дава тласък на вашата кариера, добър старт или може би рестарт, за да растете по-високо.
Формат за проверка на CWM
| CWM изпит | CWM част I изпит
(Ниво на фондация) | CWM част II изпит
( Напреднало ниво) |
| Фокусира се върху | Преглед на индийската и глобалната финансова система.
Концепция за управление на богатството Управление на жизнения цикъл Измерване на възвръщаемостта на инвестициите в управлението на богатството Инвестиционни средства за управление на богатството Управление на инвестиционния риск в управлението на богатството Индийски данъчни закони Законодателство в управлението на богатството Роля на управлението на богатството в банковото дело Трансфер на богатство между поколенията и данъчно планиране | Анализ на собствения капитал
Използване на алтернативни продукти в управлението на богатството Използване на поведенчески финанси в управлението на богатството Оценка и анализ на недвижими имоти Управление на заеми и дългове Стратегии за управление на портфейла Управление на взаимоотношенията от мениджър на богатството Международно данъчно облагане и планиране на доверието Планиране на управление на богатството Разширено управление на богатството |
| Формат на изпита | Онлайн изпит | Онлайн изпит |
| Процент на преминаване | 50% марки при всички обекти без отрицателна оценка | 50% марки при всички обекти без отрицателна оценка |
| Продължителност | 115 минути | 175 минути |
| Дата на изпита | Резервациите се правят във ваше удобство. Датите на изследване обаче попадат между 10 -то и 20 -то число на всеки месец. | Резервациите се правят във ваше удобство. Датите на изследване обаче попадат между 10 -то и 20 -то число на всеки месец. |
CWM част I изпит (ниво на фондация)
Основното ниво на Chartered Wealth Manager обхваща основните основи на управлението на богатството, което се занимава с различен аспект като инвестиционни стратегии, управление на жизнения цикъл, трансфер на богатство между поколенията, управление на взаимоотношения и т.н. Това ниво обхваща 10 единици; тези единици са Общ преглед на индийската и глобалната финансова система, Концепция за управление на богатството, Управление на жизнения цикъл, Измерване на възвръщаемостта на инвестициите в управлението на богатството, Инвестиционни средства на богатството, Управление на управление, Инвестиционен риск в управлението на богатството, Индийски данъчни закони, Законодателство в областта на богатството, Управление Роля на богатството, управление в банковото дело, трансфер на богатства между поколенията и данъчно планиране
- Изпитите CWM са всички онлайн изпити и не са писмени.
- За да изчистите този преглед, трябва да наберете най-малко или минимум 50%; това удостоверение обаче не включва отрицателна маркировка.
- Продължителността за изчистване на този изпит е 115 минути.
- Можете да резервирате мястото си, когато сте готови; не забравяйте обаче, че датата на прегледа ще бъде по всяко време между 10 -то и 20 -то число на всеки месец.
- Схемата за изследване на нивото на основата е дадена по-долу.
| Марки за въпроси | Брой въпроси |
| 1 Марк | 30 въпроса |
| 2 марки | 15 въпроса |
| 4 марки | Десет въпроса |
| Общо 100 марки | 55 въпроса |
CWM част II изпит (Разширено ниво)
- Усъвършенстваното Chartered Wealth Management, което е CWM, обхваща следните единици Анализ на собствения капитал, Използване на алтернативни продукти в управлението на богатството, Използване на поведенчески финанси при управление на богатството, Оценка на недвижими имоти, Управление на заеми и дългове, Стратегии за управление на портфейла, Управление на взаимоотношенията чрез богатство Мениджър, международно данъчно облагане и планиране на доверието Планиране на управлението на богатството
- Изпитите CWM са всички онлайн изпити и не са писмени.
- За да изчистите този преглед, трябва да наберете най-малко или минимум 50%; това удостоверение обаче не включва отрицателна маркировка.
- Продължителността за изчистване на този изпит е 175 минути.
- Можете да резервирате мястото си, когато сте готови; не забравяйте обаче, че датата на прегледа ще бъде по всяко време между 10 -то и 20 -то число на всеки месец.
- Схемата за изпит за напреднало ниво е дадена по-долу.
| Марки за въпроси | Брой въпроси |
| 1 Марк | 40 въпроса |
| 2 марки | 35 Въпроси |
| 4 марки | 15 въпроса |
| Общо 160 марки | 80 въпроса |
Такси за проверка на CWM
Както всеки курс, структурата на таксите CWM варира. Разликата е във вида на таксата, която плащате, заедно с причината, поради която плащате таксата. Таблицата за структурата на таксите е дадена по-долу за по-добро разбиране.
| Вид такса | Такса в $ |
| Регистрационна такса | 400 долара |
| Такса за изпит | Зависи от мястото на регистрация |
| Ниво 1, платимо по време на регистрацията | 200 долара |
| Ниво 2 | 600 долара |
| Такса за сертифициране, платима, след като кандидатът изчисти необходимия изпит | 100 долара |
| Такса за разсрочване без учебен материал | 125 долара |
| Такса за преразглеждане с изключение на учебния материал не е наличен | 200 долара |
- Такса за ниво 1 трябва да се плати по време на регистрацията и след като се регистрира, регистрацията е валидна само за 365 дни. Таксата за изпит от ниво 2 трябва да бъде платена, преди да се явите на изпита.
- Разпечатка на учебния материал не е налична и; учебният материал обаче е достъпен онлайн.
- Таксата, след като бъде платена, не се възстановява и горната структура на таксите не включва данъци, тъй като данъците се различават в различните държави.
(Забележка: Изпитът не се провежда в определен период или определен интервал от време; следователно даването на процент за преминаване не е възможно за този курс. Всъщност изпитите се вземат според удобството на кандидата за кандидат, който може да се яви за преглед всеки месец)
Стратегии за изпит за дипломиран мениджър
- Познайте учебната програма и структурата на изпит CWM, тъй като това ще ви каже и ще ви покаже откъде да започнете и как да започнете.
- Планирането е изключително важно, преди да започнете нещо ново, след като вашата учебна програма и структурата на изпита и неговия материал за курса, трябва да планирате следващия си ход да започнете да учите за това не толкова лесно сертифициране. Това сертифициране не е толкова лесно, колкото изглежда. Експертите казват, че обучението за този изпит се нуждае от специален 200 часа предварително изпит-план за подготовка, съответно изучаване.
- Важно е да се разберат видовете документи; следователно вземете редица фалшиви тестове, които ще бъдат достъпни онлайн. Това ще ви даде представа за въпросното задание, на което ще попаднете по време на изпита.
- Учете ежедневно, като разбирате понятията, а не просто запомняте материала си.
- О, да, изучавайте само от одобрени или учебни материали, предоставени онлайн. Тъй като няма да ви бъдат изпращани твърди текстови материали, ще трябва или да ги отпечатате, или ще трябва да учите онлайн.
- Изтеглете толкова, колкото фиктивни тестови доклади, потърсете предишни тестови доклади. Ако е възможно, разрешете ги; това ще ви даде представа как се провежда тестът. Решете колкото се може повече, за да сте сигурни, че разбирате и честно по-добре.
- Потърсете съвет от възрастни хора или класове, в случай че смятате, че имате нужда от помощ.
- Преразглеждането е много важно; не забравяйте да преразгледате. Нито трябва да го игнорирате. Ревизията в последната минута е вашият спасител.
- Кажете не на паника. В случай на панически ситуации практикувайте упражнения за релаксация, които да ви помогнат да учите по-добре, да се грижите за здравето си, като се храните и спите добре, тъй като това ще помогне да се справите по-добре.
