Определение за диверсифицирани инвестиции
Диверсифицираният портфейл от инвестиции се отнася до инвестиционен план с нисък риск, който работи като най-добрият защитен механизъм срещу финансова криза, тъй като позволява на инвеститора да спечели възможно най-висока възвръщаемост, като прави инвестиции в комбинация от комбинация от активи като акции, стоки, фиксиран доход и т.н.
Видове диверсифицирани инвестиции
Има различни начини, чрез които инвестициите могат да бъдат диверсифицирани, някои от които са както следва:
# 1 - Различни класове активи
Различните видове класове активи имат различни резултати по време на едно и също икономическо събитие. Така че, различни класове активи като акции, инвестиции с фиксиран доход, стоки, недвижими имоти, пари и др. Могат да бъдат включени в портфейл за диверсифицирани инвестиции, водещи до намаляване на общия риск.
# 2 - Различни индивидуални компании
Различните отделни компании се представят по различен начин на пазара според различните фактори. Така че трябва да има комбинация от такива компании, за да се намали общият риск на портфейла.
# 3 - Различна индустрия
Портфолиото трябва да има баланс между множество отрасли в икономиката, тъй като има някои събития, които са специфични за отрасъла и ако това се случи, единствената стойност на инвестициите в тези отраслови инструменти само ще намалее. Така че, трябва да се инвестират в различни индустрии, така че общият риск да е нисък в портфейла.
# 4 - Различни географски измерения
Повечето от инвеститорите имат пристрастия към инструментите, емитирани в родната им страна. Но винаги е полезно да се диверсифицира портфолиото в международен план, тъй като събитие, което е отрицателно за една държава, може да няма ефект върху други страни или да има положителен ефект върху другите страни. Така че, ако инвестицията е диверсифицирана географски, тогава загубата на инвестиция в една държава може да бъде компенсирана от международни инвестиции.
Пример за диверсифицирани инвестиции
Изведнъж нестабилността на пазара на акции се увеличава и в този случай има шансове хората, които са инвестирали в акции, да понесат огромни загуби. В такива случаи, ако дадено лице държи инвестиции в някакъв друг клас активи, също като инвестиции с фиксирана лихва или преки имоти, които не оказват влияние от едно и също събитие през същия период, тогава възвръщаемостта, генерирана от тези инвестиции, ще помогне за намаляване на общия риск на портфейла и изглаждане на общата възвръщаемост.
Предимства на диверсифицираните инвестиции
По-долу има някои предимства на диверсифицираните инвестиции.
- Диверсифицираните инвестиции помагат за минимизиране на риска от загуба, защото ако една инвестиция не се представя добре през определен период, тогава други инвестиции в портфейла могат да се представят по-добре през същия период, като помагат за намаляване на потенциалните загуби, свързани с инвестиционния портфейл, ако всички капиталът се инвестира при подобен тип инвестиция.
- Понякога инвестициите може да не донесат възвръщаемост, както се очаква, така че в този случай диверсифицираната инвестиция помага, тъй като чрез диверсификация човек не разчита само на един източник за генериране на доход, а инвестира в диверсифицирани инвестиции.
- Когато инвестициите са добре диверсифицирани, ще е необходима по-ниска поддръжка, тъй като са необходими грижи и внимание, за да се поддържат инвестициите добре, а ако има рисковано начинание, ще е необходимо огромно количество време за наблюдение на пазарите. Добре диверсифицираното портфолио обикновено е по-стабилно и по-малко вълнуващо, така че след като бъдат настанени в различен клас, те могат да бъдат там за продължителни периоди и не изискват много поддръжка.
Недостатъци на диверсифицираните инвестиции
Следват недостатъците на диверсифицираните инвестиции.
- Ако инвестициите са диверсифицирани, тогава същото може да генерира само средна възвръщаемост. Докато в случай, че някой притежава една ценна книга, която внезапно скочи, тогава той може да спечели доста голяма печалба, която не може да има в случай на разнообразни инвестиции. Това намалява печалбите и прави портфолиото да изглежда по-малко от страхотно.
- Допълнителните транзакционни разходи също са свързани с диверсифицирани портфейли, защото трябва да се плати повече, за да се балансира портфейлът за поддържане на диверсификацията.
- Когато в портфейла има различни различни активи, обикновено е по-трудно човек да го управлява, тъй като в портфейла ще има твърде много инвестиции. Докато в случай, че има само една ценна книга, в която се прави инвестиция, тогава би било по-лесно да се управлява същата.
- Понякога, тъй като общият риск от диверсификация на портфейла се увеличава, защото за извършване на диверсифицирана инвестиция човек може да инвестира в сигурността, за която има малко познания или изобщо няма никакви знания. Винаги трябва да се извършва надлежна проверка, преди да се инвестира.
Важни точки от диверсифицираните инвестиции
- Стратегията за диверсификация за инвестиране в диверсифицирани активи смесва различно разнообразие от инвестиции за изграждане на портфейл.
- Ангажиментите в портфейла могат да бъдат диверсифицирани по няколко начина, както могат да бъдат диверсифицирани въз основа на класове активи, отраслови, фирмени и географски.
- Диверсификацията ограничава общия риск от портфейлния риск, но в същото време също така намалява ефективността на портфейла, поне ако е инвестиран в краткосрочен план.
Заключение
Диверсифицираната инвестиция е комбинация от различни активи като акции, ценни книжа с фиксиран доход, стоки с цел постигане на най-висока възвръщаемост за минималното ниво на риск. Концепцията за диверсификация работи, защото всички различни видове активи имат различна реакция по отношение на едно и също събитие, което се случва в икономиката. Всички активи в диверсифицираните инвестиции нямат взаимовръзка помежду си и обикновено, когато стойността на даден вид инвестиция пада, тогава в същото време стойността на друг вид активи може да се повиши.
Поради това общият риск от общите инвестиции става нисък, както при всяко събитие; има някои класове активи, които ще донесат ползи и ще компенсират загубите, понесени в други активи, защото рядко всички класове активи биха имали отрицателен ефект от някое събитие.
Диверсифицираните инвестиции помагат на инвеститорите да постигнат по-гладка и последователна възвръщаемост на инвестициите в дългосрочен и средносрочен период. Когато притежанията на лицето се диверсифицират широко в различни видове активи като акции, облигации, стоки, недвижими имоти и парични средства, това помага за намаляване на общия риск на портфейла, тъй като всеки клас активи показва различните видове силни страни и слабости по отношение на риска и рентабилността.
Така че поддържането на притежания от лице в по-голямата част от този клас активи му помага да създаде стабилен портфейл, който след това помага за увеличаване на стойността през периода.
