Списък на Топ 4 кариери във Финансовото планиране
Списък на кариерата във Финансов плановик: Някои от ролите като финансови плановици, които човек може да постигне в кариерата си, са изброени по-долу:
- Бюджетен анализатор
- Застрахователни застрахователи
- Финансов анализатор
- Агент за ценни книжа, стоки и други финансови услуги
Преглед на кариерата на финансовия плановик
- Финансовият плановик помага на физически лица или компании да вземат информирани решения относно управлението на парите. Финансовият плановик оценява финансовото състояние на съответното лице, разбира неговите изисквания и цели и след това въз основа на това дава препоръки за това как да изпълни тези изисквания по най-добрия възможен начин.
- Различното финансово планиране може да има различен произход. Някои може да предоставят различни видове общи услуги, някои може да се концентрират върху конкретния тип клиент, а други може да се съсредоточат върху някои конкретни области като данъчното законодателство и т.н.
- Финансовите плановици прекарват дните си, като присъстват на срещата с потенциалните си клиенти и прилагат решенията на тези нови клиенти, заедно с преглед на плановете на съществуващите клиенти.
- Финансовият плановик изисква висока степен на набор от умения, която включва способност и увереност в комуникацията с различен голям брой хора, способност за опростяване на сложните идеи, склонност към продажбите и маркетинга, удобство с числата, както и способността да ги анализирате , способност за изграждане на силни взаимоотношения с клиентите и др.
- Следователно финансовият плановик играе една от най-важните роли в управлението на средствата на своя клиент в правилната посока.
Кариера # 1 - Бюджетен анализатор
Кой е бюджетният анализатор?
Бюджетен анализатор е лице, което е било наето от частните и публичните институции за организиране на техните финанси чрез изготвяне на различните бюджетни отчети и след това наблюдение на разходите на тези институции.
| Бюджетен анализатор - длъжностна характеристика | |
|---|---|
| Отговорности | Разработете бюджета, като работите с ръководители на проекти и програми и преглеждате бюджетните предложения на мениджърите. Препоръчайте останалите за исканията за финансиране и помогнете на ръководителите на организацията при анализа на предложените планове. Мониторинг на разходите на организацията и информиране за състоянието на ръководителите на проекти или програми. |
| Обозначаване | Бюджетен анализатор |
| Действителна роля | Той ще подготви бюджета и ще следи разходите, за да гарантира, че същият е в рамките на бюджета. Оценка на финансовите нужди на организацията за бъдещето. |
| Статистика за длъжностите | Според наличното от нас бюро по трудова статистика www.bls.gov през 2016 г. броят на работните места е бил 58 400 в тази категория, което се очаква да нарасне със 7% от 2016 до 2026 г. |
| Топ компании | Ivy Exec, корпорация MIL, Департамент на армията, Deloitte. |
| Заплата | Средното заплащане на година през 2018 г. за бюджетен анализатор е било 76 220 долара на година и 36,65 долара на час според бюрото за трудова статистика от нас, достъпно на www.bls.gov |
| Търсене и предлагане | Има добро търсене на бюджетни анализатори, което ще продължи и в бъдеще. Това е аналитична работа, изискваща аналитични, комуникационни, бройни и писмени умения. По време на периода на бюджетни съкращения търсенето на бюджетни анализатори остава високо. |
| Изискване за образование | Бакалавърска степен или CFA или MBA или магистърска степен в областта на счетоводството, финансите или свързани области от известен колеж. |
| Препоръчителни курсове | CFA / MBA / Магистър в областта на счетоводството, финансите или свързаните с тях области. |
| Положителни | Високи средни доходи, множество възможности за работа в различни области, стабилност на работа. |
| Отрицателни | Дълго работно време за постигане на целите, водещо до високо ниво на стрес. Пътуването ще бъде необходимо, за да получите подробности от първа ръка за бюджета. |
Кариера # 2 - Застрахователни застрахователи
Кой е застрахователният застраховател?
Застрахователният застраховател е този, който решава дали застраховката да бъде предоставена или не и ако да, тогава при какви условия тя трябва да бъде предоставена. Те определят размерите и премиите на застрахователното покритие.
| Застрахователни застрахователи - Описание на длъжността | |
|---|---|
| Отговорности | Те отговарят за анализирането на информацията, предоставена в заявленията за застраховане, определяне на риска, който е налице за осигуряване на клиентите, оценка и предоставяне на препоръка въз основа на софтуер за подписване, представител на място и медицински персонал за събиране на информацията, определяне на подходящата застраховка суми на покритието и премиите. |
| Обозначаване | Застрахователни застрахователи |
| Действителна роля | Той ще анализира информацията и историята на клиента на базата на различни параметри и ще реши дали би било подходящо да се осигури застраховка или не и условия по отношение на същата. |
| Статистика за длъжностите | Според наличното от нас бюро по трудова статистика www.bls.gov през 2016 г. броят на работните места е 104 100 в тази категория, което се очаква да намалее с 5% от 2016 до 2026 г. |
| Топ компании | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Заплата | Средното заплащане на година през 2018 г. за застрахователен застраховател е $ 69,380 на година и $ 33,36 на час според бюрото за трудова статистика от нас, достъпно на www.bls.gov |
| Търсене и предлагане | Търсенето се очаква да спадне през следващите години. Причината за същото е използването на автоматизиран софтуер за подписване, който позволява на хората да обработват приложенията по-бързо. Все пак те ще са необходими за наблюдение на автоматизирания процес и за работа в сложни области като морска застраховка и др. |
| Изискване за образование | Бакалавърска или магистърска степен в областта на счетоводството, финансите или администрацията, свързани с известен колеж. |
| Препоръчителни курсове | MBA / сътрудник в личните застраховки / сътрудник в търговското поемане / сертифициране на имущество и застраховани застраховани лица |
| Положителни | Високи средни доходи, няколко възможности за специализация, разнообразие от ежедневна работа. |
| Отрицателни | Намаляване на темповете на растеж на работните места, натиск за избягване на прекалено голям риск. |
Кариера # 3 - Финансов анализатор
Кой е финансовият анализатор?
Финансов анализатор е този, който предоставя насоки на лицата, от които се изисква да вземат решения по отношение на инвестицията.
| Финансов анализатор - длъжностна характеристика | |
|---|---|
| Отговорности | Те отговарят за анализа на текущите и историческите финансови данни; изследва финансовото състояние на дружеството, като анализира неговите финансови отчети, изучава бизнес и икономическите тенденции и предоставя препоръки въз основа на същите, идентифицира инвестиционни тенденции и дава препоръка за инвестиции. |
| Обозначаване | Финансов анализатор |
| Действителна роля | Оценка на инвестиционните възможности за нови и съществуващи организации, управление на финансите, идентифициране на инвестиционни тенденции и предоставяне на нови услуги и продукти на клиентите според техните изисквания. |
| Статистика за длъжностите | Според наличното от нас бюро по трудова статистика www.bls.gov през 2016 г. броят на работните места е 296 100 в тази категория, което се очаква да нарасне с 11% от 2016 г. до 2026 г. |
| Топ компании | Tradeweb Inc, ManTech International, корпорация MIL. |
| Заплата | Средното заплащане на година през 2018 г. за застрахователен застраховател е $ 85,660 на година и $ 41,18 на час според бюрото за трудова статистика от нас, достъпно на www.bls.gov |
| Търсене и предлагане | Очаква се търсенето да расте с по-бързи темпове през следващите години, повече от средно за цялата професия поради нарастващата гама от финансови продукти. |
| Изискване за образование | Бакалавърска или магистърска степен в областта на счетоводството, финансите или администрацията, свързани с известен колеж. |
| Препоръчителни курсове | CFA / CPA / MBA |
| Положителни | Растеж на работни места с по-бързи темпове, високи средни доходи, работа с изключително важни данни. |
| Отрицателни | Необходим е стрес от работата, внимание към дори малките детайли, продължително работно време с високо ниво на отговорности. |
Кариера № 4 - Агент за ценни книжа, стоки и други финансови услуги
Кой е агентът за ценни книжа, стоки и други финансови услуги?
Агент за ценни книжа, стоки и други финансови услуги е този, който свързва продавачите и купувачите на финансовия пазар.
| Агент за ценни книжа - длъжностна характеристика | |
|---|---|
| Отговорности | Те са отговорни за покупката и продажбата на ценни книжа като акции и стоки като нефт. Те наблюдават финансовия пазар и представянето на ценни книжа и стоки. Те предоставят услуги за финансово планиране, като предоставят на клиентите информация за представянето на ценни книжа, където те могат да инвестират, за да получат добра възвръщаемост. |
| Обозначаване | Агент за ценни книжа, стоки и други финансови услуги. |
| Действителна роля | Наблюдение на финансовия пазар и представянето на ценни книжа и стоки и предоставяне на препоръка на клиентите относно представянето на ценни книжа, където те могат да инвестират, за да получат добра възвръщаемост. Също така те анализират финансите на компанията за предоставяне на препоръки за публичното предлагане и придобиване и т.н. |
| Статистика за длъжностите | Според наличното от нас бюро по статистика на труда www.bls.gov през 2016 г. броят на работните места е 375 700 в тази категория, което се очаква да нарасне с 6% от 2016 до 2026 г. |
| Топ компании | Ivy Exec, глобални пазари на GQR, Union Bank of California. |
| Заплата | Средното заплащане на година през 2018 г. за застрахователен застраховател е било 64 120 долара годишно и 30,83 долара на час според бюрото за трудова статистика от нас, достъпно на www.bls.gov |
| Търсене и предлагане | Очаква се търсенето да нарасне с 6% от 2016 до 2026 г., което е толкова бързо, колкото средното за всички професии. услуги за анализ на финансите на компанията за предоставяне на препоръки за публичното предлагане и придобиване и т.н. ще бъдат търсени за непрекъснат период. |
| Изискване за образование | Бакалавърска степен / MBA. |
| Препоръчителни курсове | CFA / MBA |
| Положителни | Растеж на работни места с по-бързи темпове, високи средни доходи, различни видове анализи на пазара за сигурност и суровини. |
| Отрицателни | Интензивна конкуренция на работа, тъй като има високо заплащане; необходимо е да се обърне внимание на дори малките детайли, за да се прецени представянето. |
