Функция XIRR Excel
Функцията XIRR е известна също като разширена функция за вътрешна норма на възвръщаемост в Excel и тази функция се използва за изчисляване въз основа на множество инвестиции, направени за един и същ период от време, това също е финансова функция в Excel и е вградена функция, която взема стойности дати и отгатва стойността като входни данни за нея.
Синтаксис
- Стойност *: Сумите на транзакцията. То се отнася до поредица от парични потоци, съответстващи на график на плащанията
- Дати * Датите на транзакцията. То се отнася до поредица от дати, съответстващи на съответната транзакция
- Ocenjeno_irr: По избор. Приблизителната възвръщаемост. По подразбиране = 10%
Как да използвам функцията XIRR в Excel
Нека вземем няколко XIRR изчисления в примери на Excel, преди да използваме работната книга на функцията XIRR Excel:
Пример # 1
Да предположим, че инвестирате Rs. 8000 през март 2012 г. и получавате сума Rs. 2000 на различни интервали от време от март до декември 2017 г. В този случай вашият принос в листата на Excel ще съдържа времето и съответната сума, както е показано по-долу.
По този начин XIRR Excel може да се изчисли като XIRR (стойности, дати), както е показано по-долу.
Пример # 2
Да предположим, че инвестирате Rs. 2000 пъти многократно от 1 април 2017 г. до 10 декември 2017 г. В крайна сметка получавате сума Rs. 20 000 на 5 март 2018 г. В този случай вашият принос в листата на Excel трябва да хареса това
За да изчислите нормата на възвръщаемост на тази инвестиция, ще предоставите въведените данни като XIRR (стойности, дати), както е показано по-долу.
Ще откриете, че XIRR в горния случай е 0,78.
Пример # 3
Нека приемем, че сте започнали да инвестирате сума от 8000 Rs през март 2011 г. във взаимни фондове. След като видяхте добра възвръщаемост на вашата сума, вие инвестирахте всяка година с увеличение от 10% всеки път, а през 8 -та година получихте сума Rs. 100 000. В този случай входът ще бъде както е показано по-долу:
XIRR ще се изчислява като XIRR (стойности, дати) à XIRR (B3: B10, A3: A10)
Горният пример също може да бъде разгледан по различен начин. При първата си инвестиция получавате обща сума Rs. 8800 (10% от вашата инвестиция) за една година. Вие решавате да инвестирате тази сума, което ви дава възвръщаемост от 10% отново и този цикъл продължава последователни 7 години и получавате сума Rs. 1,00,000 в 8 -та година.
Пример # 4
Да предположим, че инвестирате Rs. 8 000 за три последователни години и получават общо Rs. 28 000 през следващите пет години. В този случай инвестициите и обратно изкупуването се извършват за определен период от време. Входът в Excel ще бъде както е показано по-долу:
За да се изчисли нормата на възвръщаемост на тази транзакция, функцията XIRR ще бъде дадена от XIRR (стойности, дати), както е показано по-долу:
XIRR тук е 0,037.
Приложения
XIRR в Excel е приложим във всеки инвестиционен портфейл, който има множество парични потоци за определен период от време. Някои от тях включват взаимен фонд SIP, планове за връщане на парите, PPF, EPF и др. Понякога може да искате да видите възвръщаемостта на инвестициите, които сте направили на пазара на акции през последните 10 години. XIRR Excel може да се използва и в комбинация от няколко инвестиции, направени на различни места, за изчисляване на общата норма на възвръщаемост.
Неща за запомняне
- Инвестираната сума (отлив) трябва да се отчете като отрицателна, а получената сума (приток) като положителна
- Стойностите на паричния поток могат да бъдат изброени във всякакъв ред.
- Трябва да има отток и приток на пари. Ако някой от тях липсва, функцията XIRR ще върне #NUM! грешка.
- Датите трябва да са валидни. Предоставянето на невалидна дата в параметъра за дата ще доведе до #NUM! грешка във функцията XIRR.
- Броят на стойностите и датите трябва да бъде равен. Неравномерните числа ще доведат до грешка.
