CFP срещу CWM Разлики
Изпитът за CFP, организиран от сертифицирания съвет на финансовия плановик на Standards Inc. (CFP Board), САЩ, се фокусира върху учебна програма, която подготвя кандидати за ролите за планиране на имоти, управление на риска, планиране на пенсионирането и финансово управление. Докато изпитът CWM се провежда от Американската академия за финансов мениджмънт (AAFM), САЩ и подготвя студентите за роли като Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst и Financial Controller.
Ще обсъдим следното в тази статия -
- CFP срещу CWM Инфографика
- Какво е сертифициран финансов плановик (CFP)?
- Какво е Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP срещу CWM Изисквания за изпит
- Защо да се занимавате с ОПОР?
- Защо да преследвам CWM?
CFP срещу CWM Инфографика
Време за четене: 90 секунди
Нека разберем разликата между тези два потока с помощта на тази CFP срещу CWM Infographics.
CFP срещу CWM - Сравнителна таблица
| Раздел | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Сертифициране, организирано от | Изпитите се организират от Съвета за сертифициран финансов плановик на Standards Inc. (CFP Board), САЩ | Изпитите се провеждат от Американската академия за финансов мениджмънт (AAFM), САЩ |
| модел | Това е курс на едно ниво, за който трябва да се напишат два 3-часови изпита за един ден. | Курсът е разделен на 2 нива • Ниво 1 - Ниво на фондация • Ниво 2 - Разширено ниво |
| Продължителност на курса | Кандидатът може да завърши курса за период от 3 години. | Кандидатът трябва да изчисти и двете нива в рамките на 3 години. |
| Учебна програма | Основната учебна програма включва • Общи принципи на финансовото планиране • Професионално поведение и регулиране • Управление на риска и застрахователно планиране • Планиране на образованието • Данъчно планиране • Пенсионни спестявания и доходи • Планиране на инвестиции • Планиране на имоти | Някои от темите на курса са • Глобална финансова система • Инвестиционни средства за управление на богатството • Управление на инвестиционния риск • Управление на богатството в банковото дело • Трансфер на богатство между поколенията • Анализ на собствения капитал • Алтернативни продукти в управлението на богатството • Поведенчески финанси в управлението на богатството • Оценка и анализ на недвижимите имоти • Стратегии за управление на портфейла |
| Такси за изпит | Таксите за регистрация варират, както следва: • $ 825 (6 седмици преди крайния срок за регистрация) • $ 925 (стандартна регистрация) • $ 1,025 (2 седмици преди крайния срок за регистрация) | Цената може да бъде разделена на • Такси за регистрация: $ 400 (валидни за 1 година) • Такси за изпит от ниво 1: $ 200 • Такси за изпит от ниво 2: $ 600 • Такси за повторен изпит: $ 200 • Такси за сертифициране: $ 100 |
| Работни места | Към края на 2019 г. има повече от 86 000 професионалисти в CFP®, а в САЩ 1 от всеки 5 финансови съветници е CFP. Някои от често срещаните профили включват • Планер на недвижими имоти • Мениджър на риска • Планер за пенсиониране • Финансов мениджър | Има повече от 50 000 членове в 100 страни. Някои от често срещаните профили включват • Wealth Manager • Asset Manager • Market Analyst • Financial Controller |
| Трудност | Нивото на трудност е умерено. През 2019 г. общият процент на преминаване беше 62%, докато този за първи път беше дори по-висок - 66%. | Критерият за преминаване е 50% на изпитите. Степента на успех на кандидатите обаче не е достъпна в публичното пространство. |
| Дата на изпита | Предстоящ график за изпита • 09-16 март 2021 г. (Регистрацията се отваря от 12 ноември 2020 г.) • 06-13 юли 2021 г. (Регистрацията се отваря от 18 март 2021 г.) • 02-09 ноември 2021 г. (Регистрацията се отваря от 15 юли 2021 ) | Кандидатът може да насрочи изпит само за 10-то и 20-о число на всеки месец. |
Какво е сертифициран финансов плановик (CFP)?
Този курс ви дава оценка или професионална сертификация на финансов плановик. Курсът се провежда от Сертифициран съветник по стандартизация или съвет на CFP със седалище в САЩ. Този курс се предлага в 25 други организации, които са свързани с този съвет. Организации, базирани извън САЩ, са отбелязани като международни собственици на CFP.
За да бъде упълномощен да използва това наименование, кандидатът трябва да плати непрекъсната такса за сертифициране, заедно с изпълнението на критериите за обучение на курса, явяване на изпита, опит във финансовото планиране и, разбира се, следване на етичните му стандарти, като следва етичния си кодекс. Както САЩ, така и Обединеното кралство имат различни спецификации за придобиване на този сертификат.
Какво е Chartered Wealth Manager (CWM)?
Сертифицирането на CWM се дава от AAFM, Американската академия за финансов мениджмънт, базирана в САЩ. Този сертифициран съвет предоставя и други сертификати. Основният фокус на този курс е концентриране върху теорията на капитала и финансовия пазар, върху принципите на организациите за финансови услуги, управлението на инвестиции и портфейли и други знания за финансовия пазар в допълнение към професията.
Попълването на CWM е гаранция, че ще можете да изпълнявате по подходящ начин следните задачи по финансово управление.
- Измерване на стойността на всички регистрирани компании
- Извършвайте анализи на финансови имоти
- Разберете времевия хоризонт на управление на портфейла
- Балансирайте доходността и рисковете по подходящ начин.
- Потърсете и идентифицирайте пазарните възможности.
- Работете и управлявайте пазарните продукти
- Обработва разпределението на активи
- Управлявайте клиентите и техните изисквания
CFP и CWM изпитни изисквания
CFP
За да изчисти CFP, кандидатът трябва да отговаря на следните изисквания за изпит.
- Кандидатът трябва да изчисти изпит, който се разпределя в продължение на 2 дни за около 10 часа, при което той трябва да реши милион въпроси с множество възможности за избор. Този изпит определено не може да се приема с лека ръка.
- Изпитът се провежда на различни места три пъти годишно: март, юли и ноември.
- Таксата за изпит трябва да бъде платена, за да се явите на този изпит. Също така е важно да знаете, че ако не можете да учите сами или ако имате проблем с разбирането на предметите, трябва да вземете помощ.
CWM
За да изчистите CWM изпита, трябва да постигнете следните очаквания от курса.
- Трябва да изчистите изпитите от ниво I и ниво II. Записването на този изпит се извършва на уебсайта на AAFM.
- За регистрацията за този изпит се прилага определена такса.
- За да отговаряте на условията за този изпит, трябва да имате 3-годишен валиден опит в същата област.
- Критериите за допустимост включват и степен на завършване по икономика, данъчно облагане и управление на богатството.
Защо да се занимавате с ОПОР?
Ако сте добри в управлението на клиенти, особено във финансовото планиране на вашите клиенти, като управлявате парите им, техните инвестиции и т.н., трябва да преследвате CFP, за да добавите стойност към вашия талант и знания. Можете да работите върху отделни клиенти в организацията и да се справите с техните дългосрочни и краткосрочни цели. С помощта на вашите познания за CFP можете да насочвате клиентите си към планирането на имоти. Правни ограничения, финансови закони, инвестиционно планиране, данъчно планиране и застрахователни обезщетения и др.
CFP ви дава възможност да разберете бизнеса на клиента, за да предложите цялостно финансово решение. Моралните отговорности на CFP се подготвят да интервюират клиента за неговите финанси, доходи и изходящи пари, изготвят съответно финансов план, изпълняват плана и следят резултата от плана.
Можете да работите като самостоятелно заети лица или да работите в организация като финансов съветник. Тези организации могат да бъдат застрахователна компания, банка, компания за взаимни фондове или AMC.
Защо да преследвам CWM?
Ако работите като мениджър на портфейл и активи, или мениджър на богатство, или мениджър на корпоративни акаунти, брокер и анализатори на пазара и т.н., тази степен, която е CWM, ще стимулира кариерата ви, като добави стойност към автобиографията ви.
След завършване на CWM можете да сте сигурни, че ще можете да оцените стойността на всички регистрирани компании, да се представите като анализатор на финансови имоти, да разберете времевия хоризонт на управление на портфейла, да балансирате рисковете и възвръщаемостта на активите, да идентифицирате възможностите на пазаруват, разбират пазарните продукти, управляват разпределението на активите и разбира се управляват клиентите.
Можете да продължите да работите в същата компания или да смените работата. След завършване на CWM можете също да стартирате собствен бизнес. CWM дава пълния потенциал на вашите умения и знания.
Други често срещани статии, свързани с избора на професия -
- CFP и MBA - кое е по-добро?
- CFP и CMA - разлики
- CIMA или CFP - Сравнете
- Кларитас срещу CFP
