Значение на балансираните фондове
Балансирани фондове са фондовете, които инвестират парите в комбинацията от акции и облигации с цел постигане на висока норма на възвръщаемост на средствата, заедно с балансиране на риска с помощта на диверсификацията и тези фондове обикновено имат по-голям риск, когато в сравнение с фондовете с фиксиран доход, но по-малък риск в сравнение с фондовете с чист капитал.
В Индия балансираните фондове обикновено имат 30% -40% от инвестициите си в собствен капитал, а останалите в облигации и (или) други инструменти за дългови инвестиции. Тези фондове, както и други, също се влияят от движенията на фондовите пазари, тъй като определена част е ориентирана към собствения капитал. Стойностите на тези фондове обаче като цяло трябва да бъдат по-малко волатилни в сравнение със 100% дялов фонд.
Пригодност на балансовите фондове
Това е идеален вариант за инвестиция предимно за инвеститори, които са
- търси стабилна и стабилна възвръщаемост със средносрочен период на задържане на инвестиция / печалба (да речем пет години)
- нови участници в групата на инвеститора без никакви или ограничени инвестиционни познания
- търси диверсификация на инвестиционни пътища
- Изисква да се оттегли, като същевременно се запази инвестицията.
Това не би било идеалният вариант за инвестиция предимно за инвеститори, които са.
- Желаещи да поемат или могат да управляват по-висок риск
- Търсят висока възвръщаемост на своите инвестиции
- Търсите да инвестирате в конкретен избор на фонда, тъй като изборът на средства остава за мениджъра на фонда.
Примери
Mr.Raj желае да инвестира сума от 100 000 Rs
Да предположим, че Радж е по-малко рискован и не е готов да поеме голям риск с избора си на инвестиция. Той може да притежава диверсифициран инвестиционен портфейл съгласно таблицата по-долу.
Фонд, ориентиран към дълга
Да предположим, че Радж е поемащ риск и е готов да поеме голям риск с избора си на инвестиция. Той може да притежава диверсифициран инвестиционен портфейл съгласно таблицата по-долу.
Фонд, ориентиран към собствения капитал
Инвеститорът винаги трябва да бъде внимателен и да помни, че тяхната инвестиция в балансирани фондове не винаги е защитена от пазарните движения и все още носи риск.
Предимство на балансираното данъчно облагане
От данъчна гледна точка данъчните политики са различни за дяловите и дълговите фондове. Ако даден инвеститор притежава балансиран фонд за по-малко от 12 месеца, той се категоризира в Краткосрочен, а ако надвишава този за над 12 месеца, се класифицира в Дългосрочен.
Според последните актуализации, инвестициите, направени в дългови фондове и държани повече от три години в Индия, ще бъдат категоризирани в дългосрочен план и ще бъдат обложени с данък върху капиталовите печалби в проценти с полза от индексирането Всяка печалба, направена от краткосрочна инвестиция по дългови инвестиции, ще бъде добавена към дохода и обложена според данъчната плоча, под която инвеститорът ще попадне.
Колкото по-дълго държите на балансирания си фонд, толкова по-добра е данъчната облага, която те предоставят
