CPWA сертифициране
Сертифицирането на CPWA може да не е за всички. Нека да разгледаме няколко факта за прегледа на CPWA и след това ще влезем в подробности -
- Знаете ли, че сертифицирането на CPWA е структурирано по такъв начин, че да може да се обърне към управлението на богатството на лица с висока нетна стойност от 5 милиона щатски долара или повече!
- Знаете ли, че за да получите окончателното сертифициране на CPWA или Certified Private Wealth Advisor®, трябва да прекарате една седмица в Университета в Чикаго Booth School of Business!
- Курсовите програми на CPWA са доста динамични. Състои се от четири части - човешка динамика, стратегии за управление на богатството, специализация на клиентите и наследствено планиране.
- Сертифицираният сертификат за частно богатство не е за всеки. Трябва да имате опит с работата с клиенти с висока нетна стойност (ще обсъдим това подробно по-късно).
- CPWA се предлага от Асоциациите на консултантите по управление на инвестициите (IMCA).
- Таксите за CPWA са много повече от всеки друг курс във финансовата област. Това е повече от 7000 щатски долара при някои изключения.
Доброволците от IMCA проектират CPWA по такъв начин, че да може да се справи с предизвикателствата, пред които са изправени професионалистите при управлението на богатството на хора с висока нетна стойност. В тази статия ще разгледаме всичко, което трябва да знаете за CPWA. Ако имате няколко минути, можете да прочетете тази статия изцяло и не е нужно да ходите никъде, за да знаете за CPWA.
Да започваме.
- Относно CPWA
- Защо да се стремя към сертифициране CPWA?
- Какво трябва да кажат водещите компании за сертифицирането на CPWA?
- Формат на изпита CPWA и тегло / разбивка на изпита
- Човешка динамика (15%)
- Стратегии за управление на богатството (33%)
- Клиентска специализация (30%)
- Наследствено планиране (22%)
- CPWA такси за изпит
- CPWA Пропускателен процент
- CPWA Учебен материал
- Стратегии за преминаване на изпит CPWA
Относно CPWA
Много малко курсове във финансовата област се занимават с житейските цели на хората с висока нетна стойност. Крайният девиз на всички финансови курсове е да научим студентите да изучават предметите. Но докато проектираха CPWA, доброволците разбраха, че само предмети и концепции не изискват силни мениджъри на богатство. По този начин Certified Private Wealth Advisor® е уникален по своя начин. CFA и CFP също са много признати финансови сертификати, които се занимават с управление на богатството. Но CPWA е най-доброто в създаването на мениджъри на богатства от хора с висока нетна стойност.
- Роли: CPWA е предназначена за хора, които вече са напреднали професионалисти. CPWA ще им даде възможност с умения и опит, които да им помогнат да се справят с предизвикателствата, пред които са изправени, докато се справят с хора с висока нетна стойност. По този начин това не е за всеки финансов специалист.
- Изпит: За да можете да станете CPWA, трябва да направите следното -
- Изпълнете всички критерии за допустимост, за да бъдете приети за програмата
- Завършете 6-месечно онлайн проучване
- Завършете образователна програма
- Подайте сертификационен изпит
- Подпишете лицензно споразумение &
- Удовлетворете текущите изисквания за подновяване
Кандидатите могат да се явят на изпит в края на всеки клас с молив и хартия или да се доставят чрез компютър в повече от 190 центъра за оценка на AMP, разположени в САЩ и Канада. Няма срокове, но кандидатите трябва да отговарят на предпоставките. За международни местоположения кандидатите са насрочени на принципа „първи дошъл, първи обслужен“.
Сертификационният изпит CPWA включва четиричасов изпит. Трябва да отговорите на 125 въпроса с многократен избор и на 10 неоценени въпроса преди теста.
- CPWA изпитни дати: Датите на изпитите за сертифициран частен съветник по богатство® трябва да бъдат насрочени от кандидатите. След като IMCA потвърди допустимостта на кандидатите, AMP ще изпрати пощенска картичка и имейл с подробности за уебсайта и телефонен номер, за да планира провеждането на изпита. Кандидатите могат да отидат на goAMP.com и да кликнат върху „График / Кандидатстване за изпит“. Кандидатите могат също да изберат да се обадят на AMP на 888-519-9901, за да уговорят среща за изпит.
- Дребната пясъчност : Трябва да се учите усилено, за да можете да изчистите CPWA изпита. Трябва да покриете много - по-специално 4 основни статии и общо 11 предмета (подробности са дадени в следващия раздел).
- Допустимост: Всички кандидати трябва да направят следното, за да отговарят на условията за сертифициране по CPWA -
- Попълнете и подайте заявление, което включва информация за контакт, трудов опит (включително 5 години опит във финансовите услуги) и разкриване на жалби и регулаторни действия. След като кандидатствате, ще се извърши проверка на основата от правните служби на IMCA.
- Трябва да заплатите съответната такса с молбата. Заявлението е валидно за 2 години. Заявлението се преглежда, за да се види дали отговаря на предпоставките и изискванията на програмата. Кандидатите се уведомяват, ако кандидатурата бъде приета или отхвърлена. Ако заявлението бъде отказано, кандидатите могат да обжалват в рамките на 60 дни след неприемане на заявлението (това се нарича известие за обжалване). В рамките на 30 дни след известие за обжалване кандидатите трябва да обяснят защо техните заявления трябва да бъдат приети.
- След приемане на заявление, кандидатите трябва да завършат образователна програма в клас.
- След това ще има втора проверка на фона. След това кандидатите трябва да подпишат и представят лицензионно споразумение и да се съгласят да се придържат към Кодекса за професионална отговорност на IMCA и правилата и насоките за използване на марките.
Защо да се стремя към сертифициране CPWA?
Има много конкретни причини, поради които трябва да решите да следвате CPWA. Както бе споменато по-рано, не всеки финансов специалист трябва да следва CPWA. Това е за избрани няколко и вие бихте разбрали това, докато подавате заявлението си и строгите предварителни изисквания, към които трябва да се придържате. Представете си, че трябва да имате поне 5 години опит във финансовите услуги, за да кандидатствате дори за сертифициран съветник за частно богатство®.
Ето причините, поради които трябва да следвате CPWA. Ако посочените по-долу причини не съвпадат с вашите причини за преследване на CPWA, трябва да преразгледате решението си.
Ако сте работили с лица с висока нетна стойност над 5 милиона щатски долара, имате нужда от специфични стратегии за управление и увеличаване на тяхното богатство. CPWA е персонализиран така, че да станете главен стратег в боравенето с парите на хора с висока нетна стойност.
- След като завършите CPWA, ще можете да помогнете на клиентите си да се справят с минимизиране на разходите, осигуряване на приходи и защита на активи, максимизиране на растежа, прехвърляне на богатство, развитие и защита на човешкия капитал, наследствено планиране и разбиране на семейната динамика, включително конфликти и проблеми с правото.
- Ще придобиете специализирани знания, след като преминете курсовете за сертифициране на CPWA. Много кандидати отбелязаха, че способността им да се справят с клиентите се е подобрила драстично след влизането им в курса по CPWA. Пазарът на управление на богатството е много динамичен и непрекъснато се променя. CPWA ще ви подготви да се справите с тази динамична и сложна и предизвикателна среда.
- Както бе споменато по-горе, CPWA не е чашата чай за всеки. Трябва да сте надеждни, за да можете да бъдете приети за това сертифициране, както и за попълването му. Нещо повече, това е най-добрият курс за управление на богатството в света. Хората, които го приемат, са сред водещите производители на разлики на финансовия пазар.
- За да завършите сертифицирането на CPWA, трябва да прекарате поне една седмица в Училището по бизнес на Университета в Чикаго. Що се отнася до кандидатите, те го считат за една от най-добрите части на сертифицирането на CPWA.
- Вие ще бъдете орган за поддържане на етиката и също така ще разберете стойността на професионалната етика, тъй като за да можете да получите сертификат CPWA, трябва да се придържате към Кодекса за професионална отговорност на IMCA.
Какво трябва да кажат водещите компании за сертифицирането на CPWA?
- Майк Джонсън, който е партньор на Plante Moran Financial Advisors , съветва финансовите специалисти да се сертифицират при сертифициран частен съветник за богатство®. Той също така спомена, че ако имате клиенти с висока нетна стойност, които се нуждаят от холистичен подход, за да се справят с богатството си, можете да им помогнете да постигнат същото, като направите сертифициране на CPWA. Той също така отбеляза, че сертифицирането на CPWA помага на финансовите съветници да възприемат манталитета на финансовия директор за решаване на различни проблеми на клиенти с висока нетна стойност. Може да попитате защо трябва да слушате Майк! Ето защо. Майк е от партньорите на Plante Moran Financial Advisors, управлява фирма, която управлява обхват от 9 милиарда долара активи. Plante Moran Financial Advisors има 16 партньори, 7 мениджъри за връзки и общо 112 служители предоставят финансови услуги на клиенти с висока нетна стойност.
- Кевин М. Санчес, старши институционален консултант на UBS Institutional Consulting, казва, че сертифицирането на CPWA предоставя задълбочено обучение по проблемите, пред които са изправени хората с висока нетна стойност, заедно с управлението на инвестиционното си портфолио. Сертифицираният съветник за частно богатство® помага за решаването на семейната динамика, преход от бизнес, уникални данъчни ситуации и сложно планиране на имоти. Той също така споменава, че сертифицирането на CPWA прецизира знанията на всеки финансов съветник, за да може той / тя да свърши чудесна работа в консултациите с клиентите си.
- Хелън Муди, изпълнителен вицепрезидент на Focus Wealth Management, Ltd., Вирджиния казва, че сертифицирането по CPWA я е научило на много неща, когато е решила да се присъедини. Тя излезе от CPWA през 2011 г. Тя отбелязва, че сертифицирането на CPWA я е научило да „се справя с много много големи движещи се парчета за клиенти с висока нетна стойност със сложни ситуации“. Нейната фирма Focus Wealth Management, Ltd., обслужва над 115 семейства. Средната нетна стойност на тези семейства е от 5 до 10 милиона щатски долара, а инвестициите им варират от 1 до 3 милиона щатски долара. И така, можете да разберете защо е важно да я слушате по отношение на сертифицирането на CPWA!
Формат на изпита CPWA и тегло / разбивка на изпита
Форматът за изпит CPWA е уникален и единствен по рода си. Трябва да седнете в продължение на четири часа изпит и да отговорите на 125 въпроса с множество възможности за избор и 10 неуспешни въпроса преди теста. Всеки въпрос е свързан с област на работа, извършвана от частен съветник по богатство. За да създадат тези въпроси, доброволците правят анализ на работата на задачите на частните съветници по богатство. Всеки въпрос има четири възможности за избор. Трябва да намерите правилния от четирите. Има много видове въпроси, които могат да бъдат зададени при изпита -
- Един най-добър отговор
- Директен въпрос
- Непълна декларация
- Комплекс с множество възможности за избор
- Ситуационен набор
Целта на задаването на тези въпроси е да се гарантира, че кандидатите имат всички умения, знания, способност да изчисляват сложни проблеми и способността да си припомнят. Кандидатите, които могат успешно да отговорят на тези въпроси, са тези, на чиято преценка при работа със сложни, динамични проблеми трябва да се има доверие.
Сега, нека да разгледаме основните документи и съответните теми. Тези документи и теми са резултатите от анализ на работата на задачите на частните съветници по богатство. Онлайн образователните програми и четения преди обучение трябва да обхващат тези предмети и теми.
Също така ще споменем процента на покритие на темата във всяка статия и съответните теми.
Да започваме.
Човешка динамика (15%)
-
Етика (5%)
В Етика ще научите -
- Знания за действие и разработване на препоръки, знания за разкриване на цялата информация, знания за предоставяне на клиентите на необходимата материална информация, знания за действията, необходими за защита на поверителността, знания за пълно съответствие, знания за поддържане на високо ниво на професионално, етично поведение, познаване на правилата в случай на нарушаване на кодекс за професионална отговорност и умение за прилагане на кодекс за професионална отговорност към конкретни ситуации на клиента.
-
Приложно поведенческо финансиране (5%)
В това ще научите -
- Познаване на историята и развитието на поведенческите финанси и неврологичните изследвания и значението за вземането на финансови решения
- Познаване на поведенческите пристрастия и как те могат да повлияят на вземането на решения от клиента
- Познаване на типовете личност на инвеститора и как те могат да повлияят на вземането на решения от клиента
-
Семейна динамика (5%)
В това ще научите -
- Познаване на ресурси и умения, необходими за идентифициране на проблеми и възможности, свързани със семейната динамика, умение за идентифициране и оценка на колективни и индивидуални ценности, цели и задачи на членовете на семейството; знания за ключови семейни роли и длъжности, умение за идентифициране на проблеми или уникални ситуации, умение за идентифициране на семейни конфликти и динамика, умение за разработване на план за семейно образование, знания за елементи, необходими за провеждане на успешна семейна среща, умение за подпомагане на клиентите да развият семейство изявление на мисията и знания за това кога и как да се включи подходящата инфраструктура за семеен офис.
Стратегии за управление на богатството (33%)
-
Данъчни стратегии и планиране (14%)
В това ще научите -
- Познаване на структурите на данъчните ставки, изчисленията на данъка върху доходите за физически лица, прогнозни данъчни изисквания, данъчни последици, данъчни проблеми, алтернативен минимален данък (AMT), последици от планирането, намаления на данъка върху дохода и ограничения, специфични за благотворителните дарения и др.
- Умение за преглед и тълкуване на данъчни форми, изчисляване на благотворителни приспадания в светлината на ограниченията, идентифициране на възможностите за планиране, свързани с максимизиране на приспаданията на лихви, умение за изчисляване на данъчното задължение за упражняване на опция и др
-
Управление на портфейла (12%)
В това ще научите -
- Познаване на данъчните инвестиционни стратегии, знания за въздействието на данъчното облагане на инвестициите върху дългосрочното натрупване на богатство, познаване на стратегии за събиране на данъчни загуби или печалби, познаване на процеса на изчисляване на предположенията за връщане на данъци след целите на моделирането на портфейла и др.
- Умение за изчисляване на мерки за данъчна ефективност и декларации след данъчно облагане, умение за прилагане на стратегии за събиране на данъчни загуби, умение за изчисляване на очакваните декларации след данъчно облагане за различни класове или категории активи, умение за оценка на резултатите от капитала и фиксирания доход след данъчно облагане мениджъри и др.
-
Управление на риска и защита на активите
В това ще научите -
- Познаване на видовете застрахователно покритие за уникалните дейности и активи на клиенти с висока нетна стойност, знания за самоосигуряване като стратегия, познаване на стратегиите за защита на кредиторите и др.
- Умение за идентифициране на общи пропуски в покритието на клиенти с висока нетна стойност, сравняване на цените и структурите на застрахователната полица, умение да се обясняват и сравняват различни субекти за целите на защитата на активите и т.н.
Клиентска специализация (30%)
-
Клиентски фокус: ръководители (10%)
В това ще научите -
- Познаване на последиците от планирането на програмите за отпускане на опции за акции, познаване на последиците от данъчното планиране на упражнения както на стимулиращи, така и на неквалифицирани опции за акции, включително база, периоди на съхранение и AMT, знания как да се изчисляват и изпълняват безкасови упражнения.
- Умение за разработване на стратегия за упражняване на опции както за стимулиращи, така и за неквалифицирани награди за опции, подходящи за целите на клиента, умение за разработване на подходяща стратегия, включваща анализ на риска и наградата и т.н.
-
Клиентски фокус: Собствено задържани собственици на бизнес (10%)
В това ще научите -
- Познаване на проблемите с финансирането, свързани с тясно държан бизнес на различни етапи от бизнес жизнения цикъл, познаване на тясно поддържана бизнес приемственост и стратегии за излизане, познаване на различни методологии за оценка на продажбата на бизнеса и др.
- Умение за започване на разговори за семейната динамика по отношение на тясно планирано бизнес наследяване, умение да се определят кои споразумения за покупко-продажба, умение да се определят кои споразумения за покупко-продажба са подходящи въз основа на структурата на обекта и планираната стратегия за излизане.
-
Клиент Фокус: Пенсиониране (10%)
В това ще научите -
- Познаване на стратегиите за планиране на натрупване на активи, познаване на данъчното третиране на разпределенията от различни пенсионни планове, познаване на правилата за нереализирана оценка (NUA) и приложения и др.
- Умение за провеждане на анализ на капиталовите нужди за пенсиониране, изчисляване на необходимото минимално разпределение (RMD), умение за определяне на разположението на активите между различни сметки отсрочени от данъци и след данъчно облагане и т.н.
Наследствено планиране (22%)
-
Благотворителни дарения и дарения (7%)
В това ще научите -
- Познаване на правилата и данъчното облагане на донорските фондове, познаване на правилата и данъчното облагане на вноските и разпределенията от благотворителни оловни тръстове, познаване на необвързан бизнес облагаем доход (UBTI), тъй като се отнася до данъчното облагане на операцията или инвестициите на частна фондация и др.
- Умение да се идентифицира дали дадена благотворителна организация е публична срещу частна, умение за идентифициране на данъчния характер на дарения имот, умение за планиране на благотворителни вноски, за да се увеличат максимално намаленията въз основа на целите на клиента и т.н.
-
Планиране на имоти и трансфер на богатство (15%)
В това ще научите -
- Познаване на стратегиите за планиране на неработоспособност, познаване на концепцията за правомощията за назначаване, познаване на различни аспекти на следкланичното планиране и др.
- Умение за оценка на текущия план на имота на клиента, умение за оценка на най-добрия начин на действие за доживотни подаръци спрямо трансфери при смърт, умение за разбиране и тълкуване на документи за планиране на имоти и др.
CPWA такси за изпит
Що се отнася до таксите, трябва да платите за следното, за да можете да направите регистрацията за програмата CPWA -
- Първо трябва да платите за приложението.
- Също така трябва да платите за обучение за шестмесечно предварително обучение, включително учебници и всички онлайн материали в e-Campus.
- От вас се изисква също така да платите за петдневното обучение и програма в клас в Университета в Чикаго Booth School of Business.
- Ако са в клас програми, трябва да платите за пансион и стая.
- Трябва да платите и таксата за изпит - първи опит.
- Трябва да платите и таксата за сертифициране (таксата за сертифициране е валидна за две години). За повторна сертификация трябва да платите таксата отново.
Ако сте член на IMCA, таксите ви ще бъдат 7 475 щатски долара. Ако сте нов член, трябва да платите US $ 7 870 (US $ 7 475 за програмата за сертифициране и US $ 395 за годишно членство). Ако не сте член, трябва да платите 7 975 щатски долара.
CPWA Пропускателен процент
Тъй като всяка година проходният резултат се променя, няма налична информация за това колко процента е преминал или не. Резултатът за преминаване се определя чрез метода на модифицирания Ангоф. Прилага се по време на изпълнението на проходно проучване от експертна група. Експертите оценяват всеки въпрос, за да определят колко верни отговора са необходими, за да се демонстрират знанията и уменията, необходими за преминаване на тази секция за изпит.
CPWA Учебен материал
За шест месеца предварителна подготовка всички учебници и онлайн материали се предоставят от института.
Стратегии за преминаване на изпит CPWA
Тъй като това не прилича на други финансови курсове, трябва да сте експерт в тази област. Работата на CPWA е да изчисти ръждата и праха от вече установените ви умения и опит. Можете да си представите защо сертифицирането на CPWA изисква 5 години трудов опит във финансовите услуги! Всичко, което трябва да направите, е да имате силна причина да правите CPWA и да се подготвите добре, за да изчистите изпита с едно движение.
