Преглед на инвестиционното банкиране в Ню Йорк
Инвестиционното банкиране е част от широки банкови и финансови дейности, свързани със създаването на богатство за институции, физически лица, правителство или предприятия. Инвестиционна банка предлага много услуги на своите клиенти. В тях работят професионалисти от най-добрите университети с нагласа за успех.
Функциите на инвестиционното банкиране в Ню Йорк могат да бъдат класифицирани по-долу:
- Публично предлагане на дългови и ценни книжа: Инвестиционните банки помагат на компаниите да предлагат своите акции или дългови ценни книжа на обществеността. Това може да бъде или първоначално публично предлагане, или по-нататъшно IPO, или те също така помагат на голям акционер да осребри позицията си в Дружеството, като продава акции на публиката. Те също така помагат при поемането на ценни книжа, чрез което, ако не са в състояние да продадат ценните книжа на инвеститорите, те ще ги купят от компанията-издател.
- Частно пласиране на акции: Инвестиционните банки помагат на компаниите да набират капитал, като издават частни ценни книжа на частно лице / институция или група лица / институции. Такива частни ценни книжа не изискват твърде много оповестявания в сравнение с публичното предлагане и често дават по-висока възвръщаемост на инвеститорите.
- Сливания и поглъщания (M& As) : M & As е основна дейност на повечето инвестиционни банки, където те биха помогнали на компаниите да сключат сделка на справедлива цена. Инвестиционните банкери ще ръководят сливанията и придобиванията и ще намират, улесняват, финансират и договарят сделката.
- Структурирано финансиране / секюритизация: Инвестиционните банки помагат в процеса на секюритизация на различни обезпечени с активи ценни книжа като MBS, CDO, CDS и др.
- Управление на риска : Инвестиционните банки помагат на предприятията с управление на риска и предоставят услуги за хеджиране на позиции при лихвени суапове, валута, опции, фючърси, стоки и др.
- Публична търговия с ценни книжа: Повечето инвестиционни банки търгуват публично с ценни книжа. Те могат да бъдат брокери, дилъри, маркетмейкъри. Инвестиционните банки не ограничават своите възможности за търговия до акции и фиксиран доход, но също така търгуват и с други ценни книжа като деривати, стоки, секюритизирани продукти и др.
- Инвестиционни изследвания и анализи: Инвестиционните банки предоставят изследвания и анализи на акции, дългови продукти или първични публични предлагания, сливания и придобивания и др. Техните изследвания могат да варират от корпоративно действие до подробен анализ на компанията и нейната цена на акциите.
Инвестиционните банки са в центъра на финансите. Те участват под някаква или друга форма във всяка финансова транзакция.
Процес на набиране на персонал в инвестиционно банкиране в Ню Йорк
Набирането на персонал от инвестиционни банки в Ню Йорк е два вида - в университета и извън него. Структурата и процедурите за двата типа варират. Набирането в кампуса е, когато компаниите посещават B-училищата и наемат кандидати. Той е по-структуриран и най-добрият начин кандидатите да бъдат наети от инвестиционни банки.
Процес в кампуса
- Първата стъпка ще бъде подаването на автобиографията.
- Инвестиционните банки в Ню Йорк ще избират потенциални кандидати и ще поискат интервю.
- Интервютата за всички кандидати ще бъдат насрочени в ден, даден от комисията по настаняване в университета.
- Обикновено 1 или екип от 2-3 инвестиционни банкери ще интервюират кандидатите и ще ги изпекат на различни технически и меки умения.
- След това потенциалните кандидати се избират в следващия кръг.
- Следващият кръг, наречен „Superday“, е последният кръг, който може да включва поредица от интервюта с анализатори, сътрудници, вицепрезидент, доктор по медицина или директор.
Процес извън кампуса
- При набирането извън кампуса за кандидатите става трудно да получат обаждане за интервю.
- Инвестиционните банки получават хиляди автобиографии всеки ден за откриване на работни места. По този начин най-добрият начин е да кандидатствате чрез препоръка на служител.
- След като автобиографията бъде включена в списъка, инвестиционните банки ще поискат първия кръг от интервюта, които могат да бъдат лице в лице, телефонни или видеоконференции.
- На следващо място, ако кандидатът е в краткия списък след първия кръг, той ще бъде поканен за финалния кръг, който ще бъде подобен на процеса на „Superday“ за набиране в университета. Кандидатът ще проведе серия от интервюта с банкери на всяко ниво.
- Процесът на набиране варира в различните компании. Споменатият процес е донякъде подобен на този, който обикновено се наблюдава между инвестиционните банки в Ню Йорк.
Има някои черти, които инвеститорът в банката търси в кандидата. Въпреки че GPA и свързаните с него курсове са важни, но те не помагат много в интервюто. Те подчертават автобиографията на кандидатите и им помагат да попаднат в списъка за интервю за инвестиционно банкиране.
Интервюиращият е предимно инвестиционен банкер с дългогодишен опит. Те търсят хора с печеливша нагласа заедно със знания за финансите. Анкетьорите оценяват кандидата по различни умения като лидерство, технически умения, мотивация да бъде инвестиционен банкер в Ню Йорк и др.
Култура на Нюйоркските инвестиционни банки
Инвестиционните банкери в Ню Йорк обикновено работят по 80-100 часа седмично. Понякога трябва да работят в събота и неделя. В повечето случаи служителите работят само на чаша кафе и не разполагат с време да ядат правилното хранене. По-голямата част от времето им се консумира от изследвания. Ето защо процесът на набиране на инвестиционни банки е изтощителен и те се опитват да намерят подходящия човек за работата с правилната мотивация.
Но личната мотивация не е единственият фактор, който кара служителя да работи. Служителите са мотивирани да поемат високи рискове за по-добро представяне. Това е така, защото техните дългосрочни и краткосрочни цели са съпоставени с компенсации и бонуси. Подобно подреждане на целите би ги накарало да поемат големи рискове за краткосрочни печалби.
Заплати
Инвестиционното банкиране е една от най-добре плащащите индустрии на пазара. Заплатите варират в зависимост от уменията, знанията и опита.
Според един от кариерните портали, наистина.com - средната заплата на инвестиционен банкер в Ню Йорк е 116 578 долара годишно при диапазона между 24 000 - 280000 долара.
Въз основа на проучване Glassdoor отчита средна заплата на инвестиционните банкери в Ню Йорк от 97 145 щатски долара с диапазон между 81 000 и 114 000 долара.
Източник - Glassdoor
Възможности за излизане
Докато инвестиционното банкиране в Ню Йорк предлага добра компенсация, но условията на труд са стресиращи с дългото работно време, строгите срокове и прекалената конкуренция.
Така повечето хора работят 3-4 години и търсят възможност за излизане. Инвестиционният банкер има следните възможности за излизане:
- Частен капитал - частният капитал ще изисква проучване и анализ на дружества, които не са включени в списъка, стартиращи фирми, където човек може да инвестира частно и да спечели добра възвръщаемост за инвеститорите.
- Хедж фондове - Хедж фондовете могат да бъдат възможност за тези, които са работили на бюрото за търговия и познават и излизат от търговските стратегии. Ролите в хедж фондовете обаче са по-стресиращи, тъй като огромна загуба би отнела работата ви веднага.
- Консултации и консултации - Консултирането и консултирането е голям пазар и хората, работещи в района, са специалисти в своите области. Човек може да избере област от своя опит и знания и да избере да съветва големи корпорации за различни решения като набиране на средства, сливания и придобивания, консултиране на рискове и т.н.
- Fintech - Инвестиционен банкер със солиден технологичен опит може да търси Fin-tech компании. Тези компании се различават от обикновените банки, но предоставят широк спектър от банкови услуги, използващи технологии.
- Лична търговия - Човек може да използва своите търговски знания и опит и да започне лична търговия. Въпреки че е рисковано, защото човек търгува собствени пари без работа на пълен работен ден, но може да бъде възнаграждаващ както по отношение на удовлетворението, така и по отношение на печеленето на пари.
- Equity Research - Капиталовите изследвания са за хора, които обичат данни, отчитане, финансово моделиране и биха искали да изследват акциите и да съветват относно решенията за покупка / продажба. Такава работа е доходоносна, тъй като има подобна компенсация, но по-малко работен час и по-малко стрес.
- Бутикови банки - Човек, особено професионалисти от инвестиционно банкиране, може да търси бутиковата банка, която осигурява добър баланс между професионалния и личния живот, отколкото инвестиционните банки със сходни дейности.
Заключение
Докато инвестиционните банки са доходоносни, но те идват със стресиращо, продължително работно време и рискови корпоративни култури. Не е за всеки да бъде на крак всеки път и да сключва сделки в строги срокове. Хората трябва да претеглят плюсовете и минусите, преди да направят кариера в инвестиционното банкиране.
