Как да вляза в проектното финансиране?
За да влезете в проектното финансиране, трябва да имате познания за сметки и финанси (CPA или MBA във финансите), които имат опит в инфраструктурен проект с анализ и изготвяне на модели на разходите, включително сравнение на разходите и приходите и могат да определят жизнеспособността на проекта по отношение на печалбата с всички знания за генериране на финанси от банки и най-добрите методи за кандидатстване.
Ако сте решили да изградите кариера в проектното финансиране, вие сте на правилното място. В тази статия ще говорим за това как можете да влезете в проектното финансиране в детайли. Поради глобалната финансова криза парадигмата е променена в проектното финансиране и ликвидността е драстично намалена. Но има надежда. И все още можете да изградите кариера по ваш вкус. И четенето на тази статия определено би помогнало.
Без много шум, нека да влезем в месото на статията.
Какво е проектно финансиране?
Може да сте чували за термина „финансиране на проекти“ в бизнес статии или вестници, но може да не сте знаели значението му. Ето какво е финансирането на проекти.
Проектното финансиране се използва за финансиране на проект в последователен процес. Проектното финансиране е полезно в случай на големи проекти, свързани с проекти за индустриална или възобновяема енергия. Основната характеристика на проектното финансиране е, че цялата сума не се инвестира предварително.
Да вземем пример, за да илюстрираме как работи финансирането на проекти.
Да кажем, проект U трябва да започне. За да финансира проекта, органът по проекта разговаря с банка или финансова институция за авансова сума от 10% от целия проект, като им показва прогнозния паричен поток от проекта. Банката / финансовите институции ще преминат през целия модел и ще видят дали биха искали да инвестират в проекта или не (накратко, това е пълна преценка на банката / финансовата институция).
Банката / финансовата фирма разговаря с няколко капиталови инвеститори, които ще спонсорират проекта. Тези капиталови инвеститори се наричат спонсори на проекта. Тези капиталови инвеститори предлагат заеми срещу имотите на проекта. Ето защо тези заеми се наричат заеми без регрес. Идеята е да изплатите заема винаги, когато проектът ще донесе паричен поток. Ако проектната страна не успее да изплати заема, имотите на проекта, срещу които се дава заемът, ще бъдат иззети.
За да се изпълни правилно целият проект, е изграден обект със специално предназначение, който да поддържа целия проект. Проектното финансиране работи по този начин. Така че, можете да разберете колко е важно да бъдете в челните редици, като се занимавате с банки / финансови институции / капиталови инвеститори.
Кариерни пътеки в проектното финансиране
Ако искате да се захванете с проектно финансиране, има две - консултантска и кредитна.
Нека разберем всеки от тях в детайли.
# 1 - Съвет
- Върнете се към предишния пример, който дадохме. Първо, клиентът отива в банка / финансова институция за финансови нужди в ранния етап на проекта. Като съвет ще работите за банката и ще улесните клиента при предоставянето на максимална стойност.
- Ще преговаряте с клиентите за натоварване с дългове, дългови срокове, финансово затваряне и цени на дълга.
- Клиентът винаги ще иска банката да предлага максимално натоварване на дълга, максимален срок на дълга, бързо финансово затваряне и най-ниски цени на дълга.
- Като съветник трябва да участвате в интензивно финансово моделиране, да провеждате различни сценарии и да разработвате маркетингови материали (напр. Информационен меморандум) и т.н.
Моля, вижте по-долу една от ваканциите в Консултацията за финансиране на проекти. В този случай основната отговорност включва подпомагане на клиентите да подготвят предложения, създаване на книги, изготвяне на коментари за ценообразуване и заявления за поемане на договори.
# 2 - Кредитиране
- Работите като заемодател във втория етап на проекта. Когато сделката е структурирана, започва второто финансиране на проекта. Като заемодател бихте подкрепяли инвестиционни сделки за инфраструктура.
- След като получите „информационен пакет“ от консултантската банка, ще започнете работата. При кредитиране вашата банка може да диктува процеса на кредитиране.
- В този случай трябва да ръководите заемите и може да се предположи, че банката е финансирала голяма част от проекта. Всички водещи роли биха били като ролите на купувача, отколкото на инвестиционното банкиране на страната на продавача.
По-долу е една от ваканциите в областта на кредитирането на проекти. Основните отговорности включват създаването и изпълнението на потенциални клиенти, анализ на риска и финансово структуриране, участие в кредитния процес, преглед, мониторинг и анализ на резултатите и др.
Освен това разгледайте работни места за проектно финансиране
Образователни квалификации
Така получавате кратка представа за това какво е финансирането на проекти. Сега, нека поговорим за образователната квалификация.
Първо, нека поговорим за това какво предпочитат банките / финансовите институции при професионалистите по проектно финансиране -
- Кой обича да работи по сделки (особено кредитната страна на сделките),
- Кой би искал да работи по-усилено (ако е необходимо), &
- Който мисли дълго, без да се опитва да постигне незабавно удовлетворение
Ако искате да планирате предварително (което повечето хора не го правят, те го осъзнават по-късно), ето как да влезете във финансирането на проекти -
- Първо, завършете бакалавърската си степен по финанси / счетоводство. Първо трябва да имате ясни основи.
- Второ, можете да отидете на MBA по финанси (което винаги е за предпочитане) или да следвате магистърска степен по финанси (M.Com. Или свързани области).
- Заедно с това можете да отидете за сертифициране на CA / CPA. Тъй като CA или CPA не са за хора със слаби сърца, би било разумно да започнете това сертифициране веднага след дипломирането си.
- Ако търсите някаква допълнителна квалификация, която ще ви даде допълнително предимство, трябва да изберете CFA. Отново CFA не е лесно да се направи. Трябва да преминете три нива и четири години съответния финансов опит, за да отговаряте на условията за сертифициране.
Необходими умения
Трябва да притежавате следните умения, за да можете да работите в областта на проектното финансиране -
- Основи на финансите: Трябва да знаете счетоводство, финансов анализ, отчетност, регулации и данъци на основно ниво. Ако не познавате дори един от тях, ще ви е трудно да разработите нещата в проектното финансиране. Освен това, ако имате тези умения, ще ви бъде дадено предпочитание пред останалите кандидати.
- Трябва да сте наясно със скрининга на проекти и проучването за осъществимост, за да определите финансовата осъществимост на проектите и възможностите за растеж.
- Трябва да знае да подготви модела за финансиране на проекти, да наблюдава и гарантира парични потоци, потоци от фондове, отчети за рентабилността, IRR, NPV, периоди на изплащане, DSCR, прогнозна рентабилност и други финансови параметри / отчети, за да анализира притока / изтичането на средства и печалбите / излишъка.
- Аналитични и количествени умения: Тъй като трябва да обработвате сделки след сделки и трябва да изготвяте отчети, трябва да притежавате аналитични и количествени умения. Това не означава, че трябва да знаете математика на напреднали нива; но да, трябва да познавате добре основите, за да можете бързо да създавате / генерирате отчети.
- Ефективни умения за комуникация и връзка: Както споменахме по-рано, трябва да сключите много сделки. За това трябва да говорите с екипите за финансиране на проекти, да ги убедите за условията на дълговете и също така да преговаряте с тях при условията, които отговарят на двете страни. Без ефективни умения за комуникация и връзка няма да можете да се справите с тези екипи и сделки.
- Ориентация към детайла: Една грешка може да създаде хаос за сделката. Така че, ако искате да направите своя отпечатък в проектното финансиране, наистина трябва да сте ориентирани към детайлите и да се уверите, че всичко е точно въз основа на разговорите и одобренията.
- Умения за решаване на проблеми: С напредването на кариерата ви трябва да имате способността да решавате проблемите, когато възникнат. Това не е основно умение в младшите роли; но при старши роли това е задължително.
Процес на финансиране на проекти
Преди да говорим за умения, за вас е важно да знаете как работи подробно финансирането на проекта. Този процес е от гледна точка на ролята на съветник в проектното финансиране, защото е доста сложен от заемите. Нека да го разгледаме стъпка по стъпка -
- Стъпка 1: Екипът на съветниците ще получи „информационен пакет“ от инвестиционния фонд. Този „информационен пакет“ включва финансовия модел, информацията за пазара и други подробности. Тогава екипът щеше да разбере глада на кредитния комитет в хода на сделката. След това екипът ще разгледа подобни предишни сделки, за да сравни всеки детайл и след това ще разгледа структурата на сигурност на сделката и как е бил използван SPV. SPV намаляват риска от гледна точка на клиента, но според екипа SPVs преразпределят риска само към екипа.
- Стъпка 2: На втората стъпка екипът изгражда свой собствен модел и започва да извиква екипи за финансиране на проекти. Тази стъпка е необходима, тъй като на този етап екипът ще се справи с екипа за финансиране на проекти, който би искал различни условия да продължат сделката. В тази ситуация екипът избира малък брой банки според изискванията на клиентите и преминава към следващата стъпка.
- Стъпка # 3: На този етап се определя размерът на дълга и се финализират условията на дълга. В повечето сделки екипът предлага дълг между 2% и 10% лихвени проценти.
- Стъпка # 4: След като бъдат определени условията на дълга, екипът ще продължи да преговаря с екипа, който е в списъка за участие.
- Стъпка # 5: След това, след като условията на дълга бъдат окончателно определени след преговори, банката / PE фирмата се връща към кредитния комитет за одобрение.
- Стъпка # 6: Най-накрая, след като сделката бъде одобрена, е време екипът да отиде при инвеститори в акции и да изготви документи за заем. В този момент клиентите вече са се съгласили с условията на дълга и дори ако има нужда от промяна на условията, е почти невъзможно да се направи наддаването.
Така че, можете да разберете, че екипът по проектно финансиране винаги не идва при съветника / банките. Банките / фирмите също сключват сделка и се свързват с екипите за финансиране на проекти.
Баланс между професионалния и личния живот в проектното финансиране
- В сравнение с инвестиционното банкиране, трябва да работите по-малко часове. В повечето случаи ще работите 60-70 часа седмично. Това означава, че ще имате много време за семейството.
- Много хора избират финансирането на проекти за здравословното му равновесие между професионалния и личния живот. Но много хора преминават към други домейни след няколко години работа в областта на проектното финансиране.
Заплата
Професионалистите, които имат 2-3 години опит в корпоративното финансиране или обработването на сделки за сливания и придобивания, отиват за профил на проектно финансиране. Тъй като профилът на проектното финансиране е доста сложен, без предварителен опит е почти невъзможно да се обработват сделките и техническите срещи.
Обезщетението е важен въпрос за всеки професионалист.
Нека разгледаме структурата на плащанията на анализатор на проектно финансиране в САЩ според payscale.com -
Както можете да видите, заплатата в САЩ за анализатор на финансиране на проекти е повече от $ 60 000 годишно, което е съвсем прилично.
Нека разгледаме сравнението на заплатите и на други свързани работни места -
От горното сравнение става ясно, че структурата на компенсация в областта на финансирането на проекти е много по-добра от всеки друг поток. Да, работните места в инвестиционното банкиране плащат много повече, но погледнете и работното време.
И накрая, нека разгледаме разделението между половете и ефекта от опита върху заплатата на анализатор на проектно финансиране в САЩ -
От горната графика можем да разберем, че повечето професионалисти по финансиране на проекти работят в група от опит от 1 до 4 години. Това означава, че след известно време повечето професионалисти по проектно финансиране преминават към други области.
Как да мислите по пътя си към страхотна кариера за финансиране на проекти?
Ето няколко стратегии, които трябва да имате предвид -
- Променете парадигмата си: Мисленето е умение. Но тук не говорим за мислене като умение; по-скоро говорим за способността ви да промените решението си. Ако все още мислите, че „заемите“ имат стойност при финансирането на проекти, помислете отново. Заемането не дава добра възвръщаемост и не бихте получили толкова голяма стойност, колкото искате в заемите. Опитайте съвет. Ще можете да работите със страхотни технически екипи, да научите много за моделирането, а също така ще можете да сключите множество сделки, като мислите дългосрочно и работите усилено.
- Помислете за фонд над банка / фирма: Важното при финансирането на проекти е фонд, а не фирма / банка. Така че, вместо да мислите, че ще се присъедините към банка / фирма, помислете, че ще се присъедините към определен фонд; защото средствата са по-динамични и разумни от банката за финансиране на проекти.
- Не се забърквайте в идеята за проектно финансиране: Проектното финансиране е една част от цялата операция. Така че, не се забърквайте в идеята за проектно финансиране. Можете да работите в областта на финансирането на износа, структурирания лизинг и те вземат същия набор от умения, за да бъдат точни.
- Мислете дългосрочно: Ако искате да се захванете с финансиране на проекти, незабавното удовлетворение не трябва да бъде вашето нещо. Трябва да помислите дълго и да забравите за годишните бонуси и компенсации в края на годината. Защото ако го направите, никога няма да можете да се придържате към проектното финансиране за много дълъг период от време. Помислете за сделки и затварянето им възможно най-рано. Парите ще дойдат като резултат.
Заключение
Като профил финансирането на проекти е доста добро. От структурата на плащанията до баланса между професионалния и личния живот, проектното финансиране се отплаща наистина добре. Но вместо да избирате „заемни“ роли, опитайте се да изберете „консултативни“ роли за учене и развитие в индустрията за проектно финансиране.
Други статии, които може да ви харесат
- Пример за такса за финансиране
- Инвестиционно банкиране в Далас
- Проектно финансиране срещу частния капитал
- Книги за проектно финансиране
