Определение за високорискови инвестиции
Инвестицията с висок риск е инвестиция, при която степента на риск е висока и има голям шанс инвеститорът да загуби значителна / цялата инвестирана сума. При високорисковите инвестиции шансовете за по-ниска ефективност са по-високи от обичайните. Такива инвестиции се правят от инвеститори, които имат високорисков апетит.
Примери за високорискови инвестиции
Нека сега разберем подробно за високорисковите инвестиции с помощта на няколко примера:
Пример # 1 - Хедж фондове
Хедж фондът е инвестиционен фонд, който обединява средства от инвеститори като институционални инвеститори и инвестира в различен тип активи и се управлява от професионална фирма за управление на инвестиции.
- Хедж фондовете използват стратегии като къси продажби, търговия с деривати, търговия на извънборсовия пазар и др.
- Хедж фондовете обикновено са отворени и позволяват добавяне и теглене от инвеститорите.
- Хедж фондовете са структурно сложни и следователно по-рискови. Да предположим, че инвеститорът е агресивен търсещ риск. Периодът на блокиране е относително по-дълъг и ако не се инвестира внимателно, може да доведе до огромни или пълни загуби.
Пример # 2 - Ценни книжа, базирани на недвижими имоти / банкиране на земя.
Ценните книжа, базирани на недвижими имоти, са инвестиции в проекти като REIT, ипотечно инвестиционно дружество и др. Инвеститорите могат да получават плащания наравно с наемите и / или ипотечните плащания. Той / тя може да получи капиталови печалби, ако активът се продава с печалба или може да претърпи капиталова загуба, ако активът се продаде на загуба.
- Те не са листвани на фондовата борса и следователно не могат лесно да бъдат продадени.
- Такива инвестиции обикновено не са гарантирани и в резултат на това инвеститорът може да загуби всичките си пари.
- Освен това може да отнеме много време, за да възстановите инвестицията.
Пример # 3 - Инвестиции на частни компании
Това е начин частните компании да събират пари от инвеститорите. Възвръщаемостта от такива инвестиции е несигурна и следователно много рискована. Инвеститорите трябва да инвестират само ако могат да си позволят да загубят всичките си инвестиции.
Пример # 4 - Краудфъндинг
Инвестиране в нов бизнес или стартиране с очакване да спечелите лихва и участие в бъдещите печалби на бизнеса. Може да има правило за задържане на инвестицията за неопределен период, а възвръщаемостта винаги е несигурна.
Пример # 5 - Структурирани инвестиционни продукти
Те са известни също като пазарно обвързани инвестиции и често се създават от инвестиционни банки. Те отговарят на нуждите на инвеститорите с персонализиран продуктов микс. Това зависи от толерантността към риска. Ползите варират при различните продукти. Обикновено те не са ликвидни и таксата може да е доста прекомерна.
Пример # 6 - Първоначални публични предложения
Акциите се продават на инвеститори като институционални инвеститори и инвеститори на дребно, а също така се поемат от банките, които организират тези акции да бъдат листвани на фондовите борси. Това увеличава и диверсифицира собствената база на компанията. Но има несигурност дали ръководството ще изпълни всички необходими задължения, за да развие компанията и да спечели достатъчна възвръщаемост.
Други примери включват криптовалути, чуждестранна валута, ETF, рисков капитал, ангелски инвестиции, залагане на спред и др.
Предимства
- Огромни печалби - Има голям шанс да спечелите по-висока възвръщаемост от нормалното.
- Лесно купуване и продажба - Инвеститорът обикновено има възможност да купува или продава ценните книжа без никакви ограничения.
- Има полза от печеленето на капиталови печалби и дивиденти.
- Ограничена отговорност - Рискът на инвеститора е ограничен до размера на първоначалната инвестирана сума.
Недостатъци
- Силно нестабилни - Такива инвестиции се колебаят непредсказуемо и са много нестабилни в сравнение с други инвестиции.
- По-малък контрол върху резултата и резултатите - Като инвеститори няма да имаме много знания за работата на компанията и факторите, определящи успеха на инвестицията, ще бъдат извън контрола.
- Инвеститорите, на които ще се плаща последно в случай на инвестиция в собствен капитал - В случай на ликвидация, притежателите на акции ще бъдат изплатени, след като всички кредитори, доставчици, служители получат своя дял Въпреки че сумата може да бъде изтеглена по всяко време, очакването на резултатите от даден фонд ще бъде трудно.
