Когато квантовете и финансите съвпадат, този момент ражда доходна професия. И това е количествен финансов анализатор. Това е една от най-търсените професии в настоящия сценарий, тъй като само професионалисти от висок калибър могат да надраскат повърхността.
Когато го попитаха количествен финансов анализатор, кое е единственото нещо, което отличава тази кариера от другите, той спомена, че това е „способността да си добре, ако не знаеш“ и „да се подготвиш да знаеш колкото можеш повече“. Така че можете да разберете, че тази професия се нуждае от човек, който е логичен до основи, както и не се притеснява много от това да знае повече.
В тази кариера вашата работа е да разглеждате обширните бази данни и да откривате модели, така че да можете да намалите риска и да увеличите печалбите. Но преди изобщо да решите да отидете за тази кариера, трябва да знаете дали тази кариера е подходяща за вас или не. На основно ниво, за да можете да процъфтявате в тази кариера, трябва да сте невероятни по четири специфични предмета - математика, наука за данни или софтуер, финанси и разработване на приложения.
В тази статия ще обсъдим как можете да станете количествен финансов анализатор. Ще започнем с образование и докато вървим напред, ще говорим за отговорности на работното място, необходими набори от умения, компенсации и накрая ще ви предложим ръководство, за да направите първите стъпки, за да станете количествен финансов анализатор.
Да започваме.
- Изискване за количествено образование на анализаторите
- Субекти, които трябва да знаете като количествен анализатор
- Препоръчителни сертификати за количествени анализатори
- Количествени отговорности на анализатора
- Изискват се количествени набори от умения на анализатора
- Количествена заплата / компенсация на анализатора
- Вашите първи стъпки като количествен анализатор
Препоръчителни курсове
- Курс за моделиране на финансови анализатори
- Онлайн курс за кредитен риск
- Онлайн обучение за проектно финансиране
Изискване за количествено образование на анализаторите
Както вече споменахме по-рано, трябва да анализирате и прегледате обширни данни, за да разберете моделите. Нуждаете се от инструменти, за да стигнете до заключения.
източник: bankofamerica.com
Така че, правилното образование ще ви даде тези инструменти за изпълнение на тези задачи. Ето към какво трябва да се стремите -
- Бакалавърската степен по финанси или математика / наука е задължителна.
- Магистърска степен - Ако искате да станете количествен финансов анализатор, е трудно да си намерите работа само като завършите. Трябва да правите и майстори. За майстори можете да правите специализации в множество области. Например можете да получите магистърска степен по количествени финанси или да отидете на финансов инженеринг. Ако не можете да се възползвате от тези специализации, можете да отидете за свързана област с квантовете, т.е. магистърска степен по физика / статистика / математика.
- Двойни програми - Вашата цел трябва да бъде да намерите двойна програма, която предлага както количествени финанси, така и приложна математика. Можете да вземете мажор и минор. Ако не получите тези две в една и съща програма, можете да изберете специалност в количествените финанси и малка в икономиката. Дори и това ще стане.
- Компютърно програмиране - Друга опция, която трябва да вземете, е да изберете компютърно програмиране и да направите курс за инвестиции. Много студенти, които се стремят да станат количествен финансов анализатор, правят това.
- Доцент доктор. - Не бива да се спирате само на магистърска степен. Много работодатели наемат само кандидати, които имат съответна докторска степен. Затова помислете за докторска степен. докато работите.
- Множество стажове - има и друга опция. Изучаването на всички тези предмети ще отнеме известно време. Това, което можете да направите, е да вземете множество стажове, за да научите основите на всички предмети на практическо ниво и да продължите своето обучение заедно. Така че, когато завършите обучението си, ще имате практически опит, който да покажете на известните работодатели.
Субекти, които трябва да знаете като количествен анализатор
Има много предмети, които трябва да изучите. И няма край на обучението в тази професия. Но ето списък с теми, които трябва да знаете, за да можете да изпълнявате задълженията си като количествен финансов анализатор -
- Статистика
- Линейна алгебра
- Счетоводство
- Финансово отчитане
- Смятане
- Икономика
- Компютърно програмиране
- Финансовите пазари
- Финансово моделиране
- Инвестиции
- Финансов анализ
Има още много неща за добавяне. Но това са основните теми, от които се нуждаете, за да се справите добре.
Препоръчителни сертификати за количествени анализатори
Има само две сертификати, които ще ви помогнат да процъфтявате в тази кариера. И това е CFA от CFA Institute, САЩ, и сертификат за количествено финансиране (CQF).
източник: monster.com
CFA
- Тази професия е комбинация от множество умения, а инвестицията е една от най-важните части. Никое сертифициране не може да ви предложи толкова много знания и опит от тези изпити за CFA.
- CFA ви предоставя цялостни познания по корпоративни финанси, счетоводство, финансов анализ, фиксиран доход, деривати, алтернативни инвестиции, управление на инвестиции, анализ на портфейл и др.
- CFA сертифицирането се счита за златен стандарт във финансовата индустрия.
CQF
- CQF е програма за финансов инженеринг на непълно работно време, която може да бъде завършена като единична шестмесечна програма или разделена на 2-3 месечни нива
- Той осигурява задълбочено обучение по деривати, ИТ, количествена търговия, валидиране на моделиране на управление на риска, застраховане и др.
- CQF ще ви даде предимство пред другите, защото ще ви помогне да научите търговски тайни и ще ви даде опит как количествените финансови анализатори трябва да работят в реална среда.
По този начин, ако искате да се справите добре, заедно с цялата образователна степен, помислете дали да направите и двете тези сертификати възможно най-рано в кариерата си.
Количествени отговорности на анализатора
отговорностите на работното място могат да се различават според работодателя и политиките на компанията. Но има някои неща, които не биха променили много. Ето списък на отговорностите за работа, които количественият финансов анализатор трябва да изпълнява -
- Вземане на решения за моделиране: Като количествен финансов анализатор трябва да вземате решения за моделиране. За да направите това, трябва да проучите, анализирате пазарните тенденции, да видите статистически данни и накрая да вземете информирано решение.
- Разработете количествени модели: Вашата работа би била да разработите и внедрите сложни количествени модели, например модели за търговия с акции. Освен това трябва да можете да разработите аналитични инструменти и софтуер.
- Извършвайте статистически анализи: Вашата работа като количествен анализатор е да извършвате ежедневни / редовно статистически анализи като анализ на риска, ценообразуване на заеми, моделиране на риска по подразбиране и др.
- Направете кодиране: Трябва да направите и кодиране. Това означава, че трябва да имате солидни познания в компютърното програмиране. Например трябва да изпълнявате задачи за кодиране за разпознаване на образци или машинно обучение.
- Спецификации на модела: Също така трябва да се погрижите за спецификациите на модела и да приложите няколко метода за събиране на данни.
- Тестване: Вашата работа също ще бъде да тествате нови модели, продукти и програми за анализ.
- Сътрудничество: Също така трябва да си сътрудничите с математици, компютърни инженери и физици, за да създадете оптимални стратегии. Сътрудничеството е сърцето на тази работа. Не можете да го направите самостоятелно.
- Консултирайте се: Също така трябва да се консултирате с хора, които се занимават с хардкор финанси, за да можете да обсъдите стратегии за търговия, динамика на пазара и ефективност на системата за търговия.
- Представяне и интерпретиране: Вашата работа е също така да представяте и интерпретирате резултатите от данните на клиенти и висше ръководство, така че те да могат да получат по-нататъшна стратегия.
Това са основните служебни отговорности на количествения финансов анализатор. За да можете да разберете колко сложни са нещата и да изпълнявате добре тези работни задължения, трябва да знаете почти всички предмети, споменати по-горе.
Изискват се количествени набори от умения на анализатора
Нека разгледаме наборите от умения, необходими за количествения анализатор. Разбира се, това е трудна работа. Но ако притежавате следните умения, бихте могли да се справите с всички работни задължения с лекота.
Изкуство на прилагане на научни методи за финансиране:
Това не е толкова подобно на финансовия домейн. Това е трудно. Тъй като трябва да измислите начин да приложите научни методи и софтуерни програми за хардкор финансиране, бихте могли да го направите, ако имате огромни познания в напредналата математика, физика и квантове, а също така имате опит в прилагането на тези методи в огромни данни. Вашата работа е главно да намерите модел и да анализирате модела чрез тези научни методи. С практика и знания бихте могли да се представите добре.
Финансови умения
- Финансово моделиране
- Теория на портфолиото
- Счетоводство
- Финансов анализ
Алфа генериране и управление на риска:
Както бе споменато по-рано, основната цел на тази позиция е да гарантира, че рискът на клиентите е намален и генерирането на печалби е увеличено. И така, как някой би направил това? Чрез по-добро разбиране на инвестиционния пазар. Това е причината да е добре, ако имате сертификат CFA. Ако имате CFA, разбирателната инвестиция ще бъде по-лесна за вас и ще можете да извършвате ефективно генериране на алфа и управление на риска.
Умения за управление на риска
- Познаване на продуктите с кредитен риск
- Капиталови и лихвени деривати
- Фиксиран доход
- Монте Карло техники
Технически умения (компютърно програмиране):
Има много количествени финансови анализатори, които имат дълбоки познания в областта на техническите умения / компютърното програмиране. По-конкретно, те знаят Python и C ++. Разбирайки и прилагайки техническите си умения, те могат да прилагат алгоритмични стратегии за търговия. Дори те използват тези умения в сложни фондове като хедж фонд. Затова е задължително да придобиете умения за компютърно програмиране, за да можете да процъфтявате като количествен финансов анализатор.
Технически умения
- C ++ (използва се за приложения за високочестотна търговия)
- Python
- Извличане на данни
- Java, .NET
- VBA макроси
- Excel
- MatLab, SAS
- Обектно-ориентирано програмиране
- Моделиране на големи данни
Ефективни комуникативни умения:
Трябва да имате ефективна комуникация (предимно устна), за да се справите с екипа и много членове на екипа, които са от различни домейни и ви помагат да постигнете целта на фирмата - удовлетвореността на клиентите. За да общувате добре, трябва да знаете как да слушате хората, които са твърди в техния домейн и могат да ви помогнат в работата си да разберете модела на обширен алгоритъм.
Меки умения
- Независими изследователски умения
- Умение за решаване на проблеми
- Възможност за работа под натиск
- Кохезивност
Математически и изследователски умения:
Това е от изключителна важност, дори повече от познаването на каквото и да било друго. Много фирми, които се нуждаят от количествен финансов анализатор, предпочитат да наемат изследовател, отколкото финансов човек, просто защото изследователят има повече знания и задълбоченост на изследванията и може да създаде, промени и измести алгоритъма, както и когато е необходимо. Така че се концентрирайте върху развиването на уменията за научни изследвания в научните изследвания, за да можете да бъдете разгледани за този профил.
Математически умения
- Линейна алгебра и диференциални уравнения
- Числена линейна алгебра (NLA)
- Теория на играта
- Смятане (диференциално, интегрално и стохастично)
- Вероятност и статистика
Количествена заплата / компенсация на анализатора
Има много възможности за количествени финансови анализатори. Но по принцип, ако сте QFA, ще бъдете наети от хедж фондове и инвестиционни банки. В някои случаи бихте могли да намерите възможности и в ценни книжа, търговия със стоки, счетоводни компании, брокерски фирми, търговски банки и фирми за финансово консултиране.
Но големият въпрос е какъв е обхватът на компенсация? Ето сделката. Според PayScale средното заплащане на количествените финансови анализатори от Ню Йорк е 101 947 щатски долара годишно.
източник: payscale.com
В Индия сумата е много по-малка. Това е около 10 000 до 25 000 щатски долара годишно за по-свежи.
Според Glassdoor средната заплата на количествен финансов анализатор е била 106 575 щатски долара годишно. Минимумът е 63 000 щатски долара годишно, а максималният е 155 000 щатски долара годишно.
Вашите първи стъпки като количествен анализатор
Ще се изненадате да разберете, че обучението не е първото нещо, което трябва да направите, за да можете да станете добър количествен финансов анализатор.
Първата стъпка е да се научите да мислите за себе си. Да, ще има хора, от които трябва да разчитате да свършите работата, но ако смятате, че не сте съгласни с груповото мислене, трябва да излезете извън рамките на конвенцията и да се откъснете. В тази област индивидуалното мислене е от изключителна важност. Защо вярвате? Защото това е казано от един от най-добрите количествени финансови анализатори в света, г-н Micah Spruill, съосновател на Aurora Investment Advisors.
Второто най-важно нещо, което трябва да имате предвид, според г-н Spruill, е да възприемете научен подход при всяко решаване на проблеми, с което сте ангажирани. Без научен подход няма да можете да разглеждате проблемите с нови перспективи и по този начин решението, което бихте дали, няма да се откроява.
След като сте уверени в горните две, г-н Spruill предлага, че трябва да имате малко евстрис (здравословен стрес), за да продължите; в противен случай може да се окажете свръх самоуверен сноб.
Така че вземете предвид тези неща и се насочете към страхотно образование и сертифициране. Бъдещето на количествения финансов анализатор няма граници.
Полезни публикации
- Най-добрите примери за количествени изследвания
- Какво е количествено изследване?
- Количествени кариери на анализатори
- Какво е финансово отчитане?
- Какво е длъжностна характеристика на финансовия анализатор
- Какво е Prop Trading и как работи?
- Капиталови стратегии
