Ръководство за кариера на финансовия инженеринг
Финансовият инженеринг е сфера, която се нуждае от някой, който е валец на всички занаяти. Основната дисциплина ще бъде финансирана. За да реши проблемите във финансите, този човек трябва да надникне и в други дисциплини, като приложна математика, компютърни науки, статистика и икономическа теория. Ако това ви звучи интересно и вие сте един от онези, които могат да мислят както по дивергентни, така и по конвергентни начини, трябва да изберете тази новоразвита област.
Да, знаем, че две неща биха ви загрижили най-много, преди да направите някоя крачка напред. Първо би било - какви са възможностите за кариера във финансовия инженеринг! И второ - колко мога да очаквам да получа пари!
В тази статия ще разгледаме и двете проблеми. Всичко, което трябва да направите, е да се отпуснете и да прочетете. Това е всичко, което трябва да знаете за перспективите за кариера и подробностите за компенсациите във финансовия инженеринг. По-долу е структурата на тази статия -
- Какво правят финансовите инженери?
- Финансов инженеринг - Кариерни роли
- Какви степени трябва да придобият финансовите инженери, за да получат работа?
- Умения, необходими за процъфтяване във финансовия инженеринг
- Заплата за финансов инженеринг
- Как бихте могли да получавате повече заплата като финансови инженери?
- Заключение
Нека да влезем. Преди да влезем в перспективите за кариера, нека да разгледаме накратко професията на финансовия инженер.
Какво правят финансовите инженери?
Финансовите инженери трябва да имат задълбочени познания за финансовите пазари, както и за нестабилността на пазарите. Въз основа на познанията на финансовия пазар и финансовите теории финансовите инженери се впускат в създаването на симулации и прогнозиране на възможни пазарни поведения. Прогнозите, които правят, са доста близки до действителните през повечето време, но понякога не са точни (тъй като има толкова много променливи и динамични пазарни сили).
източник: oakleafgroup
Финансовите инженери се нуждаят не само от знания за финансовите пазари и теории; по-скоро те се нуждаят и от значителна компетентност в компютърното програмиране и приложната математика. Тези умения помагат на финансовите инженери да създадат симулирани финансови модели, за да могат най-точно да прогнозират поведението на пазара. Те също трябва да познават статистиката и икономическата теория, за да разберат различните сили на пазара, които контролират пазарното поведение.
Финансов инженеринг - Кариерни роли
Повечето от финансовите инженери работят в управлението на риска и финансовия анализ в различни области. Нека да разгледаме възможните области, в които можете да работите, ако станете финансов инженер -
- Ценообразуване на деривати
- Управление на риска
- Структурирани продукти
- Оценка на опциите
- Екзекуция
- Финансов регламент
- Корпоративни финанси
- Управление на портфейла
- Търговия
Какви степени трябва да придобият финансовите инженери, за да получат работа?
Финансовият инженеринг е област, която се преподава в много университети. Нека да разгледаме какви са те и кои университети преподават тези курсове.
източник: Moodys
Има многобройни курсове за финансов инженеринг. Ние просто ще изберем 10-те най-добри курса в света.
Според quantnet.com това са първите 10 курса по финансов инженеринг в света -
| Ранг | Университет / програма | Такси за обучение (в щатски долари) |
| 1 | Университет Карнеги Мелън - Изчислителни финанси | 80 400 |
| 2 | Колумбийският университет - Финансов инженеринг | 61 560 |
| 3 | Калифорнийски университет, Бъркли - Финансов инженеринг | 66 082 |
| 4 | Колеж Барух, Сити университет в Ню Йорк - Финансов инженеринг | Нерезиденти - 35 040
Жител - 24 315 |
| 5 | Нюйоркски университет - Математика във финансите | 58 000 |
| 6 | Принстънският университет - магистър по финанси | 90 700 |
| 7 | Колумбийски университет - Математика на финансите | 60,332 |
| 8 | Университет Корнел - MEng, FE Концентрация | 74 000 |
| 9 | Масачузетски технологичен институт - магистър по финанси | 12 месеца - 75 850
18 месеца - 100 350 |
| 10 | Чикагски университет - Финансова математика | Без C ++ - 66 166
С C ++ - 81 216 |
източник: quantnet.com
Умения, необходими за процъфтяване във финансовия инженеринг
По принцип има три умения, от които се нуждаете най-много, ако искате да процъфтявате във финансов инженер.
източник: fanniemae
Математически умения за финансов инженеринг:
Обучението не означава да знаете няколко ключови понятия и да мислите, че сте готови. Това трябва да е афинитет през целия живот. Колкото повече бихте прокарали напред, толкова по-добре бихте били по математика. И за да се представите отлично като финансов инженер, наистина трябва да изпитвате очарование към математиката. Трябва да овладеете следното-
- Линейна алгебра и диференциални уравнения
- Числена линейна алгебра (NLA)
- Теория на играта
- Смятане (диференциално, интегрално и стохастично)
- Вероятност и статистика
Финансови умения за финансов инженеринг
Това би било основният ви предмет, така че е естествено да трябва да развиете мускули във финансовите теории и приложните финанси. След като основната основа на финансите е ясна, трябва да се задълбочите, доколкото можете. Правейки курс, който споменахме по-горе, ще ви подтикне да се справите добре с финансовите теории и финансовите пазари. Трябва да овладеете следното-
-
- Финансово моделиране
- Теория на портфолиото
- Счетоводство
- Анализ на финансовия отчет
- Познаване на продуктите с кредитен риск
- Капиталови и лихвени деривати
- Фиксиран доход
- Монте Карло техники
Умения за компютърно програмиране
Компютърното програмиране е ежедневно изискване в живота на финансов инженер. Ако не, как бихте създали симулирани финансови модели? Така че по-добре се свържете с компютърното програмиране. Трябва да овладеете тези езици за програмиране -
- C ++ (използва се за приложения за високочестотна търговия)
- Python
- Извличане на данни
- Java, .NET
- VBA макроси
- Excel
- MatLab, SAS
- Обектно-ориентирано програмиране
- Моделиране на големи данни
Освен горепосочените, вие също трябва да имате основни познания по икономическа теория, логика, анализи и статистика. Друго важно умение е комуникацията (както устна, така и писмена), защото трябва да общувате редовно със съотборниците си, клиентите и да пишете доклади, когато това е необходимо.
Заплата за финансов инженеринг
Не всеки може да стане финансов инженер. За да успее, му трябват смелост, усилия и решителност. Но защо бихте полагали толкова много усилия, ако нямате никаква представа за крайните резултати? Да, компенсацията не е единственото нещо, но без компенсация другите неща, които търсите, няма да ви подтикнат.
Така че нека имаме някаква представа за това какво всъщност правят финансовите инженери.
Нека да разгледаме какво споменава payscale.com относно заплатите на финансовите инженери.
източник: payscale.com
Две неща бяха най-важни при излизането на тази средна цифра на заплатата (т.е. 89 000 щатски долара). Първото нещо беше опит в областта, а второто е географията. 83% от анкетираните са мъже, а останалите 17% са жени в тази област. Всички в областта на финансовия инженеринг споменаха по-голямо удовлетворение от работата.
източник: payscale.com
Почти всички респонденти споменават, че получават медицинско покритие от работодателите си, а също така получават и стоматологично осигуряване.
Най-важното умение във финансовата инженерна професия, според payscale.com, е финансовото моделиране.
източник: payscale.com
Сега имате представа за това колко компенсация можете да очаквате от професията на финансовия инженер. Но може да почувствате нужда да сравните компенсацията си със сродни професионалисти. И така, ето какво измисли payscale.com -
източник: payscale.com
Ако обърнете внимание на средната заплата за всяка свързана професия, ще видите, че само Актюер, асоцииран инвестиционен банкинг, асоцииран рисков капитал и асоцииран директор на финансови услуги имат подобна или по-средна заплата от средната заплата на финансов инженер . Това е добра новина, тъй като с натрупването на повече опит ще получите по-добро обезщетение и само няколко други професионалисти ще могат да съответстват на вашия опит и ниво на доходи.
За да разберем по-добре средната заплата на финансовите инженери, разгледахме и докладите на наистина.com. Нека да разгледаме анализа наистина.com, измислен по отношение на заплатата за финансов инженеринг.
източник: наистина.com
Според наистина.com средната заплата на финансовите инженери е малко по-висока от препоръката на payscale.com. За да бъдем точни, средната заплата според действително.com е с 8000 щатски долара по-висока годишно. Освен това, в доклада на indeed.com е по актуализиран, тъй като се споменава средната заплата на финансовите инженери, считано от 1 -ви август 2016.
Indeed.com също така откри последните тенденции в обезщетението на финансовите инженери. Нека да разгледаме тенденцията и след това ще се опитаме да анализираме тенденцията и дали това е добра новина за бъдещите финансови инженери или не.
източник: наистина.com
Тази тенденция говори за три години постоянно повишаване и намаляване на компенсациите на финансовите инженери. Ако се вгледате внимателно, ще видите, че има компенсация нагоре в обезщетението от юли 2012 г. до януари 2013 г. От януари 2013 г. можем да видим спад в компенсацията. Това изтегляне надолу остана постоянно през февруари 2013 г. и март 2013 г. От април 2013 г. има още едно изтегляне нагоре. Но това не продължи дълго. Издърпването нагоре остана до май 2013 г. и след това постепенно намалява през юни 2013 г. И през юли 2013 г. се наблюдава драстично понижаване и то остава постоянно до септември 2013 г. От септември 2013 г. кривата на компенсация започва да се увеличава и достига общо време най-високо през януари 2014 г. и от този момент нататък няма увеличение или намаляване на кривата на компенсация. Тъй като това е доклад от две години,трудно би могло да се заключи нещо от това. Но има едно нещо, което може да предизвика известна загриженост за бъдещите финансови инженери, а това е насищането в обезщетението. Ясно се вижда, че има насищане между периода януари 2014 г. и май 2014 г.
Така че трябва да обърнете специално внимание на уменията си, защото ако през 2016-17, насищането продължава, трябва да имате опит и умения, за да можете да се откроите сред тълпата.
Как бихте могли да получавате повече заплата като финансови инженери?
Не. Няма кратък път към успеха. Но може да има начини, по които са следвали успешните хора, на които можете да подражавате и да станете успешни. Във финансовата инженерна кариера също има начин да се достигне до величие. Ето как.
Според Business Insider, ако искате да оставите своя отпечатък във финансовия инженеринг, ето какво трябва да направите -
- Разберете възможностите за стаж в известни фирми и дайте всичко за изучаването на занаята по време на престоя ви от три месеца в компанията.
- Посочете годишната си заплата (очаквана), когато отидете на интервю повече от годишната заплата, която сте получили по време на стажа си.
Първата точка е обяснима сама по себе си. Но второто се нуждае от някакво обяснение.
Според Business Insider през 2011 г. над 65 завършили са отишли да стажуват в известни фирми. Месечната им заплата е била 7 839 щатски долара. Плащаха им месечно и им плащаха само за три месеца. Но вместо да цитираме месечната заплата, ако вземем годишната заплата въз основа на месечната заплата, която са получили, това би било 94 068 щатски долара годишно.
Докато анализираме проучването на really.com и payscale.com, установихме, че средните заплати на финансовите инженери годишно са US $ 97 000 и $ 89 000, съответно. Трябва да имаме предвид, че средните заплати, отчетени от наистина.com и payscale.com, са резултат както от опит, така и от умения.
Така че, когато излезете от програмата за финансов инженеринг / магистър по финанси и искате да напреднете във вашата кариера във финансовия инженеринг, по-добре е да търсите възможности за стаж в най-известните организации. Ако успеете да пробиете кода, ще можете да цитирате очакваната годишна заплата въз основа на стипендията, която бихте получили от стажа си. И според Business Insider това е много повече, отколкото може да очаква един неопитен възпитаник.
Освен това можете да отидете на множество възможности за стаж, като същевременно обърнете внимание на усвояването на необходимите умения и получаването на очакваната стипендия.
Многобройните възможности за стаж имат четири големи предимства -
- Първо, многократните стажове ще добавят двойни или тройни имена на търговски марки във вашето автобиография, което винаги е добре, ако търсите доходна възможност.
- Може да се погълнете от известната фирма / и в края на мандата си, ако се окажете голям актив за компанията.
- Дори и да не можете да се погълнете от известната фирма, в която бихте стажували, винаги ще можете да посочите годишната заплата за бъдещите си възможности за работа.
- И накрая, може би най-важното от всичко е, че ще научите много за търговията с тези известни фирми.
Затова потърсете възможности за стаж и използвайте тази страхотна стратегия, за да увеличите компенсацията си.
Заключение
Финансовият инженеринг е динамично поле, където винаги трябва да бъдете актуализирани. И тъй като трябва да мислите и по двата начина (отвътре-навън и отвън-вътре), информацията ще действа като катализатор за вашия успех.
Колкото повече знаете, толкова по-добри ще бъдат шансовете ви за кандидатстване и по този начин ще можете да получите по-добра компенсация от компаниите, в които бихте били заети. Просто не оставяйте никаква възможност за постоянно обучение, особено в областта на финансите, математика и компютърно програмиране и сте готови.
Препоръчани статии
- Одиторско ръководство за кариера
- Бюджетен анализатор Кариери
- Заплата на рисков капитал
- Кариера в счетоводството
