Инвестиция срещу спекулация - Топ 7 разлики, които трябва да знаете!

Разлики между инвестиции и спекулации

Инвестицията е когато ценна книга или актив се закупува с намерение да се държи дългосрочно с оглед постепенното нарастване на стойността през този период и спекулацията може да се счита за транзакция, основана на по-голям риск, когато единствената цел е да се печелят от тази транзакция, която обикновено е краткосрочна и често е единична транзакция.

И двете тези терминологии обикновено се използват синонимно поради специфични общи характеристики, но има разграничителна линия, за да ги различи.

С прости думи, инвестицията включва закупуване на актив или ценна книга с надеждата, че ще генерира определена възвръщаемост в бъдеще. Спекулацията, от друга страна, включва елемент на риск във финансова транзакция и как достатъчно печалби могат да бъдат спечелени от същата.

Инвестициите са разпределени в дълъг период от време и фокусът е върху получаването на сигурност и стабилна възвръщаемост, докато спекулираните дейности са за дейности за по-малко от една година. В спекулациите целта е да се върнат бързо и може да компрометира целта за сигурност.

Тази статия е структурирана по-долу -

• Какво е инвестиция?
• Какво е спекулация?
• Инфографика
• Основни разлики
• Сравнителна таблица
• Заключение

Какво е инвестиция?

Инвестицията включва разпределяне на пари за закупуване на актив, който не трябва да се консумира в настоящето, но се надява, че ще генерира стабилен доход или се очаква да се увеличи в бъдеще. Терминът се използва много широко, тъй като засяга всеки човек в живота, който желае да установи своето финансово бъдеще.

Инвестицията може да се използва за определяне на всеки механизъм, който може да генерира възвръщаемост в бъдеще. Във финансово отношение това ще включва закупуване на акции / облигации, недвижими имоти, злато или взаимни фондове са някои от често срещаните примери. Например, човек ще закупи дял от компания „А“ за 4 долара на текущия пазар с надеждата, че след да речем 5 години, стойността му ще бъде 8 или повече долара, така че ако инвеститорът реши да продаде, той би имал някаква печалба от за какво са закупили.

Производството на стоки, използвани като суровини за по-нататъшно производство на други стоки, също се нарича инвестиция. Обхватът не е задължително ограничен до света на финансите и може да бъде разширен и в личния живот. Например, изучаването на допълнителен език може да се окаже ползотворна инвестиция, ако човек получи възможност, която изисква познаване на допълнителен език.

Икономическият растеж може да бъде насърчаван и с помощта на разумни и изчислени инвестиции, включващи бизнес решения. Когато дадена фирма създаде или закупи съвсем ново оборудване за производство за подобряване на общата продукция в рамките на съоръжението, това допълнително води до покачване на БВП на страната. Съществуват 2 форми на инвестиране, т.е. традиционни инвестиции и алтернативни инвестиции. Някои от популярните случаи са:

Традиционна инвестиция

• Запаси
• Облигации
• Фиксирани депозити
• Провиден средства
• Злато и бижута

Алтернативна инвестиция

• Недвижим имот
• Инвестиции в частния капитал
• Антични колекционерски предмети
• Картини
• Инвестиции в хедж фонд
• Структурирани продукти

Инвестициите са един от най-критичните аспекти на финансовото планиране, за да се гарантира, че спечелените пари не остават непродуктивни. Парите, спечелени днес, няма да имат същата стойност 5 години по-долу, освен вътрешната стойност. Следователно самото спестяване на пари няма да е достатъчно за постигане на бъдещи финансови цели. Някои от най-важните причини за инвестиция на пари са:

• Инвестирането в различни финансови средства осигурява растежа на парите, вместо да остане в банковата сметка с много скромна възвръщаемост.
• Възвръщаемостта на доходността помага да се грижим за извънредни ситуации като медицински разходи и др.
• За лични инвестиции може да се осигури бъдещето на цялото семейство, като разходите за образование и брак на децата.
• Минимизирането на данъците е допълнително предимство за правителствата по света, които предлагат ползи за физически лица и компании за инвестиции, главно ако те са свързани с правителството на държавни институции.
• Инфлацията може да се справи успешно. Инфлацията ще продължи да расте и възвръщаемостта от спестяванията може да не е непременно достатъчна. Стойността, свързана с кванта на парите, се обезценява с нарастващата инфлация. Въздействието на инфлацията при намаляване на стойността на активите може да се контролира чрез инвестиране и генериране на възвръщаемост на корпуса.
• Това е привлекателен начин за печелене на доходи от натрупано богатство. Например наем, спечелен от инвестиция в недвижим имот или закупени акции.

Какво е спекулация?

Спекулацията няма точна дефиниция, но включва закупуване на актив с цел печалба от последваща промяна на цената и възможна продажба. Спекулантите се отдават на търгуеми активи, които нямат дълъг живот.

Спекулацията включва относително по-високо ниво на риск и по-голяма несигурност на възвръщаемостта, въпреки че може да бъде по същия начин като инвеститора. Тези спекуланти обикновено са обучени и предприемат действия, когато играта на вероятностите е висока в тяхна полза. Те са много горди с мнението си и обмислят да поставят висока премия за това. Решенията се вземат предвид, когато атмосферата е на паника, объркване или високи нива на оптимизъм, но въпреки това противоречи на потока.

Вероятността за обратна ситуация е трудна, но ако се случи, спекулантите могат да спечелят солидна сума от това. Например, ако фондовият пазар преминава през бича фаза и сценарият е оптимистичен, шансовете за спад са относително по-малки. И все пак спекулантите могат да предскажат меча фаза, която ще пристигне скоро, и да залагат съответно. Ако се случи мечи фаза, спекулантите печелят огромен марж, тъй като са направили прогноза, когато залозите са били срещу тяхното мнение.

Мнозина могат да считат спекулантите за опасни комарджии, въпреки че осигуряват така необходимата ликвидност на пазара, което е от съществено значение за ефективността на пазара. В определени сектори като суровините спекулантите осигуряват значителна ликвидност, иначе единствените участници биха били хранителните компании и фермерите, които може да имат ограничени възможности да инвестират и да поемат риска.

При по-малко участници, разпределението между офертата и търсенето би било по-широко и по-трудно да се намери аналог в случай на закриване на търговията. Получената неликвидност значително ще увеличи риска на пазара и ще предложи възможност за печелене на повече, което е мястото, където спекулаторът получава пари.

Спекулациите също могат да увеличат краткосрочната нестабилност и риска, като по този начин надуят цените и доведат до балони с активи, подобни на пазара на недвижими имоти в САЩ през 2005-06. Лихвените проценти бяха ниски и спекулантите залагаха на цените на жилищата да продължават да се повишават, тъй като все повече хора ще купуват жилища (с помощта на ливъридж), за да ги продават, когато цените се повишат допълнително със значителни печалби. Последвалата продажба на домове определя ситуация на спекулативен пазар.

Инвестиция срещу спекулация Инфографика

Критични разлики между инвестициите и спекулациите

1. Инвестицията включва актив с надеждата за осигуряване на възвръщаемост над главницата в бъдеще. От друга страна, спекулацията се състои в провеждане на рискова финансова транзакция, за да се получат мащабни печалби от една транзакция.
2. Инвестициите обикновено се държат за продължителен период от време, обикновено повече от една година. Екземпляри като недвижимо и животозастраховане се провеждат за времеви хоризонти като 25-30 години. Спекулацията се провежда за кратък период от време, обикновено по-малко от една година, и дори може да бъде на предстоящо събитие.
3. Размерът на поетия риск е сравнително умерен в сравнение със спекулациите. Тъй като инвестициите се извършват главно от средната класа, работеща за общността, те биха вложили резервните пари от упоритата си работа, които очакват да получат стабилна възвръщаемост. Те са готови да се разделят със спестяванията си, ако предлагат определена възвръщаемост. Спекулациите ще се съсредоточат върху получаването на висока възвръщаемост за относително по-кратък период от време и по този начин квантът на риска е много висок.
4. Инвеститорът ще използва собствените си средства за инвестиране, докато спекулантите ще се възползват от заети средства и ще привличат заемополучателите с атрактивна възвръщаемост.
5. Горната точка отразява и отношението на инвеститорите и спекулантите. Инвеститорите обикновено ще следват предпазлив и консервативен подход, докато обмислят инвестицията заедно с апетита за риск, който могат да поемат. Спекулантите вярват в агресивен подход, подчертаващ атаката, но небрежно отношение. Тъй като възвръщаемостта е твърде привлекателна и прозорецът на възможностите е много малък, това поведение лесно ще се отрази.
6. Инвеститорите очакват да спечелят от промяната в стойността на даден актив, докато спекулантите се фокусират върху извличането на печалби от промените в цените поради силите на търсене и предлагане.
7. Докато вземат решения, инвеститорите ще проведат задълбочени изследвания и ще се съсредоточат върху основните фактори на компанията, като финансовото състояние, анализите на коефициентите и т.н., докато спекулативните решения се основават на технически диаграми, динамика на пазара и получени лични мнения / съвети.
8. Начините за обмисляне на инвестиции ще се фокусират върху компаниите със сини чипове на фондовия пазар, спестовна банкова сметка, осигурителен фонд и др., Но спекулантите ще се фокусират върху области като стоковия пазар, търговията с опции, залаганията и т.н.
9. Инвестицията не поражда практики като вътрешна търговия или евентуално изтичане на информация, което може да се наблюдава при спекулативни дейности, тъй като възвръщаемостта от тях е доходна.
10. Нивото на търпение и жертви е относително голямо в случай на инвестиции, но не и в случай на спекулации. Въпреки това вероятността от загуби се умножава при спекулативни дейности.
11. Инвестиционните дейности се записват отделно в баланса на фирмата, но спекулациите не се записват отделно. В зависимост от възвръщаемостта, която те предлагат, такава дейност може да бъде или класифицирана като недостатъчно инвестиционна, или под категорията „Други активи / Разни доходи“.
12. Размерът на парите за инвестиране на дейности е относително по-малък и зависи от способностите на индивида / организацията, но спекулациите изискват големи средства за изпълнение на дейностите.

Инвестиция срещу спекулация - сравнителна таблица

Основа за сравнение		Инвестиция		Спекулации
Значение		Покупка на актив / ценна книга за осигуряване на стабилна възвръщаемост		Изпълнение на рискова финансова транзакция с надеждата за печалба
Времеви хоризонт		Дългосрочен		Краткосрочни обикновено по-малко от година
Нива на риска		Умерен		Високо
Разполагане на средства		Инвеститор, който използва собствени средства		Заеми средства
Отношение на инвеститора		Внимателен и консервативен		Агресивен с елемент на невнимание
Критерии за решение		Основни и основни фактори, т.е. Финансови резултати на компанията / сектора		Технически карти, пазарна психология и индивидуално мнение
Очаквания за връщане		Скромен, но непрекъснат		Висока норма на възвръщаемост.

Важна забележка

Не бива да се смесват спекулациите с хазарта. Много пъти и двата термина ще бъдат използвани заедно, създавайки впечатление, че това означава едно и също, но не е така. Хазартът включва влагане на пари за събитие, което има несигурен резултат с надеждата да спечелите повече пари без никакви изчисления. Това е чисто хазартна игра с коефициенти, не задължително с комарджия.

Например, комарджият ще обмисли игра на американска рулетка, вместо да спекулира на стоковия пазар. Изплащането обаче е само 35 към 1, докато шансовете срещу победа са 37 към 1.

По този начин, ако залогът струва $ 5 на едно число, потенциалният доход е $ 175, но възможността за спечелване на тази сума е 1/37 и ако избраният номер не пристигне, $ 5 също се губи.

Заключение

Въпреки че повечето от характеристиките на инвестициите и спекулациите се припокриват, трябва да се разберат разликите, които се разделят.

Трябва да се отбележи, че всички инвестиции са спекулации, но всички спекулации не са непременно инвестиции. Целта и на двете е да печелят печалби; само методът включва разлика. В подхода няма нищо правилно или неправилно, но това зависи от дългосрочната цел на индивида и количеството риск, което той е готов да понесе.

Истината е, че всяка дейност, която извършваме, включва спекулации. Индивидът идва на открито и използва своята преценка, за да прогнозира бъдещия ход на събитията и да действа по съответния начин. Тази особена психология кара много инвеститори да избягват определени акции или облигации поради непредвидените възможности, което кара инвеститорите да преценяват безопасността по предлаганата доходност и стабилност. Ако сигурността плаща над определен праг, тя се класифицира като „спекулативна“ и не е за тях.

Следователно, човек трябва да е наясно с плюсовете и минусите на двете ситуации и да се информира, преди да вземе решение, а не само като инвестиционна или спекулативна дейност. Елементът на хазарта също не трябва да се пренебрегва изцяло и трябва да се има предвид знанието за него, преди да се вземе решение.