Каква е ролята на финансов анализатор?
Основната роля на финансовия анализатор е да анализира финансовите данни и друга релевантна информация и да предоставя полезна информация на ръководството въз основа на вземането на бизнес решения. Те работят върху инвестиционните възможности, анализират икономическите условия, резултатите на компанията и основите, за да прогнозират бъдещите резултати и препоръчват начин на действие, като например покупка или продажба на акция на компанията, въз основа на цялостната перспектива и очакваните резултати.
По-долу е списъкът на Топ 12 роли и отговорност на финансовия анализатор -
# 1 - Финансово планиране и анализ (FP&A)
Анализаторите на FP&A изпълняват задачите по бюджетиране, прогнозиране и аналитична работа в подкрепа на бизнес стратегията и за наблюдение на финансовото здраве на организацията. Следват техните роли -
- Анализирайте финансовите данни на компанията и идентифицирайте тенденциите, като вземете предвид целите и финансовото състояние на компанията.
- Анализирайте действителните резултати спрямо предвидените в бюджета / прогнозите и идентифицирайте пропуските и ги докладвайте на ръководството.
- Подкрепете екипа при бюджетирането и предлагайте подобрения въз основа на аналитичната информация, налична при анализатора.
- Оценява капиталовия и приходния бюджет; Анализирайте оборотния капитал и състоянието на паричния поток на бизнеса; Подобряване на рентабилността; Подобряване на процеса; Анализ на разходите и ползите и инициативи за намаляване на разходите.
- Анализ на отклоненията на текуща и минала финансова информация; Извършва финансово прогнозиране и информира ръководството и им помага да вземат правилните решения.
- Разработете финансови модели за прогнозиране на резултатите от определени бизнес решения. Анализирайте бизнес процесите и финансовите резултати, провеждайте сравнителен анализ и разработва модели за прогнозиране.
- Проследявайте редовно оперативните показатели и предоставяйте подходящи бизнес препоръки на ръководството.
# 2 - Надлежност
Анализаторите извършват надлежна проверка за бизнес партньорство, като изследват финансовите си резултати и положение.
- В случая на сливания и придобивания те играят решаваща роля, като извършват надлежна проверка.
- Анализаторите, наети от банки, извършват надлежна проверка преди отпускането на заеми. Те изследват всички финансови данни, преди да направят заключение дали клиентът е добър да даде кредит.
# 3 - хазна
Анализаторите, които работят в касовия отдел, се грижат за следното -
- Управление на паричните средства
- Касови операции
- Планиране и контрол на ликвидността
- Търси възможности за инвестиция
- Погрижете се за всички банкови транзакции
- сделки с валутни сетълменти
- Корпоративни финанси
- Управление на лихвите
- валутни и стокови рискове
# 4 - Финансово отчитане
- Подгответе отчети за различни финансови параметри и резултати и предаване на прозренията на ръководството.
- Дайте предложения и препоръки въз основа на финансовите отчети, изготвени за намаляване на разходите и подобряване на финансовите резултати.
- Насочете подобренията на процеса и ги представете на ръководството под формата на табла, ad-hoc отчети и т.н.
- Разработване на табла за управление на Excel / използване на онлайн инструменти за автоматизиране на процеса на отчитане.
# 5 - Инвестиционно банкиране
- Финансовият анализатор в инвестиционното банкиране прави специфични за отрасъла изследвания и анализи.
- Те изграждат модели за финансова оценка и проследяват финансовите тенденции.
- Те изготвят доклади за изследвания, доклади за състоянието, презентации, инструктажи и книги за представяне за първоначално публично предлагане (IPO).
- Познаване на инвестиционния риск и анализ на сигурността.
- Опит в статистиката, количествения анализ и моделирането на данни.
# 6 - Търговско банкиране (CB)
- В търговското банкиране финансовите анализатори ще работят с кредитни продукти като срочни заеми, револвиращ механизъм за кредитиране, синдикирани механизми, финансиране на оборотни средства, продуктови заеми и други продукти с фиксиран доход.
- Оценете кредитоспособността на бизнес начинанията и определете способността им да изплащат кредити / заеми, взети от банката.
- Анализирайте финансовите отчети на клиента, финансовите резултати и позицията, индустрията и управленския екип. Входните данни се използват, за да се реши дали на клиента може да се предостави кредит или не.
# 7 - Управление на портфейла
- Портфолио анализаторите помагат на своите клиенти да купуват или продават инвестиции.
- Те извършват подробен анализ на портфейла и изготвят доклади въз основа на това.
- Те анализират и сравняват различни индустрии, минали финансови тенденции, финансови показатели и други законови ограничения.
# 8 - Корпоративно развитие
Анализаторът за корпоративно развитие работи предимно върху следното -
- Сливания и придобивания
- Подобряване на продажбите и управлението на бизнес риска
- Набиране на капиталови средства
- Проучване на нови пазари за бизнеса, продуктите и клиентите
- Идентифициране на нови възможности
- Работете в посока на визията, мисията и стратегията на компанията.
# 9 - Съвети за транзакции
- Консултантският анализатор за транзакции се занимава с транзакционната страна на бизнеса и обхваща предимно консултации за сливания и поглъщания, служба за старание, услуги за оценка, услуги за преструктуриране на дълга и др.
- Анализаторът предоставя услуги на бизнес субект за транзакцията. Например надлежна проверка, ако сделката е сливане или придобиване на компания.
# 10 - Оценка
- Анализаторите за оценка оценяват бизнес; собствен капитал; стока; актив; недвижими имоти и др., и изчислява приблизителна стойност въз основа на техниките за оценка. Те разработват финансови модели в Excel за оценка.
- Те помагат при разработването на предложения и презентации за клиенти.
# 11 - Проучване на собствения капитал
- Анализаторът на изследователски инструменти прави финансови изследвания и анализи на представянето на компанията, като прогнозира финансовите отчети и изготвя оценка за компанията и предоставя препоръки на инвеститорите за техния инвестиционен план.
- Те правят както количествен, така и качествен анализ на статистическите данни за собствения капитал относно пазарните и икономическите условия.
- Те анализират запасите и помагат на инвеститорите да вземат по-добро инвестиционно решение. Те препоръчват дали да се купува, да се задържи или да се продава собствен капитал, подкрепен с подходящ анализ и теория.
# 12 - Частен капитал (PE)
- Анализаторът на Private Equity прави изследвания и анализи на частни компании. Техниките за финансово моделиране се използват за определяне на плюсовете и минусите на инвестирането в частни компании.
- PE анализаторите работят с PE фирми и управляват инвестиционните фондове и портфейла на частни компании.
- Анализаторите предоставят информация за възможностите за придобиване и стратегическия растеж на бизнеса.
- Те работят върху анализирането на най-добрия инвестиционен микс и възможности, които дават най-висока възвръщаемост на инвестициите (ROI).
