Какво е финансово моделиране за стартиращи фирми?
Финансовото моделиране за стартиращи предприятия е процес на проектиране и прогнозиране на приходи, клиенти, служители, разходи и т.н., за да се разбере и оцени доходността и жизнеспособността на бизнеса в бъдеще. Като се има предвид, че стартирането все още се оформя, това моделиране ще помогне за изготвянето на бюджета и бизнес плана за тях и ще помогне да се представи това на потенциалните инвеститори.
Два подхода към стартиране на финансово моделиране
# 1 - Подход отгоре надолу
При подхода отгоре надолу предприемачът започва с макро фактори и след това работи чрез микро факторите. Изходните точки са индустриалните стандарти и след това се стеснява до цели, в които компаниите могат да се впишат. Този подход помага при определянето на прогнозата въз основа на пазарния дял, който искате да придобиете.
Моделите TAM (Общо наличен пазар), SAM (Обслужваем наличен пазар) и SOM (Обслужваем достъпен пазар) помагат при този вид подход. В този модел първоначално се изчислява TAM за продукта. След това трябва да решим частта от пазара, която искаме да придобием, която е известна като SAM. От този SAM действителната база на услуги на компанията е известна като SOM въз основа на съществуващата конкуренция. Така че в този модел започваме с размера на индустрията до пазарния дял, който можем да уловим.
# 2 - Подход отдолу надолу
Основният проблем при подхода отгоре надолу е, че той може да бъде твърде оптимистичен. Обикновено приемаме SOM като процент от общия пазар, което е много трудно да се постигне. При подхода отдолу предприемачът заема малката част от пазара за своите продажби и след това оценява продажбите от вътрешната гледна точка на своята компания, за да оцени прогнозите и процедурите за моделиране.
Стъпки за създаване на стартов финансов модел
Тук използваме подхода отгоре надолу, за да създадем финансовия модел в Excel
- Приходи : Първото нещо е да определите и прогнозирате приходите за продукта, който пускате. Може да е малко сложно, защото сте нов участник на пазара. За определяне на продажбите можете да използвате модела Общ наличен пазар (TAM), Обслужваем наличен пазар (SAM) и Обслужващ наличен пазар (SOM). За това първо трябва да се определи общият наличен пазар и от прогнозните приходи на тази компания трябва да се установи.
- Разходи : Това може да е по-лесна част, тъй като фирмата има контрол върху своите ресурси и режийни разходи. Разходите ще включват преки разходи, режийни разходи и т.н.
- Доход - За да постигнем и изчислим оперативния и нетния доход, използваме горните два параметъра. Можете да изчислите оперативния доход като извадите оперативните разходи от приходите.
- Темп на растеж - Бъдещият темп на растеж на приходите и разходите също трябва да бъде определен, което може да бъде доста сложно, предвид несигурността за бъдещето. За да се проектират бъдещи приходи, трябва да се видят перспективите за индустрията и наличните парични средства и бъдещи инвестиции на компанията. Прогнозата за разходи може да бъде функция на приходите.
По-долу е Excel форматът за финансовия модел на стартиране:
Предположения, използвани в модела
- Базовият доход или пазарният дял е едно от основните предположения за стартиращите компании. Обикновено предприемачите се опитват да го прокарат през индустриалния стандарт и тяхното позициониране.
- Темп на растеж: Това е едно от основните предположения, което движи целия финансов модел. Докато взема темповете на растеж на приходите и разходите, предприемачът трябва да разбере макроикономическите фактори, като например промишлеността или здравето на страната, и след това да разгледа паричната позиция на своите стартиращи компании.
- Бъдеща инвестиция: За растежа стартиращите компании се нуждаят от непрекъснати инвестиции от външни източници и те ще трябва да направят това предположение, докато създават финансовия модел.
Защо един предприемач трябва да се фокусира върху финансовия модел?
Докато създава финансовия модел, предприемачът може да разбере някои аспекти от техния бизнес, които иначе няма да може да разбере. Въпреки че има много шаблони за финансово моделиране, които присъстват онлайн, но предприемачите винаги трябва да създават модела, имайки предвид същността и предположенията за техния бизнес.
Също така, като работи през всеки ред и колона от финансовия модел, предприемачът може да разбере кои са липсващите аспекти на бизнеса; или какви елементи не са необходими и премахнете тези от финансовия модел. Това също така повишава тяхното доверие, докато представя на инвеститорите.
Защо да изграждаме финансов модел за стартиращи компании?
- Помага за разбирането на прогнозата за приходите и паричните потоци за бизнеса.
- Помага за разбирането на предположенията, които компанията е взела по време на създаването на бизнеса.
- Инвеститорите внимателно разглеждат финансовия модел, преди да инвестират в бизнеса.
- Помага за разбирането на жизнеспособността и рентабилността на бизнеса.
- Помага за представяне на реалната картина на бизнеса пред външния инвеститор и обсъждане на условията за инвестиране.
- Помага при количественото определяне на предположенията за стартиращите компании.
