Разлика между FRM и CAIA
FRM е кратката форма на мениджър на финансовите рискове и този курс позволява на индивида да придобие опит в умения, свързани с управлението на риска, докато CAIA означава Chartered Alternative Investment Analyst и този курс се фокусира върху позволяването на студентите да научат за хедж фондовете, реалните активи, частния капитал , кредитни деривати, CDO и свързани продукти в детайли.
Финансовите сертификати винаги са били доходоносен вариант за кариера. Има много от тях и все пак е кошмар, ако трябва да решим какъв да бъде най-накрая. За да ви помогнем в този процес, нека чрез тази статия разберем бързо двете - FRM изпити срещу CAIA изпити.
В тази статия обсъждаме следното.
- Какво представлява Мениджърът на финансовия риск (FRM)?
- Какво представлява Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Инфографика
- Изпитни изисквания
- Защо да преследвате FRM?
- Защо да преследвате CAIA?
Какво е FRM или мениджър на финансовия риск?
Финансовият мениджър на риска е глобална сертифицирана програма със седалище в САЩ и предлагана от Глобалната асоциация на професионалистите по рискове. Курсът се състои от две части и ви подготвя за всичко - от управление на риска и измерване до техники за количествен анализ и финансови пазари и продукти и модели за оценка.
Курсът FRM изисква кандидатът да има две години пълен трудов стаж на финансовата сцена, който може да бъде под формата на управление на риска, търговия, академични среди, изследвания, портфолио, управление, одит, икономика, управление на риска или риск консултации.
Какво е CAIA?
Chartered Alternative Investment Analyst е определение, постигнато от инвестиционен специалист след успешно изчистване на CAIA изпита, проведен от CAIA институцията. Курсът CAIA изисква кандидатът да премине два изпита, за да бъде признат за специалист по хедж фонд, инвестиции в недвижими имоти, частен капитал и рисков капитал. Изпитът CAIA е световно признат и е еталон за професионалисти, които искат да постигнат разлика в алтернативните инвестиции.
Курсът, разделен на две нива, помага на специалист да разбере основите на всеки алтернативен инвестиционен клас и да приложи информацията за разпределените активи за постигане на решение, ориентирано към резултатите. Проектираната учебна програма помага на професионалиста да разбере портфолио от гледна точка на инвеститора и да прилага различни стратегии.
FRM срещу CAIA Инфографика
Изпитни изисквания
- FRM: Няма предпоставка за полагане на изпит FRM (образователен или трудов опит); индивидуалното членство в GARP обаче трябва да се яви на изпита FRM. Цената на членството за практикуващи професионалисти в областта на риска и сертифицирани FRM са съответно $ 195 / година и $ 150 / година.
- CAIA: За да се явят на CAIA, кандидатите трябва да имат поне една година професионален опит и бакалавърска степен.
Сравнителна таблица
| Раздел | FRM | CAIA | |
| Организиращо тяло | Изпитите се провеждат от Глобалната асоциация на специалистите по риск (GARP), САЩ | Изпитите се управляват и контролират от Chartered Alternative Investment Analyst Association, САЩ. | |
| модел | Курсът е разделен на 2 части
| Курсът е разделен на 2 нива
|
|
| Продължителност на курса | Кандидатите трябва да изчистят изпита по част II в рамките на 48 месеца от полагането на изпита по част I. | Голям брой кандидати могат да завършат курса в рамките на 12 до 18 месеца. | |
| Учебна програма | Учебната програма включва предимно
| Учебната програма включва предимно
|
|
| Такси за изпит | Общата цена на курса е в диапазона от 1175 до 1775 долара, което включва такса за запис от 400 долара и такси за изпит за двете части, които варират в зависимост от времето на регистрация. | Общата цена на курса е в диапазона от $ 2700 до $ 2900, което включва такса за записване от $ 400 и такси за изпит за двете части, които варират в зависимост от времето на регистрация. Предлагат се обаче допълнителни отстъпки от таксите за изпита за професионални асоциации и членове на компанията AIMA. | |
| Работни места | Някои от често срещаните профили включват
| Някои от често срещаните профили включват
|
|
| Трудност | Изключването е много трудно, тъй като само ~ 30% от кандидатите са в състояние да изчистят и двете части. През 2019 г. процентът на преминаване за част I и част II беше съответно 45,9% и 58,6%. | Трудността на изпита е доста висока, тъй като само ~ 34% от кандидатите са в състояние да изчистят и двете нива. През септември 2020 г. процентът на преминаване за ниво I и ниво II беше съответно 52% и 65%. | |
| Дата на изпита | Графикът за предстоящите изпити през 2021 година
| Графикът за предстоящите изпити през 2021 година
|
Основни разлики между FRM и CAIA
- Курсът по управление на финансовия риск се провежда от GARP или Глобална асоциация на професионалистите по риска. Асоциацията CAIA провежда Chartered Alternative Investment Analyst или CAIA курс.
- Предметите в курса FRM са финансови пазари и продукти, количествен анализ, основи на управление на риска, измерване и управление на пазарния риск, модели за оценка и риск, измерване и контрол на кредитния риск, текущи проблеми на финансовите пазари, оперативно и интегрирано управление на риска, оперативно риск и устойчивост, управление на риска и управление на инвестиционния риск, измерване и управление на ликвидност и съкровищни рискове, финансови пазари и продукти и др …
Темите в курса CAIA са индексация, управлявани фючърси, текущи и интегрирани теми, частен капитал, надлежна проверка, хедж фондове, разпределение на активи и институционални инвеститори, професионални стандарти и етика, въведение в алтернативни инвестиции, структурирани продукти, качествен анализ, бенчмаркинг , търговия с теории за алтернативни инвестиции и др. - Мениджърът на финансов риск може да кандидатства за длъжностите на мениджър на риска, консултант по анализ на управлението на риска, управляващ директор за управление на корпоративния риск, личен банкер, отговорник по риска за глобален актив, мениджър за количествено определяне на риска, мениджър на предприятието, специалисти по кредитен риск старши мениджър на операционни рискове, анализатори на регулаторния риск, мениджър на пруденциални рискове и т.н.
От друга страна, дипломиран алтернативен инвестиционен анализатор може да кандидатства за длъжността на анализатор в областта на фондовете за частен капитал, хедж фондовете, рисковия капитал и т.н. - Кандидатите, следващи курс по мениджър на финансови рискове, трябва да отделят минимално време за обучение от 200 до 240 часа за всеки кръг от изпит. Кандидатите, които търсят курс за дипломиран алтернативен инвестиционен анализатор, трябва да запазят минимално време за обучение от 200 часа за всяко ниво на изпитите.
- Кандидатът, кандидатстващ за курса за FRM, трябва да е работил като щатен служител в продължение на 2 години във всякаква роля на финансов риск. За разлика от това кандидатът, кандидатстващ за курса CAIA, трябва да има бакалавърска степен и минимум 1-годишен професионален опит или поне професионален опит от 4 години при липса на валидна степен.
Защо да преследвате FRM?
Днес FRM се счита за алтернативен вариант на Хартата на CFA. Докато CFA и MBA остават традиционният избор за увеличаване на перспективите за кариера, FRM, както се наблюдава от експерти в бранша, е готов за растеж, като се има предвид, че пазарът е по-малко наситен с FRM от CFA в момента.
Въпреки че FRM може да повиши вашата печалба, да вярвате, че това ще се случи за една нощ и ще ви създаде милионер, е погрешно схващане. Банките в банките все още трябва да бъдат информирани за FRM като сертификат, който е наравно с CFA (макар и по-малко цялостен и по-тесен) и следователно не е задължителен, докато се набира кандидат.
FRM сертифицираният курс е най-подходящ за онези лица във финансовата индустрия, които играят висша роля в управляващи фирми, държавни агенции, инвестиционни банки, хедж фондове, фирми за управление на активи, търговски банки, централни банки, кредитни агенции, корпорации, технологии и продавачи на активи, консултантска фирма и така нататък и искат да скочат на по-високо ниво или търсят промяна в областта на кариерата.
Допълнителното сертифициране след традиционна степен е задължително условие, като се има предвид процъфтяващият брой талантливи професионалисти в бранша. По този начин FRM е за професионалисти, които се стремят да превъзхождат и да постигнат напредък в портфолиото си или които желаят промяна в кариерата си с по-разнообразна, аналитична и предизвикателна роля в кариерата си. Учебната програма на тези сертифицирани курсове има много по-широка глобална перспектива и има актуално значение в днешния сценарий на финансовия пазар.
Защо да преследвате CAIA?
CAIA е перфектен курс за хората, които искат да запълнят образователната празнина, за да се издигнат бързо в областта на алтернативните инвестиции. Програмата ви представя основните основи на останалите кандидати в бранша. Освен това CAIA е световно призната и е уважаван курс, който ви дава доверие в областта на алтернативните инвестиции.
Програмата е най-високото постижение, което човек може да постигне в тази област, което директно увеличава възможностите му за кариера. Той отваря врати за достигане до повече клиентска база и професионални мрежови връзки чрез членство в глобални глави.
