Какво прави финансов анализатор?
Финансов анализатор анализира компания или проект с крайна цел да предложи на ръководството / клиентите жизнеспособни инвестиционни решения. Те правят задълбочен финансов анализ и правят подходящи обективни прогнози, за да стигнат до своите заключения.
Ще обсъдим общ набор от задължения на финансовия анализатор -
# 1 - Събиране на информация и данни
Финансовият анализатор събира информация и данни, подходящи за анализ. Информация като исторически финансови отчети, отчети за транзакции от счетоводен софтуер, информация за движението на цените на акциите, информация за индустриални изследвания, статистическа информация за продуктите или услугите, с които се занимава компанията, макроикономическа информация, свързана с компанията, която трябва да се анализира. Сега възниква основният въпрос кой ще му предостави такава информация? Те са длъжни да събират информацията от самата компания и Bloomberg или други правителствени уебсайтове, на които такава информация е достъпна за широката общественост. Историческите финансови отчети могат да бъдат извлечени безплатно от уебсайта на Комисията за ценни книжа и борси (SEC).
# 2 - Организирайте информацията по структуриран начин
Структурната организация на съответните данни от различни източници е необходимост за по-добро вземане на решения и използваемост. По този начин финансовият анализатор трябва да сортира информацията според получените данни или според категорията. Превъзходните умения на финансовия анализатор му помагат да се организира по-добре за възможно най-малко време.
# 3 - Прогнози и прогнози
Никой не знае бъдещето, но все пак предсказваме и планираме бъдещето. Компаниите също правят същото. Те приемат основата и използват предположението, за да получат определен набор от прогнози. В някои случаи компанията-клиент сама предоставя прогнозите и прогнозата и анализаторът трябва да провери същото за обосноваността на прогнозите. За анализатор е лесно да предскаже бъдещето на перспективите на компанията. Това включва изкуството и науката за вероятностите. Изкуството и науката по същество означават определени предположения и работа по тези предположения.
# 4 - Изграждане на финансовите модели
Финансовият модел в Excel е най-големият хляб и масло за финансов анализатор. Естествено това е важна област на работа за човек, работещ в сектора на инвестиционното банкиране, корпоративните финанси и изследванията на собствения капитал. Най-известните финансови модели са анализ на дисконтирани парични потоци (известен също като модел на DCF), модел на изкупуване с ливъридж (LBO), модел на сливане и придобиване (M&A).
# 5 - Анализирайте финансовите резултати
След като данните са организирани в необходимия формат, следващата работа е да се анализира информацията, различни инструменти като съотношения и показатели. Някои от ключовите съотношения, използвани в анализа, са марж на брутната печалба, марж на оперативната печалба, марж на нетна печалба, съотношението на променливите разходи към продажбите, съотношението дълг-собствен капитал, възвръщаемост на използвания капитал, възвръщаемост на собствения капитал, текущо съотношение, нетен оборотен капитал, период на плащане на кредиторите и период на събиране на длъжници. Очевидно има много повече съотношения и показатели, които могат да бъдат използвани от анализатор за по-добър комфорт при вземането на решения. Това е основната област на работа. По този начин за това трябва да се отдели основно време.
# 6 - Предоставете препоръки
Въз основа на направения анализ работата му е да даде препоръка. Анализът не е от голяма полза, ако не може да даде никакви препоръки. Препоръката може да включва от гледна точка на инвеститора или бизнес. Перспективата на инвеститора означава дали да се купи, задържи или продаде акцията. От друга страна, бизнес перспективата означава области за подобряване на операциите на предприятието, като техники за намаляване на разходите, проучване на нови пазари, идеи за превръщане в компания без дълг, оперативна ефективност и др. Нормалният анализатор лесно предоставя препоръки за инвеститорите, но само част от експертния опит може да даде препоръка за бизнес перспектива.
# 7 - Представяне на препоръката
След като се подготвят с проект на препоръка, те в крайна сметка работят в Microsoft PowerPoint, за да предоставят структурирана препоръка. Презентацията е умението за продажба на финансовия анализатор. Начинът, по който те представят информационната препоръка, определя техния подход към извършването на работа.
# 8 - Създаване на диаграми и графики
Това е неразделна част от презентацията. Всеки финансов анализ е непълен, без диаграми и графики, обясняващи различните набори от информация. Графиките и графиките визуално помагат на читателя да улови информацията в определени редове или ленти.
