Шаблон за личен финансов отчет - Безплатно изтегляне (Excel, CSV)

Други версии

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Преносим док. Формат (.pdf)

Безплатен шаблон за личен финансов отчет

Шаблонът за личен финансов отчет може да се определи като електронна таблица или документ, който очертава финансовото състояние на дадено лице за определен период от време. Тази електронна таблица обикновено включва лична, както и финансова информация на физическо лице като неговото име, адрес, разбивка на общите активи и пасиви, общите приходи и разходи и т.н.

Този шаблон може да бъде изключително полезен за проследяване на цялостното богатство на индивида и същият се използва най-вече, когато кандидат иска да кандидатства за банков заем. Състои се от всички притежавани активи и пасиви, дължими от физическо лице. Тази декларация може или не може да включва приходите и разходите на дадено лице.

Относно шаблона

Шаблонът за личен финансов отчет се състои от отчета за доходите и счетоводния баланс на физическо лице, където са предоставени всички негови или нейните разходи и доходи, заедно с общата сума на всички негови активи или пасиви. Този шаблон на физическо лице предоставя и неговата или нейната обща лична информация като име, адрес, данни за контакт и т.н.

# 1 - Отчет за доходите

• Отчетът за доходите на дадено лице означава притока и изхода на пари. Резултатите от отчета за доходите могат да бъдат или нетна печалба, или нетна загуба.
• Нетната печалба се получава от физическо лице, когато общият му доход надвишава общите му разходи, докато нетната загуба се получава, когато общите разходи на индивида надвишават общия му доход. Подробностите в отчета за доходите са разделени на два сегмента - приходи и разходи.
• Разходите и доходите на дадено лице се записват както и когато са настъпили заедно със стойността на същото. Отчетът за личните доходи на физическо лице е изготвен за оценка на неговите финансови резултати за определен период от време.
• Персонализираният отчет за доходите отразява общия размер на приходите, които се генерират заедно с разходите, направени от дадено лице за даден период от време, а разликата между тях ще се нарече нетна печалба или нетна загуба.
• Положителните числа биха означавали нетна печалба, докато отрицателните числа в идеалния случай биха означавали нетни загуби. Отчетът за приходите и разходите се основава на концепция, която гласи дебитиране на разходите и кредитиране на получените приходи.
• Приходите или доходите, придобити от физическо лице, могат да идват от източници като неговата заплата, доходи на непълно работно време, бонуси, доходи от дивиденти, нетни доходи от инвестиции, доходи от лихви, доходи от дивиденти, други доходи от инвестиции, други доходи, доходи от недвижими имоти, капитал печалби и така нататък. Общата сума на всичко това ще се нарича общ доход.
• Разходите на физическо лице, от друга страна, включват услуги, хранителни стоки, лични застраховки, разходи за подстригване, развлечения, транспортни разходи, разходи за гориво, наем на жилище, застраховки, данъци, плащане на дребно, плащане с кредитна карта, EMI на автомобила и др. Общата сума на тези годишни разходи ще се разглежда като обща сума. Разликата между общите разходи и общия доход ще бъде нетната печалба или нетна загуба, спечелена от физическо лице за този период.

# 2 - Личен баланс

• Счетоводният баланс на дадено лице може да бъде наистина изобретателен, за да научи за неговото текущо финансово състояние или благосъстояние. В баланса на дадено лице има две данни - активи и пасиви.
• Страната на активите се използва за записване на финансови записи като пари в брой, пари в банката, недвижими имоти, автомобили, спестовна сметка, вземания от бизнеса, пенсионни сметки, нелеги за търгуване ценни книжа, други активи и др.
• Пасивната страна на баланса на индивида показва финансови елементи като ипотеки на недвижими имоти, заеми, взети срещу ипотеки, заеми за коли, училищни заеми, кредитни карти, неплатени данъци, други задължения и др.
• Общата сума на всички активи и пасиви, предоставени в личния баланс на дадено лице, задължително трябва да има равни салда. Ако общата сума на активите и пасивите не съответства, тогава физическото лице ще трябва да провери отново дали е пропуснато или неправилно дадено въвеждане или ако някаква сума е споменато погрешно и съответно да коригира необходимите промени.

Как да използвам шаблон за личен финансов отчет?

• Представеният по-горе шаблон може да се използва от физическо лице, където той или тя може да въведе всички свои лични данни като име, номер за контакт, адрес, период от време и др. След попълване на цялата необходима информация, човек може да попълни действителна сума, направена като разходи и спечелена като доход в сметката за отчета за доходите.
• След като всички записи бъдат преминати, той или тя трябва да сумира всички разходи и приходи и да изчисли разликата между двете и въз основа на резултатите да изведе дали той или тя е спечелил печалба или загуба за този определен период от време. След като се установи нетният доход / загуба за периода, дадено лице трябва да продължи с баланса.
• Той или тя трябва да посочи датата и след това да продължи с попълването на действителните цифри на всички видове негови активи или пасиви. След като се включат цифрите, той или тя трябва да събере общите активи с тези на общите пасиви и съответно да провери дали общият брой на двете салда е еднакъв или не. Ако балансът не се събере, той или тя трябва да провери отново и да направи необходимите корекции, за да се гарантира, че балансът е точен.