Какво представлява схемата на Понци?
Схемата на Понци е акт на измама, при който инвестициите се извършват от потенциални инвеститори с висока очаквана възвръщаемост и минимален или никакъв очакван риск, при което възвръщаемостта се генерира обикновено за ранни инвеститори с цел привличане на нови инвеститори и сумата, инвестирана от нови инвеститори, се използва за изплащат ранни инвеститори.
Обяснение
Схемата на Понци е форма на измама, която привлича инвеститорите с обещание да осигури повече печалба за по-малко време с минимални инвестиции. Организаторите на схемата получават възвръщаемост за ранните инвеститори, като правят нови инвеститори. Когато новият инвеститор добави пари в схемата, организаторите връщат тези пари под формата на възвръщаемост на инвестицията на тези инвеститори, които първоначално са инвестирали в схемата. По този начин те привличат инвеститори към схемата, като по този начин поддържат цикъла. В схемата няма реална печалба. Това се оказва измама за човека, който добавя пари; обещават да генерират висока доходност с малък или никакъв риск.
Характеристики
- Изобразяване на гарантирани високи нива на възвръщаемост с минимален риск.
- Непрекъснатият приток на възвръщаемост, независимо от пазара.
- Нерегистрирани ценни книжа с комисионна за размяна на ценни книжа.
- Скрити инвестиционни насаждения или много трудни за разбиране.
- Няма хартиени следи.
Произход на схемата на Понци
Тази схема е кръстена на Чарлз Понци, който измами инвеститорите през 1920 г. с измами с пощенски марки. Пощенските цени обикновено се колебаеха постоянно, което правеше печатите по-скъпи в една държава от други. Той използва предимството на разликата в цените чрез наемане на агенти, за да закупи евтини международни купони в други страни и да ги върне обратно. Тези марки бяха продадени с печалба на по-висока цена от първоначално закупената.
Елементи на схемата на Понци
- За да се финансират редовно изплащанията, схемата изисква непрекъснат поток от инвеститори.
- Обещания за висока възвръщаемост на инвестициите, които да стимулират потенциални инвеститори.
- Липса на действителен бизнес / актив, продукт или услуга за поддържане на обещаните изплащания.
Примери за схема на Понци
- През 1920 г. Чарлз Понци идва с покупката и продажбата на международни пощенски марки.
- Ивар Кройгер, през 1930 г. излезе с тази схема; той беше известен и като кибрит.
- MMM е през 1990 г. излезе със схема на Понци с годишна възвръщаемост до 1000%.
- Схемата на Каритас през 1991 г. с осемкратно връщане за шест месеца.
- Измама с тиково плантация Anubhav през 1992 г.
Схемата на Понци Червени знамена
Нека обсъдим следните червени знамена.
# 1 - Нерегистрирана инвестиция
Тези схеми обикновено включват тези инвестиции, които не са регистрирани от държавни регулатори или комисионни за ценни книжа и обмен. За инвеститорите е важно да имат регистрация, която да осъществява достъп до информация за управлението на компанията, нейните продукти, услуги и финанси.
# 2 - Сложни и потайни стратегии
Всички схеми, които имат сложен протокол и тайни стратегии, обикновено са схеми на Понци. Инвеститорите не получават пълна информация за схемата и организаторът дава неясни познания на инвеститора.
# 3 - Висока възвръщаемост без риск или малък риск
Инвеститорът трябва да бъде предпазлив по отношение на схемата, която обещава да даде висока възвръщаемост с малък или никакъв риск. Инвестициите, които дават по-висока възвръщаемост, включват повече риск.
# 4 - Нерегистрирани продавачи
Държавните и федералните закони за сигурност изискват инвестиционните посредници и професионалистите да бъдат регистрирани съгласно определени закони. Но повечето схеми идват с нелицензирани и нерегистрирани фирми и лица.
# 5 - Проблеми с документацията
Когато средствата не се инвестират, както е обещано, ще има грешка в извлеченията по сметки, което показва, че схемата е схема на Понци. Няма налични правни документи, които инвеститорът да проучи.
# 6 - Повръща се постоянно
Инвестициите никога не са последователни в тази схема. Те могат да се колебаят, така че човек трябва да бъде скептичен към инвестициите, които всеки път обещават висока възвръщаемост.
Схемата на Понци срещу Схемата на пирамидите
В схемите на Понци парите се дават на мениджъра на портфейла вместо висока възвръщаемост и инвеститорите се изплащат от средства, събрани от по-нататъшни инвестиции от по-късни инвеститори, докато в схемите на Пирамида първоначалният схематист набира други инвеститори и този цикъл продължава , а новият инвеститор споделя приходите с по-високо ниво на пирамидата.
Ползи
- Първоначалните инвеститори ще получат възвръщаемостта на инвестициите си много скоро. Също така, измамникът е отговорен за проектирането на схемата, която може да спечели голяма стойност чрез добавяне на множество инвеститори.
- Тези схеми са лесни за откриване или идентифициране. Всяка нова направена група инвеститори е по-висока от предишната група и формираната схема е основна и проста; следователно може лесно да бъде идентифициран.
Недостатъци
- Привеждат се в действие различни съдебни дела за преследване на строги действия срещу организаторите на тази схема. Подобна измамна дейност е силно наказуема във всяка държава.
- Инвеститорите, които първоначално са се възползвали от схемата и са спечелили максимална печалба, могат да реинвестират в схемата, за да увеличат допълнително печалбите си, но този път те могат или да получат малко състояние, или да нямат никаква печалба, когато схемата бъде разтворена.
- Инвестициите се разяждат в схемата, инвеститорите могат да загубят всички или част от средствата, които са инвестирали в схемата, тъй като в крайна сметка тя ще рухне някой ден или другата, когато няма инвеститори, готови да се присъединят към схемата.
Заключение
Това е форма на финансова измама, при която големи групи инвеститори са привлечени от схема за извършване на инвестиции с по-висока възвръщаемост и минимален или никакъв риск, при който ранните инвеститори получават възвръщаемостта на инвестицията от средствата, събрани от инвестирания по-късно капитал на инвеститора. Не е лесно да се определи дали някоя инвестиционна схема е схема на Понци или не; следователно всеки инвеститор трябва да е наясно с възможността и да премине през всички рискове, свързани с всяка предоставена възможност.
