Какво представлява формулата за обща възвръщаемост?
Терминът „Обща възвръщаемост“ се отнася до сумата от разликата между началната и затварящата стойност на всички активи за определен период от време и възвръщаемостта по тях. Казано по-просто, промените в стойностите на отваряне и затваряне на активи плюс броя на получените от тях възвръщаемост е общата възвръщаемост на обекта за определен период от време.
Изчисляването на общата възвръщаемост обикновено се прави, за да се провери формулата за процент на обща възвръщаемост, която печелим от инвестициите, направени през конкретния период. Всяка стотинка има свои собствени алтернативни разходи, което означава, че ако парите не са били инвестирани в една възможност, тогава ще спечелят някои други приходи, като приходи от лихви, ако депозирани във всеки инвеститор искат да максимизират възвръщаемостта на своите инвестиции чрез оптимално използване на налични средства.
Общата възвръщаемост може да бъде изчислена по два метода -
- Като вземем разликата в стойността на затваряне и стойността на отваряне плюс връщането от тях.
- Чрез добавяне на възвръщаемостта към съответните им инвестиции и след това вземане на разликата между стойностите за отваряне и затваряне.
В тази статия ще се съсредоточим върху формулата за обща възвръщаемост, която се изразява като разлика между стойностите на датата на отваряне и закриване плюс броя на приходите, спечелени от тях.
Формула за обща възвръщаемост
Формулата за обща възвръщаемост е представена по-долу:
Формула за обща възвръщаемост = (Затваряща стойност - Начална стойност на инвестициите) + Печалба от неяСлед това чрез разделяне на сумата на общата възвръщаемост, изчислена по-горе, на размера на направената инвестиция или началната стойност, умножена по 100 (тъй като общата възвръщаемост винаги се изчислява в проценти), получихме общата печалба, получена за определен период.
Процентът (%) от формулата за обща възвръщаемост е представен по-долу:
% от общата възвръщаемост = обща възвръщаемост / инвестирана сума * 100
Обяснение на формулата за обща възвръщаемост
Уравнението на общата възвръщаемост може да бъде получено чрез следните стъпки:
Стъпка 1: Първо, определете началната или инвестираната стойност на общите активи, която е сумата от всички закупени инвестиции или стойността на инвестицията в началото на избрания интервал.
Стъпка 2: След това определете затварящата или настоящата стойност на общите активи, която е сумата от всички закупени инвестиции или стойността на инвестицията в края на избрания интервал.
Стъпка 3: След това вземете сумата на печалбата от такива инвестиции или активи през избрания интервал.
Стъпка 4: Накрая, сумата на общата възвръщаемост се изразява като разлика между общата стойност на началната и затварящата стойност на активите плюс печалбите, направени от тях през избрания интервал.
Обща възвръщаемост = (Затваряща стойност - Начална стойност) на инвестициите + печалби от тях
Стъпка 5: Накрая, за да изчислим формулата за обща възвръщаемост в проценти, трябва да я разделим с инвестираната сума или началната стойност след това умножена със 100.
% от общата възвръщаемост = обща възвръщаемост / инвестирана сума * 100
Примери за формула за обща възвръщаемост
Нека да видим няколко прости до напреднали практически примера на уравнението на общата възвръщаемост, за да го разберем по-добре.
Формула за обща възвръщаемост - Пример # 1
Да предположим, че г-н A е инвестирал сума от $ 100 000 в 9% облигации на XYZ Inc. на 01.04.2019 г., а стойността на инвестираните пари на датата на приключване е $ 150 000. Периодът на инвестиция е 90 дни. През посочения период дружеството е платило дължимите лихви по техните облигации.
Като се има предвид,
- Инвестирана сума на дата 01.04.2019 = 100 000 $
- Стойност на инвестицията към датата на приключване = $ 150 000
- Период на инвестиция = 90 дни
Изчисляване на спечелената лихва
Размер на спечелената лихва = Основна сума * Брой дни / 365 * Лихвен процент / 100
- = ($ 100 000 * 90) / 365 * (9/100)
- Размер на спечелената лихва = $ 2219
Сега, Общата възвръщаемост може да бъде изчислена чрез използване на горната формула като,
- = ($ 150 000 - $ 100 000) + $ 2219
Общата възвръщаемост ще бъде -
- Обща възвръщаемост = $ 52219
Изчисляване на процент (%) Обща възвръщаемост
- = 52219 $ / 100000 $ * 100%
Процент (%) Общата възвръщаемост ще бъде -
- = 52219 $ / 100000 * 100
- = 52,22%
Формула за обща възвръщаемост - пример # 2
Да предположим, че г-н A е инвестирал сума от $ 100 000 в 9% облигации на XYZ Inc. на 01.04.2019 г., закупил е 1000 акции на PQR Ltd @ 500 / - на акция и е направил фиксиран депозит от $ 250 000 като спечели лихва при 10% годишно за период от 6 месеца. Стойността на инвестираните пари на датата на падежа е:
- Стойността на акция на PQR Ltd е 700 долара
- Стойността на 9% облигации е 90 000 щатски долара.
Сега за изчисляване на общата възвръщаемост и% от общата възвръщаемост трябва да се предприемат следните стъпки:
Като се има предвид,
- Инвестирана сума на дата 01.04.2019 = $ 100 000 + $ (1000 * 500) + $ 250 000
= 850 000 долара
- Стойност на инвестицията след 6 месеца = $ 90 000 + $ (1000 * 700) + $ 250 000
= 1 040 000 долара
Размер на лихвите, спечелени по фиксирани депозити и облигации
Изчисляване на размера на лихвите, спечелени по облигации
Размер на лихвите, спечелени по облигации за 6 месеца = Сума на главницата * Брой месеци / 12 * Лихвен процент / 100
- = 100 000 * 6/12 * 9/100
- = 4500
Изчисляване на размера на лихвите, спечелени по фиксирани депозити
Размер на лихвите, спечелени по фиксирани депозити за 6 месеца = Основна сума * Брой месеци / 12 * Лихвен процент / 100
- = 250 000 * 6/12 * 10/100
- = 12 500
Сега, Общата възвръщаемост може да бъде изчислена чрез използване на горната формула като,
= (1040000.00-850000.00) +17000.00
Общата възвръщаемост ще бъде -
- Обща възвръщаемост = 207000,00
Изчисляване на процент (%) Обща възвръщаемост
- = 207000,00 / 850000,00 * 100%
Процент (%) Общата възвръщаемост ще бъде -
- = 24,35%
Уместност и употреба
Чрез своевременно изчисляване на уравнението на общата възвръщаемост на инвестициите, бихме могли да планираме времето за обратно изкупуване на инвестираните пари. Понякога имаме ликвидни средства, които да бъдат инвестирани за кратък период от време, а след това за изчисляване на общата възвръщаемост на субекта, в който планираме да инвестираме парите, се появява концепцията за обща възвръщаемост.
Например ABC Ltd е компания, чийто дял в момента се търгува на $ 50 на акция, а преди три месеца акциите се търгуваха на $ 45 на акция тогава; прилагайки горната концепция, получихме стойност от 44,44% като обща възвръщаемост. Помага ни да вземем правилното решение, като разгледаме историята на обекта.
