Определение за брокер-дилър
Брокер-дилър може да се разглежда като еднолично лице, компания или каквато и да е друга бизнес организация, която основно се занимава с дейността по търговия и изпълнение на финансови ценни книжа, акции, стоки или деривати от името на своя или на своите клиенти, за които е начислява определена комисионна, която е основният източник на доходи.
Обяснение
Неспециалистическият брокер-дилър е просто човек или бизнес фирма, която помага на инвеститорите да купуват ценни книжа, предлага им интелигентна информация относно търговията и им помага да осчетоводяват печалби, докато в замяна начисляват определен размер такси като комисионни, които са техните основен източник на генериране на приходи. В днешно време, с появата на технологиите, брокерите-дилъри също са влезли онлайн, където инвеститор, без дори да им говори, може да купува, продава ценни книжа и да записва печалби, и по същия начин като офлайн брокерите и тук, пределната комисионна се удържа от печалбата, която инвеститорът реализира. Има тънка линия на разлика между брокер и дилър; брокер подкрепя търговията със сигурност от името на инвеститора, а дилърът, от друга страна, се занимава с търговски дейности от негово име.
Видове брокери-дилъри
- Wirehouse : Този тип брокер-дилър обикновено работи в голям мащаб и има голяма и разширена услуга. Те обикновено имат свой собствен набор от продукти, които допълнително продават на своите клиенти и печелят пари от същото.
- Независими : Те изпълняват по-скоро агенция или взаимоотношения на агент. Те са независими изпълнители на клиентите и обикновено продават продукти, които не са негова собственост, но са доставени отвън. Те помагат на клиента да се свърже с такива външни продукти, да ги купува и продава и да записва печалбите. В замяна те начисляват на клиента определен марж или комисионна въз основа на общата сделка.
Функции
- Брокерът инициира търговията от името на своите клиенти и участва в търговския цикъл.
- Дилърът, от друга страна, е представител на брокерската фирма и ще инициира търговията от името на сметката, която самата фирма притежава.
- Брокерът трябва да се увери, че има достатъчно ликвидност на пазара, както и да отговори на изискванията на желанието на клиента си.
- Брокерът трябва да се увери, че предоставя ефективни съвети относно диверсификацията на портфолиото на клиента, както и да предлага различни възможности за клиента да паркира парите си.
- Брокерът-дилър трябва да поддържа поверителността на всеки клиент и да гарантира, че не се злоупотребява с банкови данни или лична информация.
- Брокерните дилъри също помагат при публикуването на инвестиционни изследователски материали, специфични за акции или свързани с търговия, които помагат на своите клиенти да получат кратка представа за портфолиото си.
- Брокерите също играят ключова роля в набирането на капитал за компаниите, като излизат на свободния пазар и търсят инвеститори, които да инвестират в определена компания.
- Брокерът действа като агент на своя клиент, а дилърите действат като главница на неговата сметка.
Роли на брокер дилър
- Те действат като посредник между инвеститорите и компанията, в която човек иска да инвестира.
- Те също така играят ключова роля в подпомагането на една компания да набира своите финанси под формата на капиталови изисквания.
- Дилърите са тези, които действат според позицията на самата брокерска фирма и инициират транзакцията за сметка на фирмата.
- Те играят ключова роля в осигуряването на ликвидност на ценни книжа, като подпомагат търговията с ценни книжа на свободен пазар и понякога извършват транзакции, т.е. купуват или продават ценни книжа от техните сметки, за да гарантират продаваемостта на ценната книга.
- Те също така се включват в процеса на поемане на съответните ценни книжа.
Как да станете брокер-дилър?
Има общо пет стъпки за превръщане в независим брокер-дилър, както следва:
- Първата и основна стъпка тук е да се получат необходимите сертификати и лицензи от федералния и щат, които ще дадат разрешение на лицето или бизнеса да се занимава с инвестиционни продукти. Те обикновено се различават в зависимост от вида на продукта, за който се отнася. Заедно с това брокерът-дилър трябва да премине определено ниво на проверка, което е задължително за пряка продажба на всякакъв вид ценни книжа на клиента или клиента.
- Следващата стъпка изисква да станете регистриран член на FINRA, т.е. Регулаторен орган на финансовата индустрия, който действа като регулатор или друга саморегулираща се организация.
- Третият процес е, че трябва да станете член на SIPC или Корпорация за защита на инвеститорите в ценни книжа. SIPC помага на инвеститорите да бъдат обезщетени в случай, че инвестиционното дружество фалира или стане платежоспособно.
- Четвъртата стъпка е да се предостави формуляр за кандидатстване, наречен още BD формуляр, за всяка държава, в която брокерът е създал стратегия за продажба на своите продукти. Този формуляр се предоставя на SEC, който помага да се идентифицира личната информация на брокера като контакт и дали има конфликт на интереси.
- Последната стъпка е да се придържате към всички висящи формалности на която и да е държава, в която брокерът планира да продаде своя продукт и по този начин надлежно да попълни сертификатите, ако е необходимо. SEC има пълен набор от насоки, отнасящи се до всички формалности, които могат да варират от държава до държава, и брокерът-дилър трябва да спазва надлежно това.
Заплата
Към данните за 2019 г. средната заплата на независим брокер-дилър, работещ във фирма, може да бъде около 90 000 долара годишно. Освен това може да достигне 180 000 долара въз основа на опита и експертизата, които човек притежава. Основният начин да печелят пари е чрез таксите за посредничество. Това е таксата, начислена за извършване на сделка. Брокер, който може да обслужва на пълен работен ден, може да начисли близо 2% от общата сума на транзакциите. От друга страна, онлайн брокерът таксува сравнително по-малко, което може да бъде около $ 5 - $ 20 на база сделка за търговия.
Заключение
Брокерните дилъри са ключовите хора, с които човек ще си взаимодейства, когато става въпрос за нашите инвестиционни нужди. Те са на платена основа, но надлежно помагат на клиентите да извършат сделката, а също и да печелят пари. Те също така предлагат интелигентни съвети, базирани на техния опит, така че клиентите да не губят пари. Те гарантират, че портфолиото на клиента е изградено по най-ефективния начин, където има и обширен обхват на диверсификация.
